'Als spin in het web van beleggingsdienstverlening'
Win een reis naar New York met het Robeco Fondsenspel
i
Jaap Nogtegaol ziet Rabo BeleggingsAdvies ols verlengstuk lokale banken
Organogram Robeco Marketing
Van MOR naar Rabo
BeleggingsAdvies:
Marketing en Ondersteuning Rabobanken (MOR), onderdeel van
IRIS, wordt ondergebracht bij de Robeco Groep. De nieuwe naam
van de productmarkteenheid luidt Rabo BeleggingsAdvies. "MOR
heeft altijd voor de Rabobanken gewerkt, Rabo BeleggingsAdvies
zal dit ook blijven doen", zegt directeur Jaap Nagtcgaal.
Wat betreft de inhoud van het
werk gaat er echter wel degelijk
het een en ander veranderen voor
Rabo BeleggingsAdvies. Er is
geconstateerd dat de afzet van
beleggingsfondsen van de Robeco
Groep nauwelijks groeit. "Toch
groeit de markt en kunnen we
vaststellen dat de klanten wel
meer behoefte hebben aan beleg
gen in fondsen. Wellicht spelen
de Rabobanken niet voldoende
in op deze behoefte. Het is feite
lijk de boodschap aan Rabo
BeleggingsAdvies om te zorgen
dat de banken optimaal vanuit de
klantbehoefte adviseren en de
klant bedienen met het gehele
palet van producten voor vermo
gensvorming. Aan ons de taak
om ook de banken bij de groei
van het fondsenbedrijf te onder
steunen."
Evenwichtige groei
Als Nagtegaal dit zegt, is hij
niet volledig. De directeur bena
drukt dat het commissionairsbe-
drijf minstens zo belangrijk is.
"Wij zullen net zo hard werken
aan de ontwikkeling van het
commissionairsbedrijf. Raboban
ken moeten vooral niet nalaten
aan particuliere beleggers aande
len en andere beleggingsproduc
ten te adviseren. Wij moeten er
voor zorgen dat fondsenbedrijf
en commissionairsbedrijf op een
evenwichtige manier groeien.
Gezien de opgelopen achterstand
zal er de komende periode extra
aandacht worden geschonken
aan de beleggingsfondsen. Maar
natuurlijk is het altijd de klant
die het eerste en laatste woord
heeft."
Nagtegaal ziet Rabo Beleggings
Advies als het verlengstuk van de
lokale banken: "We zien onszelf
als inkoper voor de lokale ban
ken, niet als verkoper voor de
aanbieders van beleggingspro
ducten. Anders gezegd; wij bepa
len samen met de segmenten en
na raadpleging van de banken
wat er op de schappen komt te
liggen."
Nieuwe doelstellingen
De kunst is, zegt Nagtegaal, om
zodanige producten te ontwikke
len of in te kopen waarmee de
banken in staat zijn om optimaal
te voorzien in de klantbehoefte.
Om deze uitdaging voldoende te
prikkelen zijn er nieuwe doelen
geformuleerd. Zo zullen de fond
sen van een huidig marktaandeel
van 8,6 procent moeten stijgen
naar 13,5 procent in 2001. Het
commissionairsbedrijf mag iets
minder spectaculair aandikken,
van 9,4 procent naar 11,1 pro
cent marktaandeel in 2001. "Als
we het goed doen, denken we dat
dit haalbare doelstellingen zijn."
Om die resultaten te halen heb
ben de banken commerciële slag
kracht nodig, zegt Nagtegaal.
Rabo BeleggingsAdvies moet hen
die kracht geven door met behulp
van producten en diensten de
markt deskundig en pro-actief te
bedienen. In de nieuwe opzet zal
Rabo BeleggingsAdvies daarom
uitbreiden van 35 naar 52 mede
werkers. Ze krijgt er ook taken
bij. "Om de adviseurs van de
banken zoveel mogelijk aan hun
primaire taken toe te laten
komen (adviseren en verkopen
dus), zullen wij hen waar moge
lijk en gewenst allerlei werk
zaamheden uit handen nemen.
Ik denk dat wij heel goed kunnen
meedenken en -doen met de loka
le banken. Veel mensen die hier
werken zijn afkomstig van de
lokale banken en weten dus waar
de knelpunten zitten en hoe die
moeten worden opgelost."
De contacten met de segmenten
en de lokale banken zijn veelvul
dig en intensief, ook als het gaat
om de schakelfunctie met Robeco.
Jaap Nachtegaal: Beter inspelen
op klantbehoefte.
Nagtegaal: "Nu we onderdeel
van Robeco zijn zullen we nog
beter in staat zijn om de wensen
en ideeën van de banken onder de
aandacht te brengen en met hen
te zorgen voor een optimale
bediening van de klanten met
producten voor vermogens
vorming."
Robeco Marketing Particulieren
Product Development
Marketing Communicatie (Robeco)
r
Robeco Advies overige
V~MÊÊÊÊÊk
Retail Buitenland (Robeco)
Rabo BeleggingsAdvies
Product Management Effecten
Opleidingen en Consultancy
Informatie en Advisering
1991 Start IRIS/MOR
Ontwikkeling brochures fondsen
1992-1993 Grote instroom in RG fondsen
Ontwikkeling fondsenopleiding
1993 Introductie Ups and Downs
Positief resultaat belegging
dienstverlening
1994 Visie '98 en start PME voor
namelijk voor segment Financieel-
Advies
Grote belangstelling opleidingen
Toekomst met effect
1995 Start vervangingsdienst
Eerste beleggersagenda
Bouw LIS-systeem
Rabo Beleggingstrofee
1996 Conversie Rogiro
Start traineeship
Introductie Rabo Orderlijn
1997 Beleggen via Internet
Start workshops management
MOR wordt ondergebracht bij
Robeco en heet voortaan Rabo
BeleggingsAdvies
Rabo BeleggingsAdvies organiseert voor alle medewerkers van
de Rabobank een Bcleggingsfondsenspel. Het spel wordt gespeeld
met een fictief kapitaal dat de deelnemers kunnen beleggen in de
fondsen van de Robeco Groep. Robeco stelt een aantal aantrek
kelijke prijzen ter beschikking, de hoofdprijs is voor twee perso
nen een midweek naar New York.
De spelregels zijn even een
voudig als beleggen in een
fonds van de Robeco Groep.
Met een fictief startkapitaal van
100.000 gulden mag naar eigen
visie twee maanden lang wor
den belegd voor de fictieve klant
Van Dungen. Deelname aan het
spel is gratis.
Het spel is realistisch opgezet.
Er kan elke dag gehandeld wor
den tegen de openingskoersen.
De orders kunnen voor 09.30
uur worden opgegeven en gaan
dezelfde dag nog mee tegen ope
ningskoers. De aan- en ver
koopprovisies zijn hetzelfde als
bij echte handelingen. Ook de
rentevergoeding is gelijk aan die
van de Beleggersrekening.
Voorwaarde aan het Robeco
Fondsenspel is dat wordt belegd
in de beleggingsfondsen van
de Robeco Groep. "Dat zijn er
maar liefst vierendertig, dus de
deelnemers hebben volop de
keuze. Zien ze het gloren in het
Oosten dan kunnen ze hun
kapitaal investeren in het RG
Pacific Fund, de Landenfondsen
zoals RG ZelfSelect Japan, Hong
kong, Singapore, Maleisië of
Australië. Maar gezien het gun
stige economische tij in Europa
kunnen ze het natuurlijk ook
dichter bij huis zoeken", zegt
Karina Oosterling, een van de
initiatiefnemers voor het spel.
Volgens Oosterling heeft het
spel een tweeledig doel. "We
willen op deze manier de fond
sen van de Robeco Groep nog
eens onder de aandacht brengen
bij de medewerkers van de loka-
le banken, zodat zij hun beleg
gende klanten goed kunnen
adviseren. Daarnaast wilden we
vanwege de nauwere samen
werking tussen de Rabobank en
de Robeco Groep een keer wat
ludieks organiseren. Wat ligt er
dan meer voor de hand dan een
beleggingsspel?"
Alle deelnemers ontvangen
voor het begin van de competi
tie een spelboek en uitgebreide
informatie over de Robeco
beleggingsfondsen. Tijdens het
spel worden de deelnemers op
de hoogte gehouden van de por-
tefeuillegegevens en de ontwik
kelingen van de fondsen.
De spelers kunnen hun orders
telefonisch doorgeven aan de
computercentrale. De Rabokrant
doet de komende tijd verslag
van het verloop van de compe
titie.
Het spel loopt van 13 oktober
tot en met 12 december van dit
jaar. Inschrijven kan via liet
inschrijfformulier dat vanaf
maandag is te vinden in de Rabo-
Infobank, rubriek Rabokrant.