Marktverkenning Effecten
biedt kijk op kansen
In de media
Hulpmiddel bij bepalen ambitieniveau
Wat laat de Marktverkenning Effecten zien?
Financiële Advisering 9
In '93 startte IRIS het Groeitraject Beleggingen. Onderdeel is de Marktverkenning Effecten,
inmiddels overigens ook afzonderlijk inzetbaar. De verkenning is een hulpmiddel bij de
marktbewerking en kan tevens worden gebruikt bij het bepalen van het ambitieniveau voor
het product Effecten. Want de verkenning doet concrete uitspraken over toekomstige
opbrengsten. Daarnaast geeft zij inzicht in de leeftijdsopbouw van de bevolking en het bezit
van vermogen in het werkgebied. De verkenning verkend.
Thomas Kool, directeur van
de Rabobank Voorthuizen:
"Met Focus hadden we net
een goede commerciële ver
taalslag gemaakt.
Het Groeitraject Beleggingen,
waarvan de Marktverkenning
Effecten een onderdeel is,
vormt dan een logische ver
volgstap. lRIS-consultant
Betty Bos wees ons op deze
mogelijkheid en maakte ver
volgens een rapport.
We waren er meteen enthou
siast over. Vooral omdat het
zo overzichtelijk is en zo goed
toegesneden op onze eigen
situatie. Bos heeft het monde
ling toegelicht. Onze finan
cieel adviseurs en commercieel
manager zijn er direct mee aan
de slag gegaan. Die zien er wel
brood in bij hun marktbewer
king. Voor mij was het overi
gens een verrassing te lezen
dat 87,5% van onze klanten
bij andere instellingen in effec
ten handelt! Het rapport is nu
het uitgangspunt voor onze
Thomas Kool: "Wij kregen een duidelijk en gelukkig niet al te dik
rapport. Helemaal toegesneden op onze lokale situatiezodat het
voor iedereen glashelder werd wat ons allemaal nog te doen staat.
effectendienstverlening in de
komende jaren. Doelstelling is
het belegd vermogen tot '98
met de helft te laten stijgen.
De verkenning geeft aan dat
dit voor ons een realistische
doelstelling is."
Het totaal in effecten te beleggen vermogen in het
werkgebied
Marktaandeel in beleggingsfondsen en marktpotentieel
Penetratiegraad van het aantal effectenbezitters
Marktpositie op basis van de koerswaarde van het
effectenbezit
Resultaten ten opzichte van vergelijkbare banken en
de regio
De Marktverkenning Effecten
geeft een beeld van het totaal
in effecten te beleggen vermo
gen in het werkgebied.
Voor de bepaling van het
marktaandeel beleggingsfond
sen wordt gewerkt met lande
lijke cijfers op organisatie
niveau, aangevuld met
CBS-gegevens. Vervolgens
vindt er een vertaalslag plaats
naar het marktaandeel van de
bank en wordt er een indicatie
gegeven van de totale markt
voor beleggingsfondsen in het
werkgebied. Zo krijgt de bank
zicht op haar plaats binnen
het werkgebied en op het
potentieel. Het bepalen van de
penetratiegraad van de klanten
met een effectendepot gebeurt
ongeveer zoals hierboven
omschreven. Op het niveau
van volwassen bancaire een
heden worden er uitspraken
gedaan over het totale aantal
effectenbezitters binnen het
werkgebied èn het klantenbe
stand. Bij de marktpositie op
basis van de koerswaarde van
het effectenbezit, wordt aan
gegeven wat de kwaliteit
(waarde) van dit bezit is.
Verhoudingsgewijs wordt een
vergelijking met andere
banken mogelijk. Zo komt de
positie in beeld die de bank
inneemt ten opzichte van het
regionaal gemiddelde of verge
lijkbare banken. Ook wordt
duidelijk hoe actief de bank is
in de advisering richting
klanten.
Omdat de verkenning een
beeld geeft van een sterk
bewegende markt, is het aan
te raden regelmatig een
nieuwe verkenning te laten
doen. Meer informatie geeft
de regionale IRIS-consultant.
Inlichtingen:
IRIS Infolijn
010-2241414
Op 24 maart staat de dubbele
kleurenadvertentie'Wie op een
platbodem verder wil...' in het
tijdschrift Release.
