'Creatieve inbreng financieel
adviseur gaat niet verloren'
Praten over geldzaken is
voor vrouwen 'not done'
Financieel Advies
Rabobank Assen ziet meerwaarde in tekstblokken PFA
V/4
Bij Rabobank Assen
twijfelen ze daar
geen moment aan.
Financieel Adviseur Renate
de Weerd: "De eigen creati
viteit gaat zeker niet verlo
ren. Je kunt naar believen
invoegen en schrappen in de
teksten." Commercieel ma
nager FA Wim Sjamaar
voegt daaraan toe: "Wij zien
de PFA-tektsblokken als een
instrument om de behoeften
van een klant, die in een ge
sprek naar voren zijn geko
men, professioneel vorm te
geven. In combinatie met de
nieuwe offertemapjes en het
nieuwe offertepapier ziet dat
er gewoon heel goed uit.
Een kwaliteitsproduct.
Maar die kwaliteit zit echt
niet alleen in die vormge
ving, maar zeer zeker ook in
de inhoudelijke inbreng van
de financieel adviseur."
Uit het hart gegrepen
Die reactie is Oomen uit het
hart gegrepen. "De tekst
blokken zijn niet bedacht als
vervanger van de adviseur.
Natuurlijk kun je een aantal
blokken zo onder elkaar zet
ten en dat als een persoon
lijk financieel advies aanbie
den. Wat er letterlijk staat,
klopt altijd. Maar als het
verhaal niet matcht met de
behoefte van de klant, ga je
onderuit. De adviseur moet
dus wel degelijk nadenken.
En wat hij heeft bedacht,
hoeft hij niet meer zelf op te
schrijven. Dat is al voor
hem gedaan."
De PFA-tekstblokken zijn
halverwege de maand juli in
de Rabolnfobank gezet.
Deze maand wordt een cd-
rom geleverd aan alle ban
ken met een verbeterde ver
sie. Renate de Weerd vindt
de teksten goed leesbaar en
in eenvoudige taal gesteld.
"De opbouw is heel duide
lijk. Voorheen moest ik elke
keer weer zoeken naar een
opbouw. Nu heb je die stan
daard voorhanden."
Begrijpelijke taal
Het is Sjamaar opgevallen
dat zijn adviseurs de begrij
pelijke taal in de tekstblok
ken zelfs al zijn gaan bezigen
in de gesprekken met de
klant. "Een prettige bijkom
stigheid. Dankzij die tekst
blokken wordt het bankjar-
gon een beetje uit de
gesprekken gehaald."
Het systeem is gebouwd op
basis van de tien klantbe
hoeften die FA heeft gefor
muleerd. Uitgaande van die
behoeften worden tal van
concrete oplossingen gege
ven. Oomen: "Als het goed
is, zijn we niets vergeten,
maar we verwachten én
hopen dat er adviseurs zijn
die nieuwe oplossingen be
denken." In Assen hebben ze
nu al, na een maand oefenen,
veel vertrouwen in de moge
lijkheden: "Als dit systeem
verder wordt vervolmaakt,
dan levert het zeker tijdwinst
op en dat geeft ons gelegen
heid meer gesprekken te voe
ren en de relatie met bestaan
de klanten te verdiepen."
welijke klanten mag alleen
niet exclusief worden toege
kend aan vrouwen. Alle ad
viseurs hebben de taak zich
te verdiepen in de klanten.
Dat betekent bij echtparen
ook de vrouw erbij betrek
ken. Mannelijke adviseurs
kunnen dat ook prima."
Toon en taal van veel finan
ciële informatie vinden
vrouwen dikwijls niet pas
sen bij hun belevingswereld
en kennis. Brekelmans:
"Onze communicatie sluit
volgens mij wel beter aan op
wensen van vrouwen - en
andere consumenten - dan
die van de meeste concur
renten. Zo zijn we er alert
op dat vrouwen in praktijk
cases en op foto's voorko
men. Maar belangrijk is
toch dat alle adviseurs regel
matig bij zichzelf nagaan of
zij zich altijd op de juiste
manier in de vrouwelijke
klant verdiepen."
Rabokrant Extra
Mannen komen van Mars en vrouwen van Venus.
Ook als het gaat om de belangstelling voor financiële
zaken. Gemiddeld zijn daar drie keer zoveel mannen als
vrouwen in geïnteresseerd. Nieuwe, jonge beleggers zijn
ook in meerderheid van mannelijke kunne. Hebben
vrouwen minder belangstelling voor geld of hebben zij
een andere instelling, andere problemen, andere behoef
ten? Een kijkje in de feminiene financiële geest.
Het verleden van
veel vrouwen
wordt gekenmerkt
door pensioenbreuken, fi
nanciële afhankelijkheid van
de echtgenoot en financiële
onwetendheid. Dat consta
teert onderzoeksbureau
Signicom. Vrouwen vinden
het ook niet sociaal wense-
discrimineerden, is het wel
noodzakelijk dat vrouwen
hun financiële toekomst be
kijken." Zij acht het mede
de verantwoordelijkheid van
lijk een uitgesproken interes
se voor geld te etaleren.
Ingrid Brekelmans, hoofd
Marktbewerking en
Verkoopondersteuning van
FA, vindt het jammer dat
vrouwen relatief weinig be
langstelling hebben voor fi
nanciële zaken. "Doordat
pensioenfondsen hen vroeger
de Rabobank vrouwelijke
klanten daar op te wijzen.
Argwanend
Zetten vrouwen toch een
stap in de financiële wereld,
dan telt voor hen de onaf
hankelijkheid van hun advi
seur. Hun raadgevers kiezen
ze op intuïtie, vaak een ver-
zekerings- of belastingadvi
seur, of een
goede bekende.
En het liefst een
vrouw.
Brekelmans is
dan ook blij dat
steeds meer
vrouwelijke fi
nancieel advi
seurs de lokale
FA-teams 'be
mensen'. "Het
helpen van vrou-
Ifoor advies over
geldzaken varen
vrouwen vaak op
goede bekenden.
'Hapklare brokken', worden de meer dan driehonderd PFA-tekstblokken wel gek
scherend genoemd. Elk blokje vertegenwoordigt een concreet advies. Financieel advi
seurs kunnen de stukken tekst zo met de muis uit het programma 'tillen' en in een
Persoonlijk Financieel Advies-rapport zetten. Het gaat om tijdbesparing, benadrukt
Adriaan Oomen van het segment Financieel Advies. Maar blijft er door al die standaard
teksten nog wel ruimte over voor eigen creatieve inbreng van de adviseur?
Wim Sjamaar en Renate de Weerd: 'Dankzij die tekstblokken wordt
het bankjargon een beetje uit de gesprekken gehaald.'
