Registratie identificatiegegevens
mi zo omiiEm,
Formulier 4013
Wèl gebruiken van
formulier 4013
6Zl3S HAAK KZULLEV
£MK)ET 20CAN6 AL$> llc
IK KOH
biet £V)£m kw\e
BeMÊD£M...
Niet gebruiken van
formulier 4013
10 Basisvoorzieningen
De introductie van formulier 4013 heeft veel verwarring gebracht in de organisatie. Er is niet
duidelijk genoeg gecommuniceerd hoe en wanneer je dat formulier aan de balie moet
gebruiken en waarom. Dat blijkt onder andere uit de zeer uiteenlopende wijzen waarop dit
registratieformulier wordt gehanteerd.
Ons lijkt een excuus van de zijde van Rabobank Nederland daarom niet overbodig. Bij deze!
In Baliescoop 5 publiceerden
we een eersje\artikel over
formulier 4013.-Zoals te ver
wachten was, hèbbqn velen
van jullie daarop gereageerd.
Met aanvullekjd^ vragen,
kritische kanttekeningen en
suggesties. Niet in lde laatste
plaats vanwege de niet-
consequente aanwijzingen ten
aanzien van kasopnames.
Alles is voorgelegd aan
Juridische Zaken, Beveiliging
en Basisvoorzieningen.
Dat levert de volgende advie
zen op.
Formulier 4013 hoef je alleen te
gebruiken als je:
te maken hebt met een
identificatie-verplichte
transactie én
het onderliggende trans
actieformulier of het
betreffende KIK-scherm
niet de mogelijkheid biedt
om de wijze van identifi
catie te noteren of in te
toetsen.
Bijvoorbeeld:
In het geval je te maken
hebt met een transactie,
waarbij je de identiteit van
meerdere rekeninghouders
moet vastleggen en het
transactieformulier daar
niet voldoende ruimte voor
biedt. Die situatie doet zich
onder andere voor bij het
openen van een zogenaam
de 'grootouder-rekening'.
Een oma of opa die voor
een kleinkind een rekening
Soms is een fotokopie handiger...
komt openen. Het kleinkind
(of de wettelijke vertegen
woordigers) moet worden
geïdentificeerd, en ook de
grootouder. Stel, deze laat
ste is klant bij je bank, je
herkent die persoon, je hoeft
dus niet om een legitimatie
bewijs te vragen maar de
wet zegt wel dat je moet
vastleggen hóe je hebt geï
dentificeerd (bij jou beken
de klant van de bank). Beide
gegevens (van opa/ oma en
kleinkind) kun je niet op
het openingsformulier kwijt,
wel op formulier 4013.
Een rekeninghouder van je
bank, je kent die persoon,
komt een safeloket openen.
Volgens de wet hoeft hij
niet per se een legitimatie
bewijs te tonen. Op formu
lier 4013 kun je aangeven
hoe je de identiteit van deze
klant hebt vastgesteld. Dat
vraagt de wet namelijk wel.
Nu een aantal voorbeelden
van situaties dat je formulier
4013 niet hoeft in te vullen.
Kasopnames door bekende
rekeninghouder
Heb je te maken met een reke
ninghouder van je bank en je
herkent hem of haar ook, dan
is het voldoende om op het
KIK-scherm bij de rubriek
legitimatie 'bekend' in te vul
len. Daarmee heb je de identi
teit van de klant vastgesteld.
Dat komt dan ook op het
KIK-document te staan.
Invulling van formulier 4013
is overbodig. Zet wel nog
even een paraaf bij 'bekend'.
Het is ons bekend dat er ban
ken zijn die, in plaats van het
