'aarden
ALLES WAT U
MOET WETEN OVER
DE GROENE
BETAALCHEQUE.
9
schijn halen waarbij de ver
dachte waarschijnlijk is be
trokken. Heel vaak leidt een
handschrift tot oplossing
van een zaak.
Ook houdt men signalemen
ten bij van van fraude - of
poging daartoe - verdachte
figuren. Als een baliemede
werker bijvoorbeeld een
cheque inneemt omdat hij
de aanbieder niet vertrouwt,
wordt deze cheque mét het
signalement van de aanbie
der doorgestuurd naar Be
veiliging.
Ook heeft men een bestand
van iedereen die ooit bena
deeld is door fraude met
betaal- en/of eurocheques.
Men kan dus precies na
gaan wie, al of niet terecht,
ooit een claim heeft in
gediend.
cliënt dus financiële schade
leidt, dient de benadeelde
via zijn bank een schade
claim in bij de SBC. De cliënt
vult zelf bij zijn bank een
vermissingsformulier in. Dit
heeft tot voordeel dat het
handschrift van de cliënt
bekend is en bijvoorbeeld
per abuis geclaimde che
ques terzijde geschoven
kunnen worden. De cliënt
moet ook een kopie van zijn
aangifte bij de politie inleve
ren. De bank van de gedu
peerde maakt dan een scha-
demeldingsformulier op en
stuurt alles via Rabobank
Nederland in Eindhoven
naar de SBC.
Na ontvangst van alle papie
ren bij de afdeling Schade-
behandeling worden aller-
Een van de taken van de
SBC is het behandelen van
schadeclaims van bankreke
ninghouders die cheques
kwijt zijn geraakt en hier
door zijn benadeeld. Het ei
gen risico van de cliënt is bij
eurocheques tot nog toe
slechts 10%. De benadeel
de wil de overige 90% dus
graag van zijn bank terug
ontvangen. Als de cheques
worden verzilverd en de
Praktijkvoorbeeld: Cheque-dumping
De heer x zet zogenaamd een firma op. Hij opent een reke
ning bij de bank en zegt dat hij verwacht binnenkort veel
cheques te krijgen, omdat de zaken erg goed gaan. En ja
hoor een paar weken later komt hij bij de bank met stapels
cheques (gestolen dus) en laat die op zijn rekening bijstor
ten. Een dag later verschijnt x weer bij de bank en zegt dat
hij bijna al zijn geld op komt nemen, omdat hij een zeer goe
de aankoop ten behoeve van zijn nieuwe bedrijf kan doen.
Rekening leeg, geld weg en de briljante zakenman blijkt ach
teraf een ordinaire oplichter. Tegen de tijd dat ontdekt wordt
dat de cheques gestolen waren is x met de noorderzon ver
trokken en blijkt hij onder een valse naam met valse papie
ren zijn rekening te hebben geopend.
Natuurlijk is het ook belangrijk op te letten als 'bekende'
cliënten cheques inleveren. Is het aantal cheques sterk af
wijkend van wat normaal ingeleverd wordt? Zijn er veel che
ques voor volledige bedragen? Zijn de transacties in over
eenstemming met de aard van het bedrijf of de persoon?
etc.
«Ptsmbf ,986
eerst de originele cheques
opgevraagd bij de Bankgiro
centrale in Leusden. Hier
worden alle Nederlandse
cheques behandeld. Per
computer worden maar
liefst 180.000 cheques per
uur verwerkt. Ze worden ge
microfilmd en vervolgens
vindt de verrekening tussen
de bank van de debiteur en
de bank van de crediteur
plaats. De originele cheques
worden 3 maanden be
waard en de microfilms 10
jaar. De afdeling Schadebe-
handeling bekijkt de dos
siers en beslist of ze ze zelf
afhandelt danwel dat het
raadzamer is een geval door
te leiden naar de afdeling
Beveiliging voor verder on
derzoek.
Hulp banken nodig
Een heel belangrijk aspect
van het schademeldingsfor-
mulier is de mogelijkheid die
de plaatselijke bank heeft
om, als zij bedenkingen
heeft, dit op het formulier te
vermelden. Wil een bank
haar vermoedens niet zwart
op wit zetten, dan kan altijd
even gebeld worden met de
Stichting. Als de banken be
paalde zaken niet signaleren
of informatie achterhouden
kan de Stichting misschien
niet genoeg doen om een
fraudezaak op te lossen. De
Rabobank draait dan voor
de financiële schade op.
Voor het verzenden van een
schadeclaim heeft men één
maand de tijd. De SBC be
oordeelt of iemand voor een
schade-uitkering in aanmer
king komt.
Wie vragen heeft over de
Stichting Bevordering Che
queverkeer of wie iets kwijt
wil over een bepaalde claim,
kan contact opnemen met
de afdeling Beveiliging, on
der nummer (020) 5631711.
Ook kan in het schadefor
mulier verzocht worden of
de afdeling Beveiliging na
ontvangst van het dossier
contact op wil nemen.
TMF
