Anticiperen op belasting
levert winst op
DM-actie Rabo Dividend Sparen en Rabo Groei Sparen
Kosten
25,00
2,50
Planning
17
16 Bedrijvenadviesgroep
Ruim vijf procent van de zakelijke relaties van de Rabobank heeft inmiddels het Rabo
Dividend Sparen en het Rabo Groei Sparen ontdekt. Een percentage dat aanzienlijk kan
toenemen. Organisatiebreed zijn er zo'n dertigduizend zakelijke klanten met een meer dan
gemiddelde belangstelling voor het beter benutten van hun liquiditeiten. Dat blijkt uit onder
zoek van het Segment Bedrijvenadviesgroep. In juni gaat daarom een dm-actie van start op
basis van de zogenoemde scorecard en met hulp van een extern telemarketingbureau.
Marktbewerkingspakket per bank
Selectiekosten (eenmalig) per bank
325,00
DM-pakket (richtprijs excl. porti) per klant
Externe telemarketing (richtprijs per gesprek,
exclusief BTW)
10,00
Optimaal liquiditeitenbeheer
heeft zowel bij ondernemers
als accountants en belasting
adviseurs, geen hoge prioriteit.
Veel ondernemers vullen hun
belastingaangifte in nadat de
jaarrekening is afgesloten.
De mogelijkheden om het ren
dement op (privé)vermogen te
verbeteren, door gebruik te
maken van dividendvrijstelling
en onbelaste vermogensgroei,
blijven daarbij vaak onbenut.
Bovendien zijn ondernemers
geneigd weinig tot geen risico
te lopen over (privé)vermogen.
Juist die twee zaken: optimaal
rendement en minimaal risico,
maken het Rabo Dividend
Sparen en het Rabo Groei
Sparen voor hen interessant.
Het leeuwedeel van de zake
lijke klanten die deelnemen
aan één van beide fondsen
-zo blijkt uit het onderzoek-
is dat pas gaan doen nadat ze
er door hun bank op zijn
geattendeerd. Al met al reden
genoeg voor actie.
Er zijn twee doelgroepen:
ondernemers in de agrarische
sector en in het midden- en
kleinbedrijf. In beide gevallen
hebben ze een onderneming
zonder rechtspersoonlijkheid,
zoals een eenmanszaak, maat
schap of vennootschap zonder
firma. Ook maken ze tot
dusver geen gebruik van divi
dendvrijstelling en onbelaste
vermogensgroei bij de
Rabobank.
Er zijn nogal wat klanten die
aan dit profiel voldoen, toch
worden ze lang niet allemaal
in deze actie betrokken.
Scorecard
Om zeker te zijn van een zo
goed mogelijk resultaat, vindt
de selectie plaats op basis van
de scorecard. Dat is een
betrekkelijk nieuw fenomeen
waarmee -op basis van kwan
titatieve gegevens en bepaalde
analysetechnieken- goed is in
te schatten hoe hoog de score
kans bij een klant is. Onder de
20 procent bij wie dat drie tot
vier maal hoger is dan gemid
deld, wordt intensief actie
gevoerd. Zij ontvangen een
gepersonaliseerde brief, een
brochure met informatie over
de twee fondsen, een ant
woordformulier en worden
zonodig telefonisch benaderd.
Uiteraard kunnen banken
vooraf klanten uit deze selec
tie laten verwijderen.
Tevens hebben ze de keuze
mee te doen aan de centrale
mailing of zelf te mailen.
Indien een bank ervoor kiest
Datum/Week
Actie
Door
12 april
Sluiting inschrijving
Lokale bank
16
Bevestiging van aanmelding en informatie uit
handtekeningenbestand aan lokale banken
Rabobank Nederland
Opgave correcties naam/handtekening
Lokale Bank
19
Bevestiging correcties
Rabobank Nederland
Aflevering marktbewerkingspakket/opgave
bruto-selectiebestand
Rabobank Nederland
20-21
Schonen en mutaties selectiebestand insturen
Lokale Bank
22-23
Verwerking correcties/definitief vaststellen
netto-selectiebestand
Rabobank Nederland
25
Aflevering mailingpakketten bij lokale bank
Rabobank Nederland
Verzenden centrale mailing
Rabobank Nederland
Vanaf 25
Organiseren afspraken
Lokale Bank
26
Start telefonische follow up
Lokale Bank en
Rabobank Nederland
27
Sluiting actie en evaluatie
Rabobank Nederland
36
Eind-evaluatie
Lokale Bank en
Rabobank Nederland
