Veel banken combineren Eigen Huis
en Financiële Advisering
Onderzoek vierde kwartaal:
Financiële Avisering 13
delen ze kunnen inzetten, staat
er ook in. Verder informeert
het pakket u over landelijke
activiteiten voor beleggings
studieclubs.
Dit jaar staan drie beleggings
seminars gepland voor finan
cieel adviseurs en leden van de
clubs. De afdeling Representa
tie van Rabobank Nederland
en IRIS nemen de organisatie
voor hun rekening.
Ook hebben de twee partijen
geregeld dat de jaarvergade
ring van de NCVB in april,
(over de jaarvergadering)
Representatie
030-2162852
plaatsvindt in het kantoor van
Rabobank Nederland in
Utrecht.
Inlichtingen:
IRIS Infolijn
010-2241414
studieclubs (NCVB) wijst uit
dat bijna alle leden van
beleggingsstudieclubs ook
privé beleggen.
Club heeft resultaat
Beleggingsstudieclubs zijn niet
helemaal nieuw voor de Rabo
bank. Een aantal banken heeft
er al ervaringen mee, waaron
der de Rabobank Midden-
IJsselmonde. Deze bank
richtte twee beleggingsstudie
clubs op. Beleggingsadviseur
Jack Verkamman over de
resultaten: "Naast klanten zijn
zo'n twintig niet-klanten lid
geworden van één van de
clubs. Daarvan zijn er nu
twaalf klant bij onze bank.
Verder zijn klanten die zelf
weinig belegden, actiever
geworden op dat terrein.
Dankzij de kennis en ervaring
die zij opdeden in de studie
club." Over de gevolgen van
de studieclubs voor het imago
van de bank zegt hij:
"Meer mensen vragen bij ons
naar een beleggingsadvies.
Zij hebben via via gehoord
over de beleggingsstudieclubs
en weten dus dat we actief zijn
op beleggingsgebied."
Hulpmiddelen
Het marktbewerkingspakket
bevat praktische informatie
over het oprichten en begelei
den van een beleggingsstudie
club. Hoe banken de doel
groep het beste kunnen
benaderen en welke hulpmid-
Financiële Advisering
Bijna een kwart van de lokale banken werkt volledig volgens de segmentformule Financiële
Advisering. Maar vaak is de financieel adviseur ook hypotheekadviseur. Dat blijkt uit onder
zoek onder bijna 400 lokale banken in het vierde kwartaal van vorig jaar.
Het percentage banken dat de
segmentformule heeft inge
voerd, is in de laatste drie
maanden van vorig jaar licht
gestegen. Net als in de vorige
meting lopen grote banken
voorop. Van de ondervraagde
banken zegt 21% volgens de
segmentformule te werken,
een commercieel manager
Financiële Advisering te
hebben benoemd èn klanten
te hebben toegewezen aan de
financieel adviseur.
In het derde kwartaal van
1995 bedroeg dit percentage
18. Ruim eenderde van de
banken gaat te werk volgens
de segmentformule èn heeft
een commercieel manager
aangesteld. 55% van de
banken heeft wèl de segment
formule als uitgangspunt,
maar nog geen commercieel
manager. Ook zijn bij deze
banken de klanten nog niet
ingedeeld.
Is de indeling van vrije beroepers, zoals tandartsen, voor banken
een pijnpunt'f Ze delen ze soms in bij Relatiebeheer in plaats van
bij Financiële Advisering.
In totaal denkt driekwart van
de banken dit najaar de seg
mentformule geheel of gedeel
telijk te hebben ingevoerd.
Bedrijfsrelaties
Tot het segment Financiële
Advisering worden relaties
gerekend, die behoefte hebben
aan een integraal financieel
advies, waarbij beleggingen
een belangrijke rol spelen.
Dat zijn zowel particulieren
als bedrijven, waaronder
directeuren/eigenaars en vrije
beroepsbeoefenaars. Twee van
