'Wennen aan de euro is voorbij'
tm
Rabobank wil meer financieel
adviseurs met FFP-certificaat
Financieel Advies
RBA: Beleggers snel actief maken op beurzen eurolanden
Na de gewenning is het tijd voor ontwenning. Niet geleidelijk,
maar ineens. Pats boem. Want vanaf 1 januari 1999 is er voor
beleggers geen ontkomen aan; handelen in aandelen en opties
gebeurt op de elf beurzen van de EMU-landen in euro's. Rabo
BeleggingsAdvies (RBA) wil dat de beleggende klanten van de
Rabobank zo snel mogelijk actief worden op de beurzen van
veelbelovende eurolanden. Daartoe is een breed communicatie
plan opgezet: de Europarade.
I w/Ik fftl
IL2ÖÖ
Er is het afgelopen
jaar een stroom van
informatie over de
beleggende klanten uitge
stort. Er waren onder meer
de Preview, het boekje
EuroEffect en regionale
seminars. Deze week krijgen
alle ruim 300.000 beleggers
bij de Rabobank een mai
ling met de flyer 'De euro,
beleggen met de nieuwe
munt'. "De filosofie is ge
weest om tot 1 januari de
klanten vooral te laten wen
nen aan de komst van de
euro. Na 1 januari stappen
we over een drempel. Dan
Lokale banken hebben meer dan 2.000 financieel
adviseurs in dienst. Ruim tien procent daarvan, om
precies te zijn 220, heeft het certificaat van de Federatie
Financiële Planners (FFP) op zak. Dat is te weinig, aldus
Gert Kanters van het segment Financieel Advies.
"Klanten zullen in de toekomst gevoeliger worden voor
zo'n kwaliteitskeurmerk."
Financiële planning is
sterk in opkomst.
Meer consumenten
vragen erom en, als logisch
gevolg, komen er meer visi
tekaartjes met de opdruk
'financieel planner'. Want
iedereen mag zich zo noe
men. "In die wereld is het
belangrijk je te onderschei
den", aldus Kanters. "Met
een certificaat van de FFP,
een onafhankelijke instel
ling, doe je dat."
Het certificaat geeft de klant
zekerheid dat de adviseur
kennis heeft over belastin
gen, huwelijksvermogens
recht en erfrecht, sociale ze
kerheid, sparen en beleggen,
financieringen, levensverze
keringen en pensioenen, en
deze kennis kan vertalen
naar een integraal financieel
advies. Voor het behalen
ervan moet de kandidaat
een examen afleggen, om
het te behouden jaarlijks een
aantal studiepunten halen.
Gecertificeerde adviseurs
handelen volgens een ge
dragscode. Klanten kunnen
moet het wennen voorbij
zijn en willen we de klanten
echt wakker schudden, ze
aansporen tot actie", aldus
Mare de Bruijn van RBA.
flink eind in de buurt komen
van de kosten voor een
transactie met Nederlandse
aandelen. Daarmee zal de
Rabobank denken we
trendsetter zijn."
RBA verwacht dat actieve
beleggers de veranderingen
snel zullen begrijpen en
waarschijnlijk meteen aan
'Doel is dat elke bank minstens
één gecertificeerd adviseur in
huis heeft.'
eventuele klachten voorleg
gen aan een onafhankelijke
klachtencommissie.
Het FFP heeft tot nog toe
800 certificaten verstrekt.
Ruim een kwart daarvan is
in het bezit van Rabobank-
medewerkers. Daarmee is
Kanters zeker niet ontevre
den. "Maar het doel is dat
elke lokale Rabobank over
minstens één gecertificeerd
adviseur beschikt. Er is dus
nog een hele weg te gaan."
Om dat doel te bereiken
heeft het segment de oplei
dingen uit de opleidings
planner en de integratie
cursus Financiële Planning
in huis. "Als je de opleidin
gen uit de opleidingsplanner
gevolgd hebt, kun je het
FFP-examen doen", vertelt
Kanters. De integratiecursus
Financiële Planning noemt
hij de kroon op de opleidin
gen. "De integratiecursus
gaat verder dan het FFP-
examen. Behalve kennis doe
je in de integratiecursus ook
vaardigheden op. In een ad-
viesgesprek zijn die minstens
zo belangrijk. Een op maat
gesneden advies staat of valt
immers met het vermogen
van de adviseur om goed te
kunnen luisteren."
K'
;oo
EUH
Met de Europarade wil de Rabobank zich profileren als een
eurobeleggersbank.
De eerste drie maanden van
1999 zal wederom veel in
formatie naar de beleggers
gaan. Mailings over bijvoor
beeld de hoogte van de her
rekende 'kliks' van de Index
GarantFunds, een gefor
ceerd aangemaakt Overzicht
Beleggersportefeuille in
euro's en drie Ups and
Downs Eurospecials. In die
specials zal IRIS Research
koopadviezen geven over in
dividuele aandelen en over
beleggingsfondsen van
Robeco binnen euroland.
De euro neemt belangrijke
belemmeringen om te gaan
beleggen in het buitenland
weg. Allereerst verdwijnt het
valutarisico. Daarnaast zal
de Rabobank de kosten voor
het kopen van aandelen in
de eurolanden verlagen. De
Bruijn: "Een beleggingsorder
in het buitenland kan nu nog
knap duur zijn. Als de euro
er is gaan wij de tarieven
dusdanig verlagen dat ze een
de slag gaan in de eurolan
den. Voor passieve beleggers
is een andere strategie
nodig. Robeco wil voor deze
groep klanten in maart een
nieuw beleggingsfonds in
troduceren dat louter belegt
in aandelen binnen de EMU.
"Zo stimuleren we zowel
actieve als passieve beleg
gers om snel een europorte
feuille op te bouwen."
Met de Europarade wil de
Rabobank zich profileren als
een eurobeleggersbank. "Een
bank ook die verder kijkt
dan alleen Nederland. De
Rabobank is met deze actie
ambitieus. We maken veel
bewegingen. Maar dat is ook
nodig omdat er zoveel men
sen bij betrokken zijn. De in
voering van de euro betekent
een gigantische omschakeling
en de beleggers zijn de eer
sten die ermee worden ge
confronteerd. Het is niet
meer dan logisch dat de
Rabobank zo uitpakt."
Rabokrant Extra
