Via TC-FIS en AER naar ReBel
Balans- en Beheersdeel
Eigen rekeninge
systeem
Per jaar verspreidt Rabobank Nederland
zo'n 500 circulaires over de meest uit
eenlopende onderwerpen. Deze komen
ook op de bureaus van de redactieleden
terecht. Soms is de inhoud ons volkomen
duidelijk, maar het gebeurt ook wel dat
het geheimtaal lijkt, die enkel uit afkor
tingen bestaat. Circulaire 24/124 van 18
juli over 'eigen rekeningen registratie' is
daar een voorbeeld van. Waarschijnlijk
zijn er meer mensen, die moeite hebben
met deze materie. We proberen daarom
in dit verhaal het een en ander te ver
duidelijken.
Deze 'eigen rekeningen regi
stratie' (om de een of andere
reden afgekort als AER) blijkt
een onderdeel te zijn van het
FIS (Financieel Informatie
systeem). Al in 1 979 werd bij
de centrale bank begonnen
met inventarisatie van de pro
blemen en wensen, die bij
aangesloten banken én bij
Rabobank Nederland leefden
op het gebied van de automa
tisering. Het daaruit voortge
komen eisen- en wensenpak
ket werd ter hand genomen
door de TOC-(Technische
Overleg Commissie) Automa
tisering. Dit is een overlegor
gaan waarin directeuren van
aangesloten banken zitting
hebben, samen met automati
seringsdeskundigen van
Rabobank Nederland. Aan de
ze TOC zijn zogenaamde TC's
(Technische Commissies) op
gehangen, die zich verdiepen,
in deelgebieden van de autp^
matisering. Een ervan is/de
TC-FIS, waarin medewerkers
van acht banken zitting heb
ben. Deze TC-FIS probeert
de automatisering bij de aan
gesloten banken,'volgens de
geformuleerde wensen te
stroomlijnen. Uit praktische
overwegingph - de informa-
tiebehoefteh zijn aan con
stante wijzigingen onderhe
vig - is dekozen voor een rea
lisatie/in fases ('releases' ge-
noenrtd).
De eerste release die tot stand
kwam was het 'balans- en be
heersdeel'.
Het balansdeel verzorgt voor
de aangesloten banken per
dag, weekof maand de balans
(het overzicht van bezittingen
en vorderingen enerzijds en
release verzorgt automati
sche tegenboekingen in het
eigen rekeningensysteem, die
onstaan door betalingen van
en naar rekeninghouders bij
beeld ook een eigen rekening
voor inventaris, een voor elke
verzekeringsmaatschappij
waarmee een relatie wordt
onderhouden, een voor de
fente-ontvangsten op hypo
theken, etc. Al het geld wat bij
de fyank binnenkomt of dat de
bank yerlaat gaat via een van
deze eigen rekeningen.
Het ouae systeem had nogal
wat onpraktische kanten. Als
de bank \een dagafschrift
kreeg stond daar bijvoorbeeld
alleen op: 'f 1QO,-' en een co
de. Erg weinig iriformatie dus.
De administratieymoest dan
andere banken. Het beheers
deel brengt ook de vier pro-
duktsystemen van de bank
met elkaar in verband. Mocht
er tussen de debet- en credit
zijde iets niet in evenwicht
zijn, dan wordt dit door een
automatische tegenboeking
in het eigen rekeninger
systeem aangepast.
Het eigen rekeningensysteem
kan worden gezien als de da-
ningen, leningen, rekeningen
courant epi de eigen reke
ningen.
Het betfeersdeel van de eerste
eigerl rekeningen. Een voor
beeld hiervan is: de tussen-
rekening waarop reisgelden
staan, diedoor cliënten aande
bank betaald zijn. Deze gelden
worden later overgeheveld
naar een andere eigen reke
ning, bijvoorbeeld de rekening
waarmee de bank aan een van
de touroperators het ver
schuldigde bedrag over
maakt. De bank heeft bijvoor-
gelijkse boekhouding varteen
aangesloten bank. Het oude
eigen rekeningensysteem bév
staat sinds 1968. Vandaag de
dag heeft elke bank zo'n 400
schulden en eigen vermogen
anderzijds). Elke bank kan zelf
aangeven hoe vaak zij zo'n ba
lansoverzicht wil hebben. Di
rectie en medewerkers kun
nen op dit overzicht steeds in
één oogopslag de exacte
stand van zaken aflezen. De
gegevens voor deze balans
komen uit de vier produkt-
systemen, die de aangesloten
banken kennen: spaarreke-
