Nog niet zolang geleden
ging deze supermarktketen
ertoe over om nog maar
f 50,- per cheque extra uit
te laten schrijven. Vroeger
mocht je als je voor f 15,-
boodschappen deed een
cheque van f 300,- uitschrij
ven. Dat was dus bijzonder
interessant voor frau
deurs
De afdeling zorgt er ook
voor dat een winkelier, die
bijvoorbeeld een pasnum
mer niet goed heeft gecon
troleerd, waardoor er ge
fraudeerd is, een waarschu
wingsbrief krijgt.
Veel winkeliers schrikken er
zelf van en in overleg met de
Stichting worden vaak een
voudige maatregelen getrof
fen om herhaling te voorko
men. Een zaak die credit
cards accepteert en dus een
afslagapparaat heeft staan
kan in een tel een afdruk
maken van het pasje op de
cheque, zodat alle gegevens
in één keer geregistreerd
staan. Voor een benzinesta
tion is het bijvoorbeeld een
kleine moeite om op elke
cheque het kenteken van de
auto van de betaler te note
ren. Ook dit is een extra mo
gelijkheid tot controle. Al
leen de cheques waarmee is
gefraudeerd komen bij de
SBC terecht, zodat zij nooit
weten wat er genoteerd
werd van de cliënt die ach
teraf te goeder trouw bleek.
Om het werk zo goed moge
lijk te kunnen doen, zijn bij
Beveiliging mensen werk
zaam die afkomstig zijn van
de politie en bekend zijn met
recherche-werkzaamheden.
De afdeling houdt zich bezig
met het plegen van eigen
onderzoeken, ze adviseren
over verbeteringen aan het
produkt - de cheque en de
pas en het gebruik ervan.
Ook onderhoudt men con
tacten met de banken (on
der andere met de beveili
gingsafdelingen), met euro
cheque-secretariaten in an
dere landen, met justitie,
politie, postale recherche en
travelcheque- en creditcard
maatschappijen. En men
geeft voorlichting aan de
middenstand en het bank
personeel en zelfs les op de
rechercheschool in Zut-
phen. Men verwerkt scha-
dedossiers met bijzonderhe
den en houdt allerlei gege
vensbestanden bij. Daar
mee is het mogelijk de sa
menhang tussen werkwijze,
plaats en datum van de ver
schillende vermissingen en
verzilveringen etc. aan te
geven. Mede in verband met
dit coördinerende deel van
het werk functioneert de af
deling Beveiliging ook dage
lijks als vraagbaak voor Ne
derlandse en buitenlandse
politiemensen. Veel tijd
wordt geïnvesteerd in het
toesturen van originele che
ques en het op andere wijze
informeren van politiemen
sen in al dan niet lopende
recherche-onderzoeken. Dit
met het doel het de cheque
fraudeur zo onaantrekkelijk
mogelijk te maken.
Handschriften
En hoewel de medewerkers
van Beveiliging niet preten
deren handschriftdeskundi
gen te zijn, proberen ze toch
een bestand bij te houden
waarin handschriften met
bepaalde in het oog sprin
gende kenmerken voorko
men. De schadedossiers
waarin een bepaald hand
schrift wordt waargenomen
worden afzonderlijk geadmi
nistreerd. Bij aanhouding
van een verdachte die een
dergelijk handschrift blijkt te
hebben, kan men zo een
stapel 'gevallen' te voor-
Praktijkvoorbeeld: Chequeverstrekking
De heer x opent te y een rekening bij een bank en komt na
opening verschillende keren enkele kleine stortingen doen
en 'zijn gezicht inleveren'. Bij een van zijn bezoeken vraagt
hij vervolgens vriendelijk om eurocheques, die met het oog
op een goede serviceverlening direct voor hem worden aan
gevraagd. Na ontvangst van een, liefst twee, pakketjes che
ques verschijnt de cliënt ineens niet meer op het kantoor
maar zijn cheques worden wel in recordtijd verzilverd. De al
dus ontstane debetstand moet natuurlijk worden aangezui
verd en als men cliënt over een en ander wil aanspreken,
blijkt hij niet te bestaan. De rekening werd geopend onder
valse naam, de postbus blijkt opgeheven of het adres niet
bestaand.
Hou bij het openen van rekeningen en het verstrekken van
cheques het volgende in de gaten.
Wie opent de rekening en aan wie worden cheques ver
strekt? Controleer de opgegeven persoonsgegevens aan de
hand van postcodeboek, telefoonboek, Kamer van Koop
handel etc. De praktijk heeft bewezen dat het maken van
een fotocopie van het aangeboden legitimatiebewijs lieden
met minder goede bedoelingen afschrikt.
Wanneer worden cheques verstrekt?
Niet direct na opening van de rekening, maar geruime tijd
daarna, wanneer het financiële plaatje van de cliënt duide
lijk is.
8
