Rabo
band
Financiële Plan
ning bij Schretlen
Wet Melding
Ongebruikelijke
Transacties
aangenomen
Prominente
sprekers op Dag
van Aandeel
Nog te weinig
belangstelling
Meao-traject
Nieuws uit de markt
Volgende
Raboband anders
Eind vorig jaar introduceer
de Effectenbank Schretlen
Co de nieuwe dienstverlening
Financiële Planning. Een aantal
plaatselijke banken werkt in
tussen op dit gebied nauw sa
men met Schretlen. Dit leidde
tot een sterke groei van het
aantal gevoerde financiële
planningsgesprekken.
De bedrijfstak financiële dienst
verlening is sterk in beweging.
Nieuwe produkten en nieuwe
aanbieders maken het er voor
de consument niet overzichte
lijker op. Bovendien ontbreekt
het een cliënt vaak aan tijd, des
kundigheid en soms ook aan in
teresse om zelf de financiële si
tuatie op lange termijn in kaart
te brengen. Het is een complex
vraagstuk, waarbij naast fis-
caaljuridische, beleggings- en
verzekeringstechnische ook
pensioen en successierechtelij-
ke aspecten een belangrijke rol
spelen. De dienst Financiële
Planning wil dit vraagstuk voor
vermogende particulieren op
lossen, rekening houdend met
de wensen en ideeën van de
cliënt. Belangrijk daarbij zijn in
tegrale advisering, deskundig
heid en discretie. Financiële
Planning beperkt zich niet alleen
tot een effectenadvies maar
stelt een totaal vermogensad
vies op. Een belangrijke doel
groep zijn de (ex-)ondernemers.
Volgens Schretlen bleek uit de
samenwerking met de plaatse
lijke banken, dat een financieel
planningsgesprek voor de cliënt
meestal aanzienlijke verbete
ringen oplevert ten opzichte van
de bestaande situatie. Hierdoor
wordt de band tussen de bank
en de cliënt verstevigd en gaat
de cliënt vaak ook andere pro
dukten en diensten bij die bank
afnemen.
Op 18 oktober heeft de
Tweede Kamer met algemene
stemmen het wetsvoorstel
Melding Ongebruikelijke Trans
acties aangenomen. Dat ge
beurde inclusief het amende
ment van de kamerleden
Vreugdenhill en Rijn-Vellekoop.
Oorspronkelijk zou de bank bij
een onterechte melding moeten
bewijzen, dat ze in redelijkheid
tot melding is gekomen. De be
wijslast is nu omgekeerd. Het
amendement verplicht cliënten
te bewijzen dat de bank in re
delijkheid niet had mogen mel
den. De Wet Melding Ongebrui
kelijke Transacties verplicht
banken om verdachte en onge
bruikelijke geldtransacties te
melden. Dit om het witwassen
van crimineel verkregen geld te
gen te gaan. Een bankmede
werker heeft daarvoor een aan
tal indicatoren ter beschikking.
Baliescoop nummer 7 publi
ceerde ze. In de volgende
Baliescoop zal nader op deze
indicatoren worden ingegaan.
Door het aannemen van het
amendement is voorkomen, dat
de banken zich te terughoudend
opstellen uit vrees voor scha
declaims. De nieuwe wet gaat
1 januari 1994 in.
Nummer 21/1 november 1993
De vijftiende Dag van het
Aandeel, die wordt gehouden
op 5 november in de RAI in Am
sterdam, zal opnieuw veel in
formatie geven over beleggen
voor particulieren. Dat gebeurt
door middel van inleidingen,
een forumdiscussie en een in
formatiemarkt.
De organisatoren van de Dag
van het Aandeel hebben promi
nente sprekers aangetrokken.
Onder hen Onno Ruding. Hij
houdt een lezing over 'Europa of
Amerika, wat is aantrekkelij
ker?'. In de forumdiscussie on
der leiding van Paul Witteman
staat het onderwerp 'De beleg-
gersvriendelijke overheid' cen
traal. Fiscalist Hochstenbach
van Rabobank Nederland ver
zorgt een inleiding over 'Beleg
gen en Belasting: Betalen of Be
sparen?'. De Rabobank is ver
der aanwezig met een stand.
Het thema van die presentatie
'Ups and Downs' is gerelateerd
aan het gelijknamige beleggers
magazine voor cliënten van de
Rabobank. Daarmee wordt het
commissionairsbedrijf van de
Rabobank onder de aandacht
van de bezoekers gebracht.
Voor het Meao-traject is
nog te weinig belangstelling.
Ook voor de voorbereidende op
leiding zijn weinig kandidaten
ingeschreven. Dat werd duide
lijk tijdens de vergadering van
de Caar, de Centrale Advies
raad Arbeidsaangelegenheden
Rabobankorganisatie.
Binnen de Rabobankorganisa
tie is een groot aantal mede
werkers waarvan het oplei
dingsniveau voor de huidige of
een toekomstige functie te laag
is. Met het Meao-traject kan
daaraan iets worden gedaan.
Waarom het aantal inschrijvin
gen laag is werd niet duidelijk.
De werknemers delegatie van
de Caar is van mening dat me
dewerkers wakker moeten wor
den geschud als het gaat om
hun eigen toekomst. 'Iedereen
denkt dat het wel losloopt. Het
is de taak van de manager om
de medewerker duidelijk te ma
ken dat er iets moet worden ge
daan aan het opleidingsniveau.'
Ook de eigen verantwoordelijk
heid van de medewerker werd
door de vergadering benadrukt.
'De condities zijn beschikbaar
en de regio-adviseur kan toet
sen of een medewerker in staat
is de opleiding te volgen. Even
tueel is de opstapcursus be
schikbaar om op het juiste
startniveau te komen. Maar het
initiatief blijft bij de medewer
ker zelf.'
Informatie over activiteiten van concurrenten.
Bijdragen aan deze rubriek zijn welkom via interne
adrescode UCR 514 of fax (030) 901904.
Wijn cadeau In oktober
hield de NMS Spaarbank een
spaaractie onder het motto 'Nu
wegleggen, straks genieten'. Bij
het openen van een spaarreke
ning met een minimum inleg van
f 250,- krijgt de klant een fles
wijn met een zwevend etiket ca
deau.
Premiekoopwoningen zijn
straks alleen nog in bepaalde
delen van het land te koop; de
huidige subsidieregelingen hier
voor verdwijnen in 1995. De be
doeling is deze regelingen te ver
vangen door een eenmalige bij
drage (bereikbaarheidstoeslag)
van f 12.000,- voor de koper en
een eveneens eenmalig bedrag
(een tijdelijke stimuleringsbij
drage) van 5.000,-, in principe
voor de bouwer. Volgens het mi
nisterie bedroeg het aandeel
eigen woningen per 1 januari
1993 47,4 procent (2,8 miljoen)
van het totaal. Staatssecretaris
Heerma hoopt in het jaar 2000
op 50 procent uitte komen.
Raboband, het intern com
municatieblad van de Rabo
bankorganisatie is na veie jaren
opnieuw aan een face-lift toe.
De ontwerpers van studio Hoon-
te, die het blad iedere veertien
dagen vormgeven, zijn nog druk
bezig met het nieuwe jasje. De
volgende Raboband, dat is num
mer 22, die op 15 november ver
schijnt, zal er dus anders uitzien.
De lezers zijn gewaarschuwd.
voor de Rabobankorganisatie
vlucht Rabo
vakanties
