Beurzen krijgen een nieuwe vloer
Pakket 'Tijd voor Pensioen' doet 'Diskette PFA
marktbewerking voor adviseur verdient meer inzet'
Financieel Advies
yèirsioenWijzsr
De markt van de pensioenen is heftig in beweging. Tal
ten met het pakket 'Tijd
voor Pensioen'. "We realise-
van aanbieders overrompelen huishoudens met producten ren ons dat adviseurs tijdge-
brek hebben en zoeken
waarmee ze hun (vaak nog verre) hnancieie toekomst
daarom naar specifieke
zeker kunnen stellen. "De mensen zien door de bomen het hulpmiddelen waarmee zij
hun tijd efficiënter kunnen
inrichten. Hulpmiddelen die
zichtelijke en inzichtelijke informatie van een deskundige in feite de marktbewerking
voor de adviseur doen We
raden adviseurs aan het
het segment Financieel Advies. pakket goed te lezen."
bos niet meer. Er is grote behoefte bij klanten aan over
zichtelijke en inzichtelijke informatie van een deskundig
en betrouwbare organisatie", zegt Esther Zimmerman van
De diskette Persoon
lijk Financieel
Advies wordt goed
besteld door lokale banken,
maar daar blijft het vaak bij.
Het segment Financieel
Advies van Rabobank
Nederland heeft ontdekt
dat er te weinig diskettes
aan klanten worden uitge
reikt. "En dat is jammer,
want de klanten die hem
wel hebben gekregen, reage
ren positief", weet Adriaan
Oomen van FA.
De diskette moet uit de ver
getelheid, vindt FA. "Want
het is een bruikbaar hulp
middel dat een adviseur veel
tijd kan besparen. De klant
kan zich met behulp van de
diskette uitstekend voorbe
reiden op het gesprek met
zijn financieel adviseur. Het
verdient dan ook aanbeve
ling de diskette voorafgaan
de aan het gesprek op te stu
ren naar de klant."
Klant prikkelen
René Schippers, financieel
adviseur bij Rabobank
Hardenberg, is het met
Oomen eens. "Ik denk dat
veel banken de diskette te
zeer gebruiken als middel
om de financiële huishou
ding van een klant te analy
seren. Terwijl het in mijn
ogen vooral een middel is
om de klant te prikkelen.
Hij kan via de diskette zelf
uitvinden wat nu eigenlijk
zijn behoeften zijn en daar
kan hij dan in een gesprek
met zijn financieel adviseur
mooi op inhaken. Het is een
soort opwarmertje voor het
gesprek."
Schippers geeft wekelijks
zo'n vijf tot tien diskettes
weg. "Je zou ze natuurlijk
lukraak kunnen uitdelen, zo
duur zijn de diskettes nu
ook weer niet. Maar je be
reikt er niet zoveel mee. In
de eerste plaats heeft niet ie
dereen een pc thuis. Boven
dien werkt het veel beter de
diskette persoonlijk te over
handigen. Daarmee vergroot
je de attentiewaarde."
Die deskundige
en betrouwbare
partner zou de
Rabobank moeten zijn,
vindt het segment FA.
Zimmerman: "Die agres
sieve concurrenten zorgen
voor een hoop onrust. De
klanten staan bij wijze van
spreken in de rij voor ad
vies. De Rabobank zou
daar met haar kennis en
expertise op moeten inspe
len. Allereerst de klant ge
ruststellen en daarnaast wij
zen op het complete
assortiment pensioenspro
ducten dat wij kunnen aan
bieden."
Geen tijd
Maar er is een probleem.
Financieel adviseurs op de
lokale banken hebben eigen
lijk geen tijd om hun
klanten specifiek over pen-
Pensioenfeiten
Onderdeel van het
pakket is
'PensioenWijzer', een
boekje dat de klant
wegwijs maakt in lasti
ge pensioenfeiten en
dat in begrijpelijke
taal inzicht verschaft
in de eigen financiële
toekomst. Volgens
Zimmerman is het
lezen van
PensioenWijzer de
ideale voorbereiding
op het gesprek met de fi
nancieel adviseur.
Binnenkort wordt nog een
maatregel ingevoerd om tijd
te besparen. Adviseurs krij
gen dan de beschikking over
tekstblokken over pensioe
nen waarmee ze op efficiën
te wijze een Persoonlijk
Financieel Advies kunnen
maken."
sioenen te be
naderen. "En toch moeten
we pro actief worden. De
ontwikkelingen in de pen
sioenwereld gaan hard. Nu
hebben we nog een comfor
tabele positie, maar als we
niets doen worden we straks
links en rechts ingehaald."
Het segment FA is de ban
ken daarom te hulp gescho-
Reikhalzend zien de optiehandelaars van de
Rabobank uit naar de maand oktober,
wanneer zij verhuizen naar hun nieuwe
onderkomen.
De optiebeurs neemt dan haar intrek
aan her Beursplein 5, in de grote zaal
waar tientallen jaren de Amsterdamse
Effectenbeurs was gevestigd. De effectenbeurs
is inmiddels neergestreken in nieuwbouw in
een ander deel van het gebouw Beursplein 5.
Voor de medewerkers van de Rabobank bete
kent dit een einde aan het 'wurmen op de vier
kante centimeter'. De huidige vloer aan het
De effectenbeurs streek onlangs neer in nieuwbouw in een ander deel
van het gebouw Beursplein 5.
Rokin is door de onstuimige
groei van de optiehandel veel
te klein geworden. Deze
zomer wordt de oude effec
tenbeurs geschikt gemaakt
voor de optiehandel.
Tegelijk met de verbouwing
zal ook de langverwachte au
tomatisering op de optiebeurs
worden ingevoerd. Het gaat
daarbij om de administratieve
verwerking van de order
stroom en niet om de handel
zelf. Die zal worden gedreven
op de oude vertrouwde ma
nier: wie het eerst schreeuwt,
heeft de handel.
6
Rabokrant Extra
