Robeco wil jongeren leren beleggen
'Gestructureerde aanpak
is hun grote kracht'
Financieel Advies
Het educatieve karakter van RG YoungOynamic Fund
Een beter moment om een jongerenfonds te introduceren kan
Madeleine Kemna niet bedenken. Want volgens de beheerder
van het nieuwe RG YoungDynamic Fund onderstrepen de ma
laise op de beurs en de gevolgen daarvan voor de beleggers
eens te meer dat veel mensen 'in de aandelen zijn gegaan' zon
der de spelregels goed te kennen. "Met dit fonds willen we
daarom méér dan alleen goede rendementen halen. We willen
vooral jongeren leren hoe beleggen in elkaar steekt."
Waardering voor Centraal Financieel Adviseurs
Gedegen markton
derzoek is aan de
introductie vooraf
gegaan. De Robeco Groep
weet hieruit dat jongeren,
maar ook hun ouders en
grootouders, graag de ba
sisregels van het beleggen
willen leren. Vandaar dat
het nieuwe fonds een edu
catief karakter heeft gekre
gen. 'Learning by earning'
luidt het motto. Kemna:
"De jongeren van nu zijn
de beleggers van de toe
komst. Als je de jeugd nu al
vertrouwd maakt met de
beginselen van het beleg
gen, gaan ze met andere
ogen naar het nieuws kij
ken. Ze zullen beter begrij
pen welke economische fac
toren van invloed zijn op de
Madeleine Kemna: 'We selecteren bedrijven die passen in de
belevingswereld van jongeren.'
koersen. Waarom bijvoor
beeld de koers van de dol
lar verandert als president
Clinton iets roept."
Het educatieve element van
RG YoungDynamic Fund is
uitgewerkt in permanente in
formatie en communicatie.
Directeur Jakob Klompien van Rabobank Noordwest
Groningen is verrast over de toegevoegde waarde van de
Centraal Financieel Adviseur. "Zonder de CFA hadden we
nooit in korte tijd zo'n gestructureerd financieel plan op
tafel gekregen."
Sinds mei zijn vier
Centraal Financieel
Adviseurs actief in het
land. Hun hoofdtaak is het
coachen van financieel advi
seurs op lokale banken bij
het opstellen van een finan
cieel plan. Het gaat dan
meestal om de complexere
adviezen. De CFA neemt de
advisering niet over, maar
geeft individuele begeleiding
met als doel de financieel
adviseur naar een hoger ni
veau te tillen. Verder geeft
de CFA lezingen, work
shops en levert hij bijdragen
aan cursussen.
Jongeren die instappen, krij
gen vier keer per jaar het
YoungDynamic Magazine,
een tijdschrift dat allerlei in
formatie bevat over beleg
gen. Ook ontvangen ze een
cd-rom met een beleggings-
spel. En op Internet wordt
een speciale YoungDynamic -
site geopend. "Jongeren kun
nen die site gebruiken om
vragen te stellen en opmer
kingen te maken. Ik ver
wacht vragen als: bij ons op
school draagt iedereen dat
merk kleding. Is dat een
beursgenoteerd bedrijf en is
het misschien een goed idee
voor YoungDynamic Fund?"
Inspiratie
Amerika dient als inspiratie
voor Robeco. Daar bestaat
al een paar jaar een populair
jeugdfonds. "Maar ons
fonds is geen kopie van het
Amerikaanse fonds. Dat be
legt bijvoorbeeld alleen in
Amerikaanse bedrijven, ter
wijl wij wereldwijd in aan
delen beleggen. Voor een
goed rendement is een goede
spreiding van belang."
Bedrijven die kandidaat zijn
voor YoungDynamic passen
bij voorkeur bij de bele-
gestructureerde aanpak.
Directeur Klompien: "Dat
is hun grote kracht. Niet
werken met onvolledige ge
gevens en aannames, maar
eerst alle informatie verza
melen die nodig is. En dan
Noordwest Groningen kreeg
onlangs zo'n complexe
klant. De bank mocht voor
een agrariër die zijn bedrijf
wilde beëindigen een finan
cieel plan opstellen.
"Aangezien onze financieel
adviseurs nog relatief weinig
ervaring hebben met grote
zakelijke creditrelaties, leek
het ons verstandig een be
roep te doen op de CFA",
zegt commercieel manager
Bedrijven Hans van der
Werff.
De CFA verraste Noord
west Groningen met een
Jakob Klompien (I) en Hans van
der Werff naar huis met huiswerk.
vingswereld van jongeren.
Zoals Nike, Coca Cola,
McDonalds en Adidas.
"Dat zijn echt bedrijven
waarvan ze de producten
zelf gebruiken. Maar we kij
ken ook naar bedrijven die
jongeren kennen van de re
clame of vanuit de gezinssi
tuatie. Denk aan Ahold,
Eurodisney en Volkswagen.
En er zitten bedrijven in de
selectiegroep die iets produ
ceren dat jongeren nog niet
hebben, maar wel dolgraag
zouden willen hebben. Denk
aan Porsche of Harley
Davidson."
Kemna beseft dat het vooral
ouders en grootouders zijn
die geld in het fonds zullen
stoppen. "Met
YoungDynamic Fund willen
we ook inhaken op een
trend die wij signaleren;
doordat de overheid steeds
meer voorzieningen schrapt,
zien ouders meer en meer de
noodzaak om zelf voor een
financieel goede toekomst
van hun kinderen te zorgen.
Een goed renderend beleg
gingsfonds is wat dat betreft
een lucratief alternatief voor
het spaarvarken."
komen met een totaalop
lossing. Daar keken wij
van op."
Van der Werff vult aan:
"Wij dachten dat de CFA
de boel zou overnemen en
een mooi plan voor ons zou
maken. Dat is dus niet het
geval. Achteraf kunnen we
daar heel tevreden over
zijn. De CFA heeft ons mee
genomen in een leertraject.
Hij stuurde ons naar huis
met huiswerk en liet ons
uiteindelijk zelf het plan
opstellen. Wij hebben ge
leerd dat je pas met een fi
nancieel plan moet komen
als je werkelijk alles weet
wat je moet weten. De kwa
liteit van het advies komt
met een gestructureerde
aanpak veel geloofwaardi
ger over bij de klant."
Rabokrant Extra