o6
02
Handboek over effectendienstverlening
beschrijft hoofdlijnen nieuwe regeling
19 9 9
Enquête evaluatie actie Zomerreizen 1999
Kopie bijsluiter actie Vakantiegeld geaccepteerd
Inschrijfformulier actie Rabo TeleSparen
Scholen krijgen multi
functionele Chipknip
Follow-up Met gemak meer rendement
Rabokrant
Intern Rabobank dagblad Vierde jaargang no. 754 Week 22 Woensdag 2 juni
Communicatie AB Interne Communicatie Eindhoven/EP BI 6 Telefoon (040) 217 71 18 Fax (040) 217 71 36 E-mailadres: Rabokrant@rn.rabobank.nl Klachten bezorging: (040) 219 55 55
Banken krijgen vandaag vier exemplaren van het hand
boek 'Effectendienstverlening lokale banken'. De handlei
ding beschrijft onder meer de hoofdlijnen van de 'Nadere
Regeling toezicht effectenverkeer 1999'. Deze nieuwe rege
ling van de Stichting Toezicht Effectenverkeer moet vanaf 1
juni worden ingevoerd en toegepast door alle effecteninstel
lingen in Nederland.
Het handboek over de
effectendienstverlening geeft
gedetailleerde voorschriften
voor de zorgplicht, fiatte
ringsplicht en obligobewa-
kingsplicht en geeft richtlij
nen voor de administratieve
organisatie. Deze zijn van be
lang voor raad van toezicht,
bestuur, directeur, manage
mentteam, medewerkers Fi
nancieel Advies en de onder
delen die zich bezighouden
met kredietbeheer en interne
controle.
Het belangrijkste uitgangs
punt voor de Rabobank bij
de effectendienstverlening is
het leveren van klantwaarde
en niet de maximalisatie
van winst, zo staat in de
begeleidende brief bij het
handboek. Belangrijk is ook
de kredietverlening scherp te
onderscheiden van de effec
tendienstverlening. Vanaf 1
juni moet het risicoprofiel
van een nieuwe beleggings
klant worden vastgelegd op
een formulier, dat ook aan
de klant moet worden voor
gelegd. 'Cold calling' - het
telefonisch benaderen van
niet-klanten voor effecten
dienstverlening - is verboden.
Ook strakkere regels voor
beleggings(studie)clubs, waar
onder de recente maatrege
len van het ministerie van
Financiën, zijn in de hand
leiding opgenomen. Deze
houden onder meer in dat
deelnemers aan beleggings
studieclubs met niet meer
dan 20.000,- per persoon
mogen deelnemen, het aan
tal leden per club wordt
beperkt tot 25 en het 'schrij
ven' van opties wordt inge
perkt. Andere veranderin
gen zijn onder meer het
screenen van nieuwe mede
werkers effectendienstverle
ning en een aanscherping
van de scheiding tussen
Financieel Advies en Bedrij
ven en de regeling privé-
beleggingstransacties. Met
de komst van de eerste ver
sie van een obligobeheermo-
dule in LIS verbetert volgen
de maand het risicobeheer
van de effectendienstverlening.
De processen in het hand
boek worden in de loop van
Jan Kees Vos (r), coördinator van het nieuwe handboek,
overhandigt het eerste exemplaar aan segmentmanager FA
Roy van Diem.
dit jaar uitgewerkt in ALFA-
processen. Voorschriften in
de Product Informatie Map
Effecten blijven alleen van
kracht voor zover ze niet in
het nieuwe handboek wor
den behandeld.
Het handboek 'Effecten
dienstverlening lokale ban
ken' is ook te vinden in het
dossier Managementinfor
matie dat ook als aanvul
lend document bij dit artikel
op het RaboWeb staat.
De Rabokrant Extra van
10 juni besteedt aandacht
aan de achtergronden van
het nieuwe handboek.
Rabo BeleggingsAdvies
7 (010) 224 14 24
Juridische 2aken
7 (040)217 70 10
Cliënten Advies
De afdeling Reizen gaat
de actie Zomerreizen 1999
evalueren via een enquête.
Hiermee probeert zij het oor
deel van de deelnemende
banken over de actie te ach
terhalen, zodat een volgende
marktbewerkingsactie aan
gepast kan worden aan de
wensen van de reizenverko-
pende kantoren. De vragen
lijst bestaat uit 3 pagina's
In het marktbewerkings
pakket van de actie Vakantie
geld 1999 staat dat kopieën
van bijsluiters of coupons
niet geaccepteerd zullen
worden. Verschillende ban
ken zijn echter door een
enorme respons al door hun
noodvoorraad coupons heen.
Omdat deze niet bij te be
stellen zijn, is besloten als
nog ook kopieën te accep
teren.
Verkoopondersteuning
r (040) 217 70 08 (kies 1.1)
Op het RaboWeb is in dos
sier Sparen de direct mail
actie Rabo TeleSparen opge
nomen. Hierin staat het
marktbewerkingspakket dat
betrekking heeft op deze
actie. Abusievelijk is echter
verzuimd ook het inschrijf
formulier hiervoor op te ne
men. Inmiddels is dit formu
lier beschikbaar in genoemd
dossier en als aanvullend
document bij dit artikel.
Cliënten Advies
7 (040) 217 70 08 (kies 2.6)
met voornamelijk gesloten
vragen, waarbij iedere keer
het juiste antwoord aange
vinkt moet worden. Daar
naast zijn er enkele open vra
gen, waarop de respondent
een meer uitgebreid ant
woord kan geven.
De enquête is vanaf van
daag te vinden op het Rabo
Web (Lokale banken, website
Cliënten Advies, kopje rei
zen). Alle reizenverkopende
banken kunnen de vragen
lijst invullen en vóór 18 juni
via het RaboWeb terugstu
ren naar de afdeling Reizen.
Hiervoor is een button
'Verzenden' beschikbaar aan
het einde van de enquête.
Verkoopondersteuning Reizen
r (040) 217 70 08 (kies 1.1)
(zie Bedrijven)
Financieel Advies
Op dit moment komen de
aanvraagformulieren voor
de centrale verwerking van
adviesaanvragen binnen bij
Rabo BeleggingsAdvies. Dit
is het effect van de mailing
van de actie 'Met gemak
meer rendement', die op
21 mei bij de klanten is be
zorgd.
Banken ontvangen van RBA
een kopie van het uitge
brachte advies aan hun klan
ten. RBA raadt banken aan
om op korte termijn contact
op te nemen met deze klan
ten voor de aankoop van de
in het advies vermelde spaar
en beleggingsproducten.
Om de thema-actie te
laten slagen adviseert RBA
banken ook hun klanten na
te bellen die wel de mailing
hebben ontvangen, maar
nog geen advies hebben
aangevraagd.
Klanten uit de centrale
mailing die vóór 1 juli 1999
het antwoordformulier terug
sturen naar RBA voor een
schriftelijke offerte, krijgen
drie keer gratis het tijdschrift
SAFE. Lokale banken moeten
klanten die zélf bij de bank
het advies aanvragen naar
aanleiding van de mailing,
ook zelf opgeven voor de
ontvangst van SAFE. Hier
voor kunnen banken tot en
met 1 juli een fax sturen naar
faxnummer (010) 224 21 22
met daarop de NAW-gege-
vens, het geslacht (m/v) en
de effectenrekening van de
klant.
Rabo Beleggingsinfolijn
C (010) 224 14 14
