Actieve rol ten opzichte van de Bankgirocentrale BV Cliënten die regelmatig grote hoeveel heden bankgiro-opdrachten ter verwer king aanbieden kunnen, na overleg met de bank, overgaan op een systematiek waarbij de informatie van de opdrach ten niet meer door de bank op optisch leesbare formulieren wordt aange bracht, doch rechtstreeks door de cliënt. De cliënt levert de vervaardigde optisch leesbare formulieren in bij zijn bank. Na controle en fiattering zendt de bank de formulieren ter verwerking aan de Bank girocentrale BV. Deze instelling leidt de afschrijvingen via magneetband door naar het computercentrum van de bank van de opdrachtgevende cliënt ter ver werking in de rekening-courant. De uit de opdrachten voortvloeiende bijschrij vingen worden doorgeleid naar diverse bankinstellingen, Gemeentegiro of Post giro. In plaats van optisch leesbare formulie ren kan een cliënt ook gebruik maken van andere zogenaamde 'informatiedra gers' namelijk ponskaarten, magneet banden of cassettes. Naast bankgiro-opdrachten kunnen cliënten, na overleg met de bank, ook zogenaamde incassoposten door de Bankgirocentrale BV laten verwerken. Deze posten kunnen eveneens via eer dergenoemde informatiedragers wor den aangeboden. Alsdan worden de bij schrijvingen in het computercentrum van de bank van de incassant (is hij die incasseert) in rekening-courant ver werkt. Wat er met de afschrijvingen ge beurt, wordt hierna vermeld onder 'Pas sieve rol van de cliënt.' hoefte hebben aan specificatieformulie ren en specificatielijsten. Rekeningafschrift Het belangrijkste computeroverzicht is ongetwijfeld het rekeningafschrift. Aan de hand van dit overzicht kan de cliënt de rekening-courantverhouding met de bank controleren, terwijl aan de hand van de vermelde informatie de admini stratie (bijvoorbeeld debiteurenadmini stratie) kan worden bijgewerkt. Op het rekeningafschrift komt niet alleen de fi nanciële positie van de cliënt ten op zichte van de bank tot uitdrukking, doch wordt ook informatie gegeven over alle verrichte transacties. Bij de eerderge noemde eenzijdige financiële transac ties wordt een korte omschrijving afge drukt, bijvoorbeeld 'kas' bij een opname van gelden of de naam van de begun stigde bij een afschrijving uit hoofde van een acceptgirokaart. Bij de afschrijving uit hoofde van een bankgiro-opdracht wordt naast de naam van de begunstigde een meegegeven omschrijving (maximaal drie regels) ver meld. Bij af- en bijschrijvingen die via de Bankgirocentrale BV worden verwerkt, kunnen, naast de naam van de begun stigde (bij een afschrijving) of de naam van de opdrachtgever (bij een bijschrij ving) maximaal vier regels omschrijving worden afgedrukt. Door middel van het rekeningafschrift wordt de cliënt tevens geïnformeerd omtrent de valutadatum (belangrijk voor de renteberekening) en het totaal van de bij- en afschrijvingen. In de praktijk is gebleken, dat de meeste cliënten door middel van het rekening afschrift voldoende informatie wordt verstrekt over alle verrichte transacties. Specificatieformulieren en specificatielijsten De informatie van bij- en afschrijvingen (niet zijnde de zogenaamde éénzijdige financiële transacties) kan tevens ver meld worden op specificatieformulieren of specificatielijsten. Er is een bepaalde categorie cliënten die behoefte heeft aan deze formulieren of lijsten. Hiervoor kunnen verschillende redenen aanwezig zijn, bijvoorbeeld: - de financiële afdeling en de afdeling debiteurenadministratie zijn geschei den: - een cliënt bezit een zogenaamde dos sieradministratie; - bepaalde transacties mogen alleen door afdeling A en niet door afdeling B verwerkt worden; - de ene cliënt heeft een handmatige, de andere een geautomatiseerde admi nistratie, enz. Bij (losse) specificatieformulieren be staat de mogelijkheid om voor iedere transactie een specificatieformulier te Passieve rol van de cliënt Bijschrijvingen die voortvloeien uit door cliënten aan de banken of aan de Bank girocentrale BV aangeboden bankgiro opdrachten, worden via laatstgenoem de instelling door middel van een mag neetband doorgeleid aan de diverse bankinstellingen, Gemeentegiro of Post giro. Bijschrijvingen ten gunste van rekening houders bij Rabobanken, voortvloeiend uit eveneens bij Rabobanken aangele verde bankgiro-opdrachten, worden binnen de computercentra van de Rabo- bankorganisatie verwerkt. Afschrijvingen die voortvloeien uit door cliënten aan de Bankgirocentrale BV aangeboden incassoposten worden door deze instelling aan de diverse bankinstellingen doorgeleid ter verwer king in rekening-courant. Computeroverzichten Voor de voornoemde bij- en afschrijvin gen in rekening-courant is nagegaan op welke wijze en in welke vorm de cliën ten geïnformeerd willen worden. Uit dit onderzoek is komen vast te staan, dat o I cliënten naast een rekeningafschrift be- REKENlNGAFSCHRlfT" SPECIFICATIE BEHORENOE Een voorbeeld hoe het kan: boven het gecomprimeerde dagafschrift voor 'Garage Bos in Turf stad', onder de daarbij behorende specificatie.

Rabobank Bronnenarchief

blad 'Rabobank' | 1978 | | pagina 33