Samen in de schoolbanken
Financieel Advies
Opleiding medewerkers commerciële binnendienst en financieel adviseurs
Toepassing kennis krijgt meer accent in
nieuwe opleiding
Wat zijn
serviceconcepten?
Personeelsontwikkelingsbeleid Financieel Advies 2000-2002
De medewerker commerciële binnendienst doet straks
niet meer onder voor de financieel adviseur, als het gaat
om productkennis en basisvaardigheden. In de tweede
helft van dit jaar start een nieuwe basisopleiding, die
voor aankomend financieel adviseurs en medewerkers
commerciële binnendienst gelijk is. Kenmerken van
de opleiding: meer aandacht voor vaardigheden, zelfstudie
en flexibiliteit.
De komst van de ser
viceconcepten van
Financieel Advies -
de gedifferentieerde bedie
ningsniveaus - is één van de
aanleidingen voor de
nieuwe opleiding. Daar
naast speelt het aansluiten
op wensen van lokale
banken een rol. Zo vindt
een deel van de commer
cieel managers Financieel
Advies dat er in opleidin
gen voor aankomend finan
cieel adviseurs meer aan
dacht moet worden besteed
aan vaardigheden. Ze noe
men met name 'goed luiste
ren naar en zich inleven in
de klant'.
Angelique Simons, project
leider basisopleiding, legt
uit dat de nieuwe opleiding
zich toespitst op de service
concepten large en extra
van Financieel Advies. "In
de praktijk bedienen de
meeste financieel adviseurs
en medewerkers van de
commerciële binnendienst
klanten die behoren tot het
segment large. Omdat de
medewerkers commerciële
binnendienst zich meer
gaan bezighouden met
daadwerkelijke verkoopon
dersteuning, ligt het voor
de hand dat zij dezelfde
kennisachtergrond hebben
als de financieel adviseur.
Dat is ook bevorderlijk
voor de samenwerking als
FA-team. Verder is één op
leiding voor beide groepen
efficiënter."
nis aan de orde. Een groot
verschil met de huidige oplei
dingen is dat cursisten het
kennisgedeelte van de modu
les niet meer klassikaal doen,
maar tot zich nemen aan de
hand van zelfstudiepakket
ten. Een ander, misschien nog
belangrijker, onderscheid zijn
zogenaamde toepassingsvaar
digheden in alle modules.
Simons: "Dat zijn wél klassi
kale bijeenkomsten, waarin
de deelnemer kan laten zien
dat hij de kennis kan toepas
sen in een gesprek met de
klant. Vaardigheden die bij de
werkwijze large meer accent
krijgen, zoals contracterend en
viseur het onderdeel 'inte
gratie basis'. Daarin worden
kennis en vaardigheden uit
de afzonderlijke modules
geïntegreerd getoetst en uit
deel adviseurs serviceconcept
small - de voortgezette oplei
ding - veranderen dit jaar
ook van opzet. De FA-oplei-
dingen voor bedrijfsrelaties
gediept. Voor de medewerker en de training voor het exa
men van de Federatie voor
Financiële Planners worden
hiervan een onderdeel.
De aparte opleiding voor fi
nancieel adviseurs met be-
commerciële binnendienst is
dit onderdeel niet van toe
passing.
Flexibel
Volgens Simons is de nieuwe leggingsspecialisme blijft.
De officiële definitie van een
serviceconcept is 'een werkwijze op
de lokale bank door een daarin ge
traind FA-team'. Cr komen er drie:
small voor de relatief kleine
doelgroep van zeer rendabele
FA-relaties, large voor de grotere
groep FA-klanten met een wat
lagere rentabiliteit en extra voor
klanten van Cliënten Advies met
een FA-behoefte. Doel van de
serviceconcepten is klanten zo
effectief en efficiënt mogelijk
te bedienen. Landelijke invoering
van de nieuwe werkwijze staat
gepland voor de tweede helft van
dit jaar.
Angelique Simons: "Kennis efficiënt opdoen met zelfstudie."
Zelfstudie
De nieuwe basisopleiding
bevat acht modules. Persoon
lijk Financieel Advies,
Vaardigheden, Fiscaliteit en
Marktbewerking zijn over
koepelend. In de modules
Creditgelden, Beleggen,
Verzekeren en Financiering
komt specifieke productken-
pro-actief optreden, worden
ook beoordeeld. Aan de toe
passingsvaardigheden kan een
cursist alleen meedoen als hij
een instaptoets over het ken
nisniveau heeft gehaald. Net
zoals nu bij de beleggingsoplei
dingen al het geval is."
Sluitstuk van de basisoplei
ding is voor de financieel ad-
Het nieuwe opleidingspakket is een onderdeel van het personeelsontwikkelingsbeleid voor Financieel Advies.
Dat is geformuleerd naar aanleiding van de komst van de serviceconcepten. Bij het formuleren en toetsen
van dit beleid waren ook lokale banken betrokken. De speerpunten:
opleidingen voor medewerkers en managers FA
teambuilding en rolverdeling FA-teams extra, large en small
optimale in-, door- en uitstroom door een goede personeelsplanning
opleidingsaanpak heel flexi
bel. Cursisten kunnen zowel
de kennisdelen als de toe
passingsvaardigheden los
volgen. "Een ervaren en
vaardige medewerker com
merciële binnendienst kan
bijvoorbeeld voor één of
meer kennisniveaus kiezen.
Dat geldt ook voor een
financieel adviseur. Zit het
met je kennis wel snor en
wil je je gespreksvaardig-
heden verbeteren, dan kun
je één of meer toepassings
niveaus doen. Enige voor
waarde is dan dat je de in
staptoets haalt."
De opleidingen voor finan-
Door de grotere nadruk op
risicobeheersing als gevolg
van de herinrichting van de
effectendienstverlening
wordt die in de loop van dit
jaar wel aangepast. Verder
bekijkt het segment Finan
cieel Advies met andere be
trokken Rabobankeenheden
wat de consequenties zijn
van de basisopleiding
nieuwe stijl voor andere op
leidingen. Simons denkt dat
de opzet van de complete
opleiding voor de medewer
ker commerciële binnen
dienst en het traineeship
voor de financieel adviseur
zullen veranderen.
6
Rabokrant Extra
