Private banker moet wei eigenwijs,
trendgevoelig, rationeel en attent zijn
AGENDA week 34
Bedrijfsbemiddeling
Nieuwe circulaires f
Financieel Advies
Een Private Banker kan géén makkelijk mens zijn. Hij is eigenwijs,
trendgevoelig, rationeel, scherp, attent, een klankbord, maar hij
moet ook over mensenkennis beschikken en een teamplayer zijn.
Daarnaast is hij uiteraard een ondernemer tot in de grond van zijn
hart en schuwt hij het debat niet. Hij beschikt over een gezonde
dosis geluk en een goede timing.
Dit blijft hangen na een reeks
gesprekken met de mensen die
het kunnen weten: de Private
Bankers van Schretlen Co.
De afdeling Vermogensbeheer
-advies van Schretlen heeft een
Bedrijven Advies
Relatiebeheer
Handel, industrie en dienstverlening
Gezocht
Dierenartspraktijk voor kleine
huisdieren. Vestigingsplaats geen
probleem.
Te koop aangeboden
Gerenoveerde boerenhoeve,
werkplaats en kantoor met
bedrijfsbestemming, langs pro
vinciale weg in Noord-
Limburg.
Autoschadeherstelbedrijf met
ruime woning, bedrijfspand,
spuitcabine, showroom en
parkeerterrein in Twente.
Ter overname gevraagd
Automatiseringsbedrijf gericht
op consultancy en systeembe
heer.
Cafetaria's in Zuid-Nederland.
Minimaal 1.000.000,- omzet.
Meer informatie over deze be
drijven en de bemiddelende ban
ken staat maandag in de Rabo
lnfobank. Mededelingen voor
deze rubriek uitsluitend schrifte
lijk aan de redactie, EO SI6.
club 'eigenwijze' dames en heren
bij elkaar gebracht die het geld
van de Nederlandse miljonair moe
ten beheren en beleggen, liefst op
opvallende en briljante wijze.
"Schretlen Sc Co, en onze
Private Bankers in het bijzonder,
zullen trachten de cliënt naar
beste vermogen te informeren en
te adviseren. Over nieuwe ont
wikkelingen, over nieuwe (fiscale)
instrumenten en over activiteiten
in het kader van relatie-onder
houd en -verdieping. Zelf zijn
wij, al dan niet in samenwerking
met anderen, actief in product
ontwikkeling." Dat zegt het
bedrijf in een informatiebrochure
over zichzelf.
Kwaliteitsbewaking
Over kwaliteitsbewaking meldt
Schretlen zich ervan bewust te
zijn dat het omgaan met grote
vermogens van cliënten een
zware verantwoordelijkheid is:
"Daarom hebben wij een speci
aal automatiseringsprogramma
ontwikkeld om de portefeuilles te
bewaken. Daarmee controleert
(de afdeling - red.) Beleggings
strategie de portefeuilles van de
cliënten en toetst of zij in over
eenstemming zijn met het risico
profiel zoals dat met de cliënt is
overeengekomen.
Daar is geen woord Frans bij,
maar hoe werkt het? In een bijna
'organisch proces' stippelt Beleg
gingsstrategie samen met de
Private Bankers elke ochtend in
de ochtendvergadering het beleid
voor die dag uit. Beleggingsstra
tegie is de spil binnen Schretlen
Co voor alles wat met beleg
gen heeft te maken. Er werken
ervaren specialisten, die alle bin
nenkomende researchresultaten
ontvangen en interpreteren én de
ontwikkelingen op de onderschei
den markten in de gaten houden.
'Track-record'
Directeur Beleggingsstrategie
Harold Knebel: "Alle relatiebe
heerders hebben natuurlijk een
zelfstandige visie op de markt,
gebaseerd op onze eigen analyse
en de informatie van IRIS, ver
scheidene brokers en andere ban
ken. Hoewel we uiteindelijk een
gezamenlijk beleid voeren, vra
gen we onze mensen wél open
hartig hun mening te geven.
Na de discussie stellen we het
korte termijnbeleid vast, zodat
alle Private Bankers op één lijn
zitten."
Om een 'track-record' op te
bouwen en daarmee een bewijs
van het eigen vakmanschap te
leveren, heeft Schretlen één mil
joen gulden van het eigen vermo
gen als een soort 'eigen kweek'
gereserveerd om volgens het vast
gestelde beleggingsbeleid in de
'Schretlen Adviesportefeuille' te
beleggen. Knebel: "Dat is een
echte beleggingsportefeuille met
daadwerkelijk aan- en verkopen.
Hij sluit nauw aan op de advie
zen van de ochtendvergadering.
De portefeuille én de performan
ce die we erop behalen, vormen
samen een richtsnoer voor de
Private Bankers. We bereiken er
een goede score mee waar zijn we
trots op zijn. Zo laten we heel
duidelijk zien waar we voor staan."
Harold Knebel (l) en Paul Haal op de werkvloer.
Mogelijkheden
Wie zijn vermogen door
Schretlen laat beheren kan kiezen
voor het totale beheer van gelden
door Schretlen óf voor vergaande
advisering door Schretlen.
Klanten die ervoor opteren
Schretlen een vermogen te laten
beheren, geven aan welke stijl
van beleggen zij voorstaan, maar
geven de Private Bankers in feite
een volmacht. De gang van zaken
wordt dan jaarlijks geëvalueerd
en er is regelmatig overleg.
Paul Haal is directeur van de
afdeling Vermogensbeheer
-advies. Hij 'dirigeert' 24 Private
Bankers en 12 assistenten die te
zamen een groot aantal vermo
gens beheren. Ze doen dat in
teams waarin altijd vier Private
Bankers en twee assistenten ope
reren: "We werken in de praktijk
met een duo-partnership. Twee
Private Bankers zijn volledig op
de hoogte van relevante informa
tie over eikaars cliënten ('back-
up structuur'). Onze cliënten
moeten écht altijd antwoord
kunnen krijgen op vragen. Er is
dan ook altijd iemand beschik
baar die zijn portefeuille kent.
Elk team houdt een logboek bij
met alle cliëntgegevens zodat alle
leden ook precies kunnen zien
wat er aan de hand is."
"Wij willen het aantal cliënten
dat wij bedienen beperkt houden.
We kunnen alleen de top vijf pro
cent van de markt aan. Het is
voor onze kwaliteit belangrijk
dat wij niet te veel cliënten per
Private Banker hebben. Een
Private Banker heeft gemiddeld
tussen de tachtig en honderd ver
schillende cliënten. Daar heeft-ie
z'n handen vol aan."
In deze rubriek worden belang
rijke benoemingen, jubilea en
overlijdensberichten opgenomen.
Mededelingen kunt u sturen naar
de redactie.
Jubilarissen
25 jaar per 7 augustus
A.P. van Maldegem, Rabobank
Midde I bu rg-Veere
25 jaar per 14 augustus
M.B.J. Scharloo, Rabobank
Hoeksche Waard Zuid-West
25 jaar per 28 augustus
A.J. Hartelman, Rabobank
Graafschap-West
25 jaar per 29 augustus
Mw. H.A.J. Brandt-Habets,
Rabobank Maastricht
Elke vrijdag vindt u in deze krant een over
zicht. Als u dat uitknipt en bewaart, heeft
u alles op een rijtje waar u later eventueel
nog iets mee wilt doen. Het overzicht is
ook handig bij de agenda van het werk
overleg. Voor een uitgebreide handleiding
verwijzen wij naar het artikel Agenda
(618515) in de Rabolnfobank, die uw sys
teembeheerder op Laura Lan of Stand
Alone heeft geïnstalleerd. Artikelen met
een letter achter de cijfercode verwijzen
naar aanvullende informatie.
Actiepunten
Alle medewerkers
734407 Waardebergingen Chubb Lips
B.V. voldoen aan beveiligingseisen
734407a Overzicht producten van Chubb
Lips B.V.
734504 Halfjaarcijfers 1997 vandaag
bekendgemaakt
734504a Circulaire 01/522:
Halfjaarcijfers 1997
734507 Verslag CAAR-vergadering juni
beschikbaar
734507a Verslag CAAR-vergadering 18 juni
Bedrijven Advies
734503 25.000ste waardebon voor
Loko's in Huizen
734510 Bedrijfsbemiddeling
734510a Extra informatie en banken die
bemiddelen
Cliënten Advies
734101 Marktbewerkingspakket collec
tieve vervanging van de
Rabopassen in Rabolnfobank
734102 Actieperiode RaboTotaalPakket
via joint promotion met AD
voorbij
734103 Aanpassingen Verkoopkist
dossier 'Kist97'
734201 Statistische gegevens voor WTS
beschikbaar
734402 Radio meest gewild premium
van Rabo JongerenRekening
734502 Procedure rentewijziging
spaarbank in Rabolnfobank
734502a Procedure rentewijziging
spaarbank
734505 Nieuwe kwartaalplanner geeft
overzicht acties tot eind dit jaar
734505a Kwartaalplanner 4e kwartaal
Eigen Huis
734104 Nieuwe Servicekaart
hypotheken met wijzigingen
snel beschikbaar
734105 Omzetting verzekering Spaar-
Optimaal naar een 'OpMaat'
soms onmogelijk
734105a Toelichting op omzettings
criteria
734202 Flipchart te bestellen
Financieel Advies
734403 Errata op de handleiding voor
Agaath Obligatie
734404 Halfjaarverslag spaarfondsen
uit
734404a Halfjaarverslag Rabo
Dividend Sparen en Rabo
Groei Sparen
734405 Beleggingsdienstverlening
workshop echte 'eye-opener'
Management
734406 Informatiebijeenkomst MBA
programma
734406a Aanmeldingsformulier
voorlichtingsbijeenkomst van
het RSM Rabobank Executive
MBA Programma
734506 Seminar over de kracht van
kritiek
734506a Inschrijfformulier seminar
Relatiebeheer
734510 Bedrijfsbemiddeling
734510a Extra informatie en banken die
bemiddelen
Overige bewaarinfo
Alle medewerkers
734301 Steeds meer bankfraude met
vervalste rijbewijzen
734501 Agenda week 34, 1997
734509 Mensen
Cliënten Advies
734401 Uitstaand saldo van Krediet op
Betaalrekening overschrijdt
'magische grens' van twee
miljard
Financieel Advies
734302 Tante Agaath komt met eigen
obligatie
734508 Private banker moet wel
eigenwijs, trendgevoelig,
rationeel en attent zijn
01/522 Halfjaarcijfers 1997
