Welk fonds voor welke klant?
Gecombineerd jaarverslag Rabo
Dividend Sparen en Rabo Groei Sparen
Volgende vraag graag
Financiële Advisering 9
Het laatste gegeven is dat de
klant 37,65% inkomstenbe
lasting betaalt. Het Obligatie
Mixfund betaalt, als vennoot
schapsbelastingplichtig
lichaam, zelf 35% belasting.
Dit fonds richt zich dan ook
met name op beleggers die 50
of 60% inkomstenbelasting
betalen.
Het goede antwoord is dus d):
het Lux-o-rente Fund.
Dit probeert het fictief rende
ment zo laag mogelijk te
houden, waardoor het ook
voor deze klant fiscaal interes
sant is. Bovendien keert het
geen rente uit, en heeft dit
fonds het juiste risicoprofiel.
Inlichtingen:
IRIS Infolijn
010-2241414
Examenvragen moetje niet bekendmaken, vindt men bij IRIS. Het gaat er immers om dat kan
didaten de héle stof beheersen, en niet het begeerde papiertje behalen door vragen en ant
woorden uit hun hoofd te leren. Omdat één type vraag echter vaak aanleiding geeft tot
fouten, en ook voor een bredere lezerskring interessant is, onderstaand een uitzondering op
die regel. Uit het laatste examen Beleggingsfondsen. Slechts 10% van de kandidaten gaf het
goede antwoord.
Stel, een cliënt geeft u in de
spreekkamer te kennen dat bij
geïnteresseerd is in beleggings
fondsen. Hij betaalt 37,65%
inkomstenbelasting over zijn
inkomen. De rentevrijstelling
heeft hij volledig benut. Hij is
bereid om waardeschomme
lingen van zijn beleggingen te
accepteren binnen een band
breedte van -5% tot +15%.
Welk van de volgende fondsen
past het beste bij dit profiel
a) Divirente Fund
b) Obligatie Mixfund
c) Florente Fund
d) Lux-o-rente Fund
De fondsen van de Robeco
Groep kunnen worden onder
verdeeld in drie risicoprofie
len: laag, midden en hoog.
Bij elk profiel hoort een band
breedte waarbinnen de waarde
van het fonds jaarlijks kan
schommelen.
De bandbreedte van de cliënt
hoort bij het risicoprofiel
midden, en dus bij de fondsen
Obligatie Mixfund en Lux-o-
rente Fund. De alternatieven
a) en c) vallen door hun lage
risicoprofiel af.
Verder is bekend dat de beleg
ger de rentevrijstelling heeft
benut. Beide fondsen keren
echter geen rente uit, dus hier
schieten we niet veel mee op.
Financiële Advisering
Komende week verschijnt voor de eerste keer een gecombineerd jaarverslag van Rabo
Dividend Sparen en Rabo Groei Sparen. Beide blijken te voorzien in de behoefte van veel
klanten. Op 31 december was er nog 2,1 miljard gulden belegd. Inmiddels is dat al bijna 2,5
miljard gulden.
Lokale banken ontvangen
gratis een beperkt aantal
exemplaren, afhankelijk van
het aantal klanten dat in de
fondsen belegt.
Woensdag 20 maart wordt in
advertenties in De Telegraaf,
Volkskrant en NRC
Handelsblad bekend gemaakt
dat klanten het jaarverslag
kunnen afhalen bij de Rabo
bank.
Beleggingsfondsen zijn wette
lijk verplicht elk halfjaar hun
resultaten te publiceren.
Dat geldt ook voor Rabo
Dividend Sparen en Rabo
Groei Sparen. In de meeste
gevallen zijn klanten echter
nauwelijks geïnteresseerd in
