Sterke toename hypotheekfraude
Draaiboek workshops voor
etnische ondernemers
Zalm ontvangt klachten
rapport over banken
Intern Rabobank weekblad Vijfde jaargang no. 996 Week 08
22/02/2002
Fiscale kennisdatabank online
Hypotheek fraude
wordt vaak niet
herkend"
PC-Informatie-
systeem naar
RaboWeb
Klaar voor de start?
Rabokrant
Directoraat Communicatie
Interne Communicatie
Redactie:
Eindhoven/EN 569
Telefoon (040)217 65 86
Fax (040) 217 71 36
fm.rn.interne media
Bezorging:
(040)219 55 55
Het aantal meldingen van vermoedelijke hypotheekfraude
in Nederland is afgelopen jaar met 80% toegenomen in ver
gelijking met 2000. Meest voorkomende fraudevormen
waren het vervalsen van werkgeversverklaringen en het
verzwijgen van het bezit van meerdere panden. Andere
vormen van fraude waren vervalste taxatierapporten, het
bewust verkeerd opgeven van N AW-gegevens en het finge
ren van een vast dienstverband.
In 2001 vonden 335 meldin
gen van fraude plaats, waar
van 'slechts' vier door de
Rabobank. Dit lage aantal is
geen reden tot tevredenheid,
vindt Erna van den Heuvel,
senior analist van Crisismana-
Fraudeurs
Aanvrager
328
Werkgever
97
Tussenpersoon
37
Verkoper
28
Taxateur
20
Bij veel meldingen bestaat tegen meer dan
één partij vermoeden van fraude
gement en Fraudebestrijding.
"De hypotheekfraude wordt
vaak niet als zodanig herkend
doordat de hypotheek bij
voorbeeld door een 'katvan
ger' wordt aangevraagd. Daar
naast hebben we de indruk
dat Rabobanken fraude niet
of nauwelijks melden. Ook
zijn zij onvoldoende alert op
hypotheekfraude."
In de Randstad komt hypo
theekfraude meer voor dan el
ders, volgens Van den Heuvel.
"Met name Rotterdam en
Den Haag scoren hoog."
De introductie van Fiscaal
Actueel, een kennisdatabank
met ruim 800 vragen en ant
woorden op het RaboWeb,
beantwoordt aan de behoef
te van banken aan actuele fis
cale informatie. Met de komst
van Fiscaal Actueel komt een
eind aan het bestaan van
andere informatiebronnen,
zoals de Gids Belastingher
ziening 2001 en de dossiers
Fiskwaliteiten. Fiscaal Actueel
staat in de kolom Informatie
op alle segmentsites.
Fiscale Zaken Aangesloten
Bankenbedrijf
3 (040) 21 7 60 29
Het Bureau Diversiteit en het segment Bedrijven hebben
een draaiboek ontwikkeld voor vier workshops voor etni
sche ondernemers.Thema's zijn financieren, betalen, verze
keren en pensioenen.
Doel van de workshops is
het geven van basisinformatie
over de vier bancaire thema's.
Het draaiboek bevat informa
tie over het benaderen van de
doelgroep en de organisatie
van de workshops. Ook zijn er
powerpointpresentaties be
schikbaar met achtergrondin
formatie over financieren, be
talen, verzekeren en pensioe
nen. Het draaiboek voor de
workshops staat op het Rabo
Web, Bedrijven, Informatie,
Doelgroepen, MKB, Marktbe
werking. Banken kunnen bij
het Bureau Diversiteit terecht
voor ondersteuning bij de
organisatie van de workshops
en andere activiteiten voor
etnische ondernemers.
Bureau Diversiteit
3 (030) 216 41 56
De sterke stijging van de
hypotheekfraudemeldingen
in 2001 is volgens de senior
analist te danken aan de sterk
verbeterde registratie. "Met
name de oprichting van het
Hypothecair Fraudeloket in
Amsterdam zorgt voor een
beter inzicht en er wordt eer-
der en nauwkeuriger gemeld."
Opsporen van hypotheek
fraude is moeilijk, erkent Van
den Heuvel. "Als er netjes
iedere maand wordt betaald,
gaat er bij de bank geen
lampje branden. Bovendien
kan het opsporen van hypo
theekfraude arbeidsintensief
en kostbaar zijn. Zo vergt bij
voorbeeld de controle bij het
kadaster of iemand meerdere
panden bezit veel tijd."Crisis
management en Fraudebe
strijding raadt banken aan
vooral alle bancaire toetsin
gen zoals EVA, BKR en het VIS
uit te voeren. Ook een kriti
sche check van de ingelever
de stukken zoals een taxatie
rapport verdient aanbeve
ling, evenals het vergaren van
kennis over het eigen werk-
gebied."En natuurlijk de waar
schuwingen en tips op de
CoBRa-site in de gaten hou
den!"
Crisismanagement en
Fraudebestrijding
3 (030) 216 33 33
De documenten met
productinformatie voor
klanten - het huidige PC-
Informatiesysteem - wor
den om efficiencyredenen
naar het RaboWeb gemi
greerd. Ze zijn daar uiter
lijk medio maart beschik
baar.
De lokale banken krij
gen vandaag een cd-rom
met de meest actuele ver
sie van het PC-Informatie-
systeem. Als de docu
menten op het RaboWeb
staan, komt de maande
lijkse update op cd-rom te
vervallen.
Directoraat Communicatie
•3 TÖ40U17 93 61
Lokale banken die zich willen
profileren als startersbank kun
nen vanaf vandaag de nieuwe
startersadvertentie gebruiken.
In 2001 schreven de gezamen
lijke Kamers van Koophandel
63.700 nieuwe bedrijven in, 15%
meer dan het voorgaande jaar.
40% van de starters kiest de
Rabobank als huisbankier. Een
mooi resultaat, maar geen re
den voor genoegzaam achter
over leunen. Een actieve en effi
ciënte benadering van de markt
blijft nodig om de marktpositie
te handhaven. De advertentie is
beschikbaar via het MerkWeb
(www.rabobank.nl/ huisstijl).
El fm.rn.kenniscentrum
bedrijven
Vertegenwoordigers van de gezamenlijke ouderenbonden
en de gehandicaptenraad overhandigen minister Zalm van
Financiën komende dinsdag een rapport met klachten over
banken. De naar verwachting meest genoemde klachten -
sluiten van kantoren, verplicht gebruik van de geldauto
maat en onveiligheid van het pinnen - zijn ook onderwerp
van gesprek in de onlangs opgerichte interbancaire com
missie'Verbeteren toegangkelijkheid betalingsverkeer'.
De rapportage is het resul
taat van een telefonische
meidactie in november door
de ouderenbonden en een
enquête van de gehandicap
tenraad. De klachten die bin
nenkwamen, zijn inmiddels
geïnventariseerd en gerubri
ceerd.
De nieuwe interbancaire
commissie 'Verbeteren toe
gankelijkheid betalingsver
keer' gaat onder meer hoor
zittingen organiseren waar
vertegenwoordigers van de
ouderenbonden en de ge
handicaptenraad hun grie
ven kunnen toelichten.
Namens de Rabobank zit
Hans Vermeulen van Bedie
ningsconcepten in deze com
missie. "We willen in maart
met aanbevelingen komen
over de problematiek rond
het sluiten van kantoren,
het verplichte gebruik van
de geldautomaat en de on
veiligheid bij het pinnen."
De Rabobank werkt inmid
dels aan een aangepast be
leid voor servicehandelingen.
Vermeulen: "Iets waar we al
langer mee bezig zijn. Het is
geen reactie op bijvoorbeeld
uitspraken van de PvdA over
wettelijke regels voor servi
ceniveaus van banken."
Meer informatie volgt bin
nenkort op de Directeuren
site en in een Rabokrantbe-
richt.
Bedieningsconcepten
•3 (040) 21 7 75 53
