nr
Opbrengst voor
banken
Als bank moet je je beperkingen kennen.
12 I Financiële Advisering
Dirk Tabak, Financieel Adviseur Beleggingen bij Rabobank
Bolsward, midden in zijn werkgebied.
is druk bezig haar kantorennet
fors uit te breiden.
Kwaliteit en continuïteit
Het gros van de klanten van
Schretlen komt binnen via de
lokale banken. Ook daarin is
een duidelijke groei te zien.
Momenteel hebben zo'n twee
honderdvijfenzeventig banken
klanten ondergebracht bij
Schretlen, in januari vorig jaar
waren dat er nog honderd.
Dirk Tabak, Financieel
Adviseur Beleggingen bij
Rabobank Bolsward, heeft
drie klanten, die inmiddels in
Amsterdam bankieren, voor
twee anderen worden op dit
moment persoonlijke vermo
gensplannen opgesteld.
Zijn belangrijkste motivatie:
"Kwaliteit en continuïteit.
Als bank moet je je beperkin
gen kennen. Het gaat om top-
klanten: mensen die heel goed
weten wat ze wel en niet
willen. Als wij deze klanten
geen kwaliteit bieden op het
allerhoogste niveau, zitten ze
binnen de kortste keren bij de
concurrent, terwijl wij zelf
beschikken over een meer dan
uitstekende Private Bank."
Eén van de twee klanten
waarvoor op dit moment een
vermogensplan wordt
gemaakt, bankiert nu nog met
4 miljoen bij de concurrent.
"Toen deze klant met een
relatief simpele vraag bij onze
relatiebeheerder kwam,
hebben wij hem geattendeerd
op Schretlen. Zijn eigen bank
doet namelijk alleen aan ver
mogensbeheer, terwijl hij juist
een planning wilde."
Ingrijpend proces
De vermogensplanners van
Schretlen gaan bepaald niet
over één nacht ijs, als het er
om gaat een goed vermogens
plan op te stellen. Tabak:
"Voor de meeste klanten is
vermogensplanning heel
ingrijpend, omdat er werkelijk
alles bij wordt betrokken."
Daarbij gaat het zowel om het
privé- als om het zakelijk ver
mogen. Zijn nu nog bij de
concurrent bankierende klant
kreeg zelfs het advies zijn hele
testament -waarvan hij dacht
dat het zo goed in elkaar zat
te herzien. Overigens leverde
dat volgens Tabak geen enkel
probleem op, omdat deze
klant nu precies krijgt waaraan
hij behoefte heeft, èn het levert
hem financieel voordeel op.
Vermogensbeheer en -Advisering
Wie zijn vermogen stalt bij
Schretlen, kan dat op twee
manieren doen. Hij kan het
beheer ervan geheel uitbeste
den, zodat hij er verder geen
omkijken meer naar heeft,
maar wel regelmatig wordt
geïnformeerd over de stand
van zaken. Gaat hem dat
echter te ver, dan kan hij zijn
geld onderbrengen bij
Vermogensadvisering.
De vermogensadviseurs
vragen voor iedere transactie
toestemming aan de klant.
Maar, of het nu gaat om het
totale beheer of om een
advies, er wordt altijd uitge
gaan van één visie. Schretlen
baseert zich daarbij op ver
schillende in- en externe
bronnen. Deze visie komt tot
stand in de strategievergade
ring.
Iedere vermogensbeheerder of
-adviseur houdt -voordat hij
een definitieve beslissing
neemt- ruggespraak met een
collega. Ook zijn de taken van
de vermogensplanners ener
zijds en -beheerders anderzijds
strikt gescheiden.
50 procent van de pro
visie van aandelen en
obligaties
•50 procent van de
bestandsvergoeding van
de Robeco Groep
30 procent van de pro
visie van opties en
futures
Commercieel nut
Tabak is van mening dat het
commerciële nut voor de
banken groot is. "Zodra ik
een klant bij Schretlen heb
ondergebracht, heb ik er geen
werk meer aan, terwijl ik wel
50 procent van de provisie
krijg. Veel belangrijker vind ik
echter de positieve bijdrage
die de kwaliteit van Schretlen
levert aan ons imago. Dat is
niet in geld uit te drukken.
Voor mij zijn de medewerkers
van Schretlen gewoon mijn
collega's in Amsterdam."
Eerder verscheen een artikel
over Schretlen en Co. in Klant
Bank 24/1995.
Inlichtingen:
Schretlen Co.
020 - 5 77 33 28
