Klant kiest steeds vaker voor
zelfbediening bij effectenorders
"D
DGA's hebben meestal geen
goed persoonlijk financieel plan
Financieel Advies
De Rabo Orderlijn heeft een gratis 0800-nummer gekregen, om
de services voor beleggers te vergroten. RaboBeleggingsAdvies
verwacht dat over enkele jaren de helft van de orders met de
telefoon of via Internet gaat. Zeker het aantal Internetorders
zal sterk stijgen, zo luidt de verwachting. Een positieve ont
wikkeling voor de klant en de organisatie. Maar ook voor de
beleggingsadviseur van de lokale bank?
oordat klan
ten de orders
nu zelf kun
nen plaatsen, kan een beleg
gingsadviseur zich meer
concentreren op de klanten
die echt behoefte hebben
aan advies. Daar ligt zijn
toegevoegde waarde, niet in
het alleen maar verwerken
van orders." Caspar van der
Woude, productmanager
Effecten bij RaboBeleggings
Advies, reageert op de vraag
of Internet en de Rabo-
banksite concurrenten zijn
voor de adviseur. De beleg
gingsadviseurs zitten niet
om werk verlegen, is zijn
stellige overtuiging. "Als de
Niet de medewerkers op de beursvloer, ook steeds meer particulie
ren grijpen naar de telefoon om hun orders te plaatsen.
Orderlijn en Internet er niet
waren, hadden we de orders
absoluut niet aangekund."
Enorme toename effectenorders
Van der Woude wijst op de
enorme toename van het
aantal effectenorders. In de
eerste helft van dit jaar steeg
het aantal effectenorders met
ruim 50%. In april 1998
werden voor het eerst meer
dan 300.000 orders in een
maand verwerkt. Zo'n kwart
daarvan gaat inmiddels via
de Orderlijn, zo'n 6% via de
Rabobanksite. De beleg
gingsadviseur neemt dus nog
altijd het merendeel van de
orders voor zijn rekening.
Door de sterke groei bete
kent dit bij sommige banken
een stijging van de werk
druk. Volgens Van der
Woude komt dat omdat niet
alle adviseurs klanten wijzen
op de telefonische en elek
tronische mogelijkheden.
Van der Woude: "Dat heeft
deels te maken met de finan
ciële afwikkeling. Als een
adviseur de order uitvoert,
levert dat de lokale
Rabobank meer geld op dan
dat de klant zelf de order
plaatst." Winst op korte ter
mijn, noemt hij deze werk
wijze. "De wens van de
klant moet leidend zijn. Hij
moet kunnen kiezen. En dus
zal een adviseur hem op alle
mogelijkheden moeten wij
zen. Een klant die telefo
nisch zaken wil doen en niet
weet dat dat bij de
Rabobank kan, vertrekt
misschien naar de concur
rent. Dan ben je veel verder
van huis."
Elektronisch zakendoen
Dat de klant elektronisch en
telefonisch zaken wil doen,
is volgens Van der Woude
geen vraag meer. "Je ziet
het aan het aantal telefoni
sche orders. Via Internet
openen we dagelijks nieuwe
effectenrekeningen. Voor
klanten en niet-klanten van
de Rabobank. Want het
trekt ook degelijk niet-klan
ten aan. Juist door onze ac
tiviteiten op Internet ziet de
consument ons steeds vaker
als een belangrijke partner
in de beleggingsdienstver
lening."
Negen van de tien directeuren-grootaandeelhouders
(DGA's) vinden het belangrijk om voor zichzelf en hun
gezin een goed financieel plan te hebben. Veel onder
nemers denken dit ook te hebben, maar na een
kritische beoordeling krijgen deze plannen vaak een
dikke onvoldoende. Dat blijkt uit de DGA Barometer
1998. De uitkomsten hiervan worden besproken tij
dens het tweede, al volgeboekte, landelijk DGA
Congres op 13 oktober.
Vierhonderd DGA's,
pleitbezorgers en
bankmedewerkers
reizen 13 oktober af naar
het Utrechtse hoofdkantoor
van Rabobank Nederland.
Tijdens het DGA Congres,
dat dit jaar onder leiding
staat van NOVA-journaliste
Wouke van Scherrenburg,
Familiebelang
In vergelijking met vorig
jaar lijken DGA's familie
wat belangrijker te gaan
vinden dan werk, zo blijkt
uit het onderzoek. Ze wer
ken minder (55 uur per
week tegenover 57 uur per
week in 1997), stellen het
bedrijfsbelang minder vaak
boven het familiebelang
(50% in 1997 tegenover
41% nu) en vinden ook
minder vaak dat het bedrijf
voor alles komt (29% ver
sus 39%). Andere belangrij
ke issues voor de DGA zijn
de oudedagsvoorziening, be
drijfsbeëindiging en finan
ciële planning.
De financiële planning is een
mum**"'
Mrtidtrt antwootdtn mog*W
speelt de DGA Barometer
een belangrijke rol. Dit is
een onderzoek onder 510
DGA's, dat het NIPO in op
dracht van Rabobank
Nederland in juni uitvoerde.
Het volledige rapport ligt
vanaf half oktober in Best
(artikelnummer 80979,
ƒ25,- per stuk).
Een overzicht van het DGA Congres van vorig jaar.
van de onderwerpen die aan
de orde komen tijdens het
DGA Congres. De DGA
denkt een goede planning te
hebben, maar heeft die vaak
niet. Een schone taak en een
missie voor de banken, luidt
een van de conclusies in de
DGA Barometer. Want de
DGA zelf zal niet naar de
bank stappen voor een fi
nanciële planning. Hij ver
wacht van een bank dat zij
'gewoon doet waarvoor zij
in het leven geroepen is':
kredieten verstrekken en be
taalfaciliteiten bieden dus.
Opvallend verder is dat veel
DGA's vinden dat het eigen
commercieel belang van
banken een goed advies in
de weg staat en dat steeds
minder DGA's de accoun
tant -verreweg de belang
rijkste adviseur voor de
DGA- als onafhankelijk
zien. Op 13 oktober volgen
de discussies hierover.
Rabo krant Extra
