Elektronische
Rekening
informatie,
nieuwe
service voor
ondernemers
Rabo
band
Ondernemer bespaart
tijd en kosten
Voor een ondernemer is het belangrijk om een goed overzicht te heb
ben van zijn ontvangsten, zijn betalingen en de ontwikkeling van het
saldo. Inzicht in de totale geldstroom is immers onmisbaar voor een
goede bedrijfsvoering en liquiditeitenbeheer. Er zijn in Nederland tien
duizenden bedrijfsadministraties met allemaal hun eigen specifieke
kenmerken. Administraties die handmatig worden bijgehouden, ad
ministraties waar de personal computer zijn intrede heeft gedaan en
administraties met via netwerk verbonden computers waar duizen
den mutaties per dag worden verwerkt.
Nummer 7/20 mei 1988
Rekeninginformatie op een snelle en efficiënte manier.
Voor al deze ondernemers met hun
verschillende administraties heeft de
Rabobank nieuwe produkten ontwik
keld. Zowel aan de input-kant als aan de
output-kant, namelijk 'Elektronische Reke
ninginformatie'. Daarmee is informatie over
de mutaties op de rekening te verkrijgen op
diskette en magneetband en het maakt een
snelle rechtstreekse verwerking in de geau
tomatiseerde administratie van de cliënt
mogelijk. Daarnaast is er voor onderne
mers, die de actuele stand van hun reke
ning-courant willen weten, een telexbericht
beschikbaar, dat dagelijks de saldo-informa
tie geeft. We spraken over deze nieuwe
diensten met Roelof van Diffelen, product
manager Betalingsverkeer bij het Directo
raat Bedrijven.
Van Diffelen: 'Al vele jaren kunnen on
dernemers met hun bank afspraken maken
over de aanlevering van crediteuren-, sala
ris- en incasso-opdrachten op informatiedra
gers, zoals de diskette en de magneetband.
Door middel van eigen programmatuur of
met de software zoals die bij de Rabobank
te verkrijgen is voor de aanmaak van op
drachten op diskettes, kan efficiënt en snel
worden gewerkt. Geautomatiseerd aanleve
ren van opdrachten bij de bank of recht
streeks bij de Bankgirocentrale is dan ook
een uitkomst voor de ondernemer of zijn
computer-servicebureau. De terugmelding
door de bank aan de ondernemer, over de
verwerkte gegevens en van de ontwikkeling
van het saldo gaat tot nog toe schriftelijk.
De informatie wordt verstrekt op het reke
ning-afschrift, eventueel gecombineerd met
specificatienota's of lijsten. Het nadeel hier
van voor de ondernemer is, dat de rekening
informatie handmatig moet worden bijge
werkt in de administratie van het bedrijf. Dit
handmatige werk kost tijd en dus geld.'
Er werd gezocht naar een nieuwe metho
de. Wat heeft onze bank voor oplossing ge
vonden om deze verwerking sneller en beter
te kunnen doen? Van Diffelen: 'Het bijwer
ken van bijvoorbeeld de debiteuren- en cre
diteuren-administratie gaat gemakkelijker
en ook sneller als de rekening-informatie
wordt teruggemeld op diskette of magneet
band. Wij noemen dit Elektronische Reke
ninginformatie. De informatie betreft muta
ties, zoals die ook op het rekeningafschrift
worden vermeld, al dan niet met vermelding
van het saldo. Het is voor de ondernemer
mogelijk om de rekeninginformatie op mag
neetband en op enkelzijds beschreven 5V4
inch diskette te ontvangen. In het najaar zal
ook rekeninginformatie beschikbaar komen
op 8 inch diskette en dubbelzijdig beschre
ven 51/4 inch diskette.'
De rekeninginformatie wordt aangele
verd op een manier, die voor de administra
tie van de cliënt de meest efficiënte en
snelle verwerking garandeert. De methode
sluit bovendien ook aan op de specifieke in
formatiebehoefte van de ondernemer zelf.
Deze kan precies aangeven van welke finan
ciële mutaties informatie op een diskette of
magneetband moet worden teruggemeld.
Ook kan de ondernemer aangeven of hij
deze informatie dagelijks, wekelijks, twee
wekelijks of maandelijks wil ontvangen. Om
de Elektronische Rekeninginformatie van de
bank rechtstreeks te kunnen verwerken in
zijn eigen administratie zal de ondernemer
wel enige aanpassingen moeten aanbren
gen in zijn programmatuur.
Er zijn allerlei voordelen voor de onder
nemer. Van Diffelen: 'Zowel de ondernemer,
die zijn opdrachten al in geautomatiseerde
vorm aanlevert, als de ondernemer die veel
betalingen van derden ontvangt, heeft baat
bij Elektronische Rekeninginformatie. Vooral
ondernemers met een groot aantal muta
ties bereiken grote besparingen, omdat de
tijd en daarmee de kosten van de invoer-
werkzaamheden aanzienlijk teruglopen. Ook
de kans op fouten bij het invoeren in de ei
gen administratie zal vele malen kleiner wor
den.'
Hoe snel kan een ondernemer weten
wat het saldo op zijn rekening is? Van Diffe
len: 'De actualiteit van het saldo bij de bank
wordt steeds belangrijker voor de onderne
mer. Om een goed liquiditeiten- of middelen-
beheer te kunnen voeren, is snelheid een
eerste vereiste. Nu is het zo dat de onder
nemer een aantal dagen moet wachten
voordat de informatie via het rekeningaf
schrift in zijn brievenbus komt. De Rabo
bank komt de ondernemer nu tegemoet
door een telexbericht te verstrekken met
daarop saldo-informatie. Via de telex wordt
elke morgen vanaf ongeveer 7 uur informa
tie verstrekt over de saldopositie van de re
kening-courant, inclusief de totalen van de
bij- en afboekingen van een bepaalde dag.
's Nachts verwerkte informatie door de
bankcomputer is enkele uren later beschik
baar voor de ondernemer.'
Tot slot vestigt Van Diffelen de aandacht
op de commerciële handleiding voor de rela
tiebeheerder (art.nr. 8288) en een demon
stratiediskette (art.nr. 8303). Deze diskette
is nieuw en kan bijvoorbeeld gebruikt wor
den als direct mailing om de ondernemer
kennis te laten maken met de Elektronische
Rekeninginformatie. De introductie zal in het
najaar worden ondersteund door adverten
ties in de landelijke en regionale dagbladen.
Met de levering van Elektronische Reke
ninginformatie via magneetband en diskette
zal de efficiency bij de ondernemer toene
men en daarmee de kosten omlaag bren
gen, terwijl de ondernemer die geïnteres
seerd is in snelheid, voor zijn middelenbe-
heer groot voordeel zal hebben van de sal
do-informatie via de telex. TMF