Treasury Manager System
Telebankieren: administratieve verlichting, sneller betalingsverkeer en betere
liquiditeitsbeheersing.
deerde vorm over te zenden en te de
coderen bij ontvangst.
Een ingebouwd controlesysteem ziet er
op toe dat de berichtgeving compleet
en onverminkt overkomt.
Een produkt als Rabobank Telebankie
ren vereist een zorgvuldige introductie.
Uitvoerige testen vinden nu plaats. In
het voorjaar van 1989 zal het op de
markt worden geïntroduceerd.
Het pakket Telebankieren zal zich on
getwijfeld in een grote belangstelling
kunnen verheugen. Binnen de Rabo-
bank-kring hebben circa 35 000 mid
den- of kleinbedrijven de beschikking
over een personal computer; een aan
tal dat dagelijks groeit. Telebankieren
betekent voor de ondernemer dat het
betalingsverkeer aanzienlijk vereenvou
digd wordt en dat een helder zicht ont
staat op de liquiditeitssituatie en de
geldstromen.
Cash management: dienstverle
ning aan treasury-managers
Bij grote ondernemingen en concerns is
de behoefte aan financiële manage
mentinformatie in nog sterkere mate
aanwezig. Door hun vaak internationale
betaalstromen en hun complexe liquidi-
teitsvoorraad in verschillende valuta is
het voor de financiële directeuren een
moeilijke opgave om steeds zicht te
houden op de ontwikkeling in de saldi.
Elektronisch bankieren zal ook in dat
opzicht verlichting brengen.
Rabobank Nederland heeft voor deze
groep cliënten twee nieuwe produkten
geïntroduceerd: Cash-Management Ex
change (CMX) en Treasury Manager
System (TMS).
Cash Management Exchange is een in-
formatieprodukt, waarbij de cliënt dage
lijks met behulp van zijn computer, ge
gevens kan opvragen over de rekenin
gen-courant die in het CMX-abonne-
ment zijn opgenomen. Niet uitsluitend
guldensrekeningen kunnen in de be
schouwing worden betrokken, maar
ook rekeningen in buitenlandse valuta.
Bovendien kunnen in het systeem ook
rekeningen worden opgenomen, die bij
andere banken worden aangehouden.
Door middel van het CMX-pakket ko
men rapportages beschikbaar, waarbij
een viertal hoofdvormen te onderschei
den is.
Op de eerste plaats de elementaire sal
do-informatie, die de boekhoudkundige
saldi en de getotaliseerde debiteringen
en crediteringen omvat. Het meer uitge
breide 'Saldo-info Plus'-pakket levert
daarnaast ook de valutaire standen,
zelfs tot vijf dagen vooruit. Op de derde
plaats is transactie-informatie leverbaar
over de handelingen die gedurende
een bepaalde periode hebben plaats
gevonden. Om de inzichtelijkheid te be
vorderen, is het mogelijk om kleine be
dragen tot een zelf te bepalen grens
getotaliseerd te rapporteren.
Vaak zal het concern de rekening-infor
matie zelf willen verwerken tot rappor
ten in een op de onderneming toege
sneden vorm. In dat geval kan de finan
ciële informatie worden geleverd in
'BAI'-formaat. een internationale inter-
bancaire standaard, die het mogelijk
maakt om met behulp van eigen soft
ware zelf rapporten samen te stellen.
Het Treasury Manager System, dat
voor de relaties van Rabobank Neder
land beschikbaar is, vormt een aanvul
ling op de CMX-dienstverlening. TMS
is een softwarepakket, dat een groot
aantal functionaliteiten kent om de trea-
sury-manager bij zijn werkzaamheden
te ondersteunen.
Naast een communicatiemodule, die
zonder menselijke tussenkomst op ge
zette tijden contact zoekt met de cen
trale databank om recente gegevens
op te vragen, omvat het pakket een
rapportagemodule, die rapporten sa
menstelt zoals overzichten per reke
ning, muntsoort en afdeling.
Interessant zijn daarnaast de work-
sheet- en spreadsheetmodule, die tot
de standaarduitrusting van het TMS
behoren. Met deze instrumenten kan
de treasury-manager vaststellen wat de
gevolgen zullen zijn van bepaalde in
grepen in het financieel verkeer. Zo kan
hij via 'trial and error' komen tot een op
timaal beheer van zijn kasstromen.
Bovenstaande faciliteiten vormen
slechts een greep uit de mogelijkheden
van het TMS-pakket. Mocht de cliënt
specifieke wensen hebben die niet bin
nen de standaardvorm kunnen worden
verwezenlijkt, dan zal Rabobank Ne
derland de relatie ter zijde staan bij het
vinden van een maatwerk-oplossing.
Toekomstvast is uitgangspunt
Alles wijst erop, dat in de toekomst da
tacommunicatie de transportvorm voor
zakelijk-bancaire informatie bij uitstek
zal zijn. Nieuwe produkten, die daarop
zijn gebaseerd, zijn bij de Rabobankor-
ganisatie volop in ontwikkeling. Belang
rijker dan voorop lopen is het aanbie
den van toekomstvaste systemen,
waarmee niet alleen de bank, maar
vooral de cliënt gediend is. Telebankie
ren zal voor het midden- en kleinbedrijf
een grote stap vooruit zijn; het CMX en
TMS pakket zal voor de grote relaties
van Rabobank Nederland een welkome
aanvulling op het management-instru-
mentarium betekenen.
Door voortdurend in te spelen op de
mogelijkheden die de technologie
biedt, kan de Rabobankorganisatie
haar relaties conform de eisen van de
tijd van dienst zijn: flexibel, betrouw
baar en compleet; maatwerk tegen een
reële prijs/prestatieverhouding.
