Activiteiten belastingherziening
gebundeld in communicatieplan
Klantsignalen nu ook voor Cliënten Advies
'K
Financieel Advies
Nog een half jaar en dan gaat het
Belastingplan voor de 21ste eeuw in.
Ruim een miljoen Rabobankklanten met
een hypotheek en/of levensverzekering
krijgen deze week een brief over de ge
volgen van de belastingherziening. Wat er
verder dit jaar aan centrale activiteiten
op stapel staat, is gebundeld in het
Marktbewerkingsplan Belastingherziening
2001. Dat staat sinds kort in het dossier
fiskwaliteiten op het RaboWeb.
J-Xj
mm
Ex-staatssecretaris Willem Vermeend (I) en Minister GerritZalm bij
de presentatie van het Belastingplan 21ste eeuw.
Rabobank Nederland
Aangesloten Banken
heeft het nieuwe
belastingstelsel aangegrepen
voor het formuleren van een
aantal doelstellingen. De
eerste is geïnformeerde mede
werkers en managers, waar
bij het accent ligt op finan
cieel adviseurs, beleggings
adviseurs, cliëntadviseurs,
medewerkers commerciële
binnendienst en segmentma
nagers Financieel Advies.
De tweede doelstelling is
pro-actiever benaderen van
klanten. Daniëlle Coenen
van de werkgroep Communi
catie Belastingplan 21ste
eeuw: "Bij het informeren
van medewerkers leggen we
de nadruk op de gevolgen
van de belastingherziening
voor de producten die ver
mogensvorming als doel
hebben. Ook gaan we in op
de consequenties van het
nieuwe plan voor de manier
waarop we klanten advise
ren. Minder fiscaal ingesto
ken en meer op initiatief van
de bank. Het nieuwe belas
tingplan is bij uitstek een
aanleiding om klanten op
timaal te informeren en te
adviseren, op een pro-actieve
en onderscheidende manier."
Helder, begrijpelijk en persoonlijk
Ook de communicatie naar
de klant kent een paar uit
gangspunten. "Een heldere,
begrijpelijke en persoonlijke
boodschap tegen zo laag
mogelijke kosten en het stre
ven naar een centraal com
municatiemoment per klant",
licht Coenen toe. Klanten
zijn in drie groepen verdeeld.
De eerste groep van een mil
joen klanten, met een leven
product van Interpolis en/of
een hypotheek, krijgt begin
juli een brief. In deze per
soonlijke centrale mailing
staat per product wat de ge
volgen voor de klant zijn
van het nieuwe Belastingplan
en wat het advies van de
bank is. Bij de tweede groep
gaat het onder meer om
klanten met Rabo Dividend
en Rabo Groei Sparen en
mensen met een Flexibele
BeleggingsHypotheek.
Coenen: "Deze klanten kun
nen we voor een deel infor
meren met een reguliere
marktbewerkingsactie, zoals
de actie De Juiste Mix 2,
maar moeten we soms ook
heradviseren. In dat laatste
geval is een adviesgesprek
of een adviesbrief het beste
communicatiemiddel.
Klanten die alleen een con
sumptieve financiering of
betaalproduct hebben wor
den niet expliciet geïnfor
meerd. Spaarklanten wor
den nog geïnformeerd, op
welke wijze is nu nog niet
bekend.
Coenen roept adviseurs op
het Marktbewerkingsplan
dat op het RaboWeb staat,
goed te lezen. "Ook is het
raadzaam kennis te nemen
van de onlangs verspreide
krant van de belastingdienst.
Naar aanleiding daarvan
komen er ongetwijfeld
klanten met vragen." Voor
nieuwe adviseurs staat er
sinds kort op het RaboWeb,
ook in het dossier fiskwa
liteiten, een zogenaamde
product-ad viesmatrix.
Dit nieuwe hulpmiddel is
'Vermeend-proof'.
De eerste stap op weg naar één hulpmiddel voor klantsignalen is gezet.
De overzichten van Interpolis over expirerende lijfrentes worden vanaf
augustus geïntegreerd in 'Klantsignalen'. Daarmee is het maandelijks
verschijnende overzicht niet meer alleen bedoeld voor Financieel Advies,
maar nadrukkelijk ook voor het segment Cliënten Advies. Bovendien
wordt een zogenaamd 'printing on demand'-systeem ontwikkeld, waar
mee banken klanten per brief kunnen benaderen over de signalen.
lantsignalen' is een hulp
middel bij het pro-actief
.benaderen van klanten.
Het is bijna twee jaar geleden geïn
troduceerd voor het segment Finan
cieel Advies. Geabonneerde banken
krijgen maandelijks een selectie van
FA-klanten, waarbij op dat moment
interessante gebeurtenissen of be
hoeften relevant zijn. Voorbeelden
daarvan zijn het aflopen van een
lijfrenteverzekering of een kind dat
gaat studeren. Andere hulpmiddelen
die banken attenderen op klantsig
nalen zijn, naast het overzicht van
Interpolis met expirerende lijfrentes,
onder meer het onderhoudsconcept
Achterdeur Dicht!. Dit concept
van het segment Huis Hypotheek
advies is ontwikkeld voor de over-
sluitingsmarkt van hypotheken. De
signalen over expirerende lijfrentes
worden nu, mede op verzoek van de
lokale banken, aan Klantsignalen
toegevoegd. De gegevens uit Achter
deur Dicht! worden later geïntegreerd
in het hulpmiddel. Is een relatie
op het overzicht een klant van
Financieel Advies, dan wordt dat
voortaan aangegeven.
In plaats van de klantbrieven die
Interpolis samen met de overzichten
expirerende lijfrente aan de banken
stuurde, komt een zogenaamd
printing on demand systeem. Dat is
een nieuwe RaboWeb-toepassing,
waarmee banken kunnen aangeven
of er uit hun naam een 'Persoonlijk
Financieel Memo' moet worden
gestuurd naar een klant waarbij de
lijfrente afloopt. Het nieuwe sys
teem kan in de toekomst voor meer
dere signalen worden gebruikt.
Door de wijzigingen die nu en in de
toekomst worden aangebracht komt
een éénduidige informatiestroom
op gang (verschillende lijstwerken
die nu nog naar de lokale banken
worden gestuurd zullen op termijn
allemaal worden geïntegreerd in de
Klantsignalen-overzichten). Door
toevoeging van het printing-on-de-
mand-systeem kan het adviestraject
efficiënter worden. In het 'Persoon
lijk Financieel Memo' wordt al
zoveel informatie gegeven omtrent
de keuzemogelijkheden van een af
lopende lijfrente dat de klant beter
voorbereid het adviesgesprek in kan
waardoor het gesprek aanzienlijk
verkort kan worden.
De abonnementsprijs van 'Klantsig
nalen' gaat met ingang van septem
ber ƒ100,- omlaag naar ƒ1.850 per
jaar. Nog niet geabonneerde banken
kunnen het hulpmiddel drie maan
den gratis uitproberen.
6
Rabokrant Extra
