EVA helpt bij fraudebestrijding
Rabokrant op zoek
naar actueel nieuws
Stabiliteitspact eurolanden
gunstig voor Nederland
Morgenstond beeft in
Twente goud in de mond
Rabo BRP Bank Polska
aanspreekpunt bankzaken
Colofon
Softwareprogr am ma
PC-leden 3.12 via
Internet op te halen
Management
Het Bureau Krediet Registratie (BKR) is begonnen met de bouw van
de Externe Verwijzings Applicatie, kortweg EVA. Dit systeem gaat
banken helpen met fraudebestrijding. Over een jaar kunnen de advi
seurs van alle banken via EVA op een snelle en simpele manier toet
sen of een persoon of bedrijf eerder heeft gefraudeerd, bij de eigen
organisatie of bij een andere Nederlandse bank.
Financiële instellingen worden
voortdurend geconfronteerd met
fraude en witwaspraktijken. Van
daar dat de Nederlandse Vereni
ging van Banken, de Vereniging
van Financieringsondernemingen
in Nederland en het BKR de
krachten gebundeld hebben.
Resultaat is de opdracht aan het
BKR een simpel en efficiënt frau-
depreventieregister te bouwen.
EVA krijgt primair een waar
schuwingsfunctie. Iedere deel
nemer heeft een eigen registratie
systeem, waarin alle natuurlijke
en rechtspersonen worden gere
gistreerd die de bank hebben
benadeeld of waarvan is vastge
steld dat zij zich schuldig hebben
gemaakt aan witwassen.
Beveiligingsmedewerkers vullen
met deze gegevens een intern en
extern verwijzingsregister. Het
interne register is alleen beschik-
Met bedrijfsrelaties de boot in of op reis, een prijsvraag voor klan
ten over de Chipknip, een circusvoorstelling voor geestelijk gehandi
capten. Regelmatig ontvangt de redactie van de Rabokrant informa
tie van lokale banken over plaatselijke of regionale initiatieven.
Helaas vaak achteraf.
De Rabokrant is een dagelijks
verschijnend medium. Informatie
die aan de orde komt, kan afkom
stig zijn van eenheden van Rabo
bank Nederland, maar ook van
plaatselijke banken.
Artikelen en berichten haken
zoveel mogelijk in op de actuali
teit. Daarom het verzoek aan de
lezers van de krant de redactie
bijtijds, dus vooraf, op de hoogte
te stellen van zaken die bij hun
bank of afdeling spelen. Dit geldt
zowel voor initiatieven richting
klanten als voor activiteiten die
op de rol staan voor medewer
kers. Voorbeelden van dat laatste
zijn een project om de kwaliteit
van de dienstverlening te verbete-
De Rabokrant is het interne dag
blad van de Rabobankorganisatie.
Hoofdredactie:
Henny van Egmond
Redactie:
Kees van Dun
Charlotte Geers
Hannie van Heugten
Ineke Hogendijk
Bart Padberg
Henk Ruurda
Chantal van de Sande
Willemien Veldman-Marsman
Mare van de Ven
Irene van der Vorst
Eindredactie:
Peter Craghs
Peter Sluis
Directoraat Communicatie
Eindhoven/EO 505
(040)217 71 18
Fax 217 71 36
Klachten over bezorging:
(040)219 55 55; fax: 219 50 55
ren of een bijzondere aanpak van
een commerciële actie.
Overigens is het' niet zo dat alles
automatisch wordt geplaatst.
Het praktische nut voor andere
banken is een belangrijk criterium
bij de overweging om al of niet
aandacht te besteden aan een
lokale activiteit. Ook de nieuws
waarde speelt een rol. Lezers kun
nen hun suggesties schriftelijk of
per fax aanleveren bij de redactie
van de Rabokrant in Eindhoven,
interne adrescode EO 505. Het
faxnummer is (040)217 71 36.
baar voor de eigen organisatie,
terwijl alle EVA-deelnemers het
externe register kunnen raadple
gen. Adviseurs van lokale banken
kunnen via EVA (rechts)personen
toetsen, waarna het systeem ver
meldt of het om een 'hit' gaat. Is
dit het geval, dan moet contact
opgenomen worden met Crisis
management en Fraudebestrijding,
omdat EVA door de Wet Per
soonsregistraties geen concrete
informatie mag tonen.
Fred Horbeek en Jan Korver van
de Stafgroep Coördinatie Bevei
liging Rabobankorganisatie zijn
altijd voorvechters geweest van
een systeem als EVA: "Door EVA
wordt het mogelijk de individu
ele systemen van banken aan
elkaar te koppelen. Je kunt snel
toetsen of iemand eerder fraude
gepleegd heeft. Het is dan ook de
bedoeling dat je alle nieuwe klan
ten niet alleen in VIS, maar ook
in EVA toetst. Ook bekende klan
ten waaraan de bank een krediet
of financiering verstrekt moet je
toetsen, evenals klanten die een
vermoedelijk verdachte transac
tie doen." Horbeek wijst erop dat
de Rabobankorganisatie intern al
langer een systeem heeft dat
informatie van alle lokale Rabo-
banken koppelt. "In de preventie-
infotheek zijn alle bij de Rabobank
organisatie bekende personen
en/of rechtspersonen opgenomen
die ons opzettelijk, materieel of
immaterieel, hebben benadeeld
of daartoe enthousiaste pogingen
hebben gedaan. Lokale banken
kunnen deze informatie in MIRA
raadplegen", aldus Horbeek.
Stafgroep Coördinatie Beveiliging
Rabobankorganisatie
r(030)216 21 05
Bed rijven adviesgroep
Onder het motto 'De morgenstond heeft goud in de mond', belegde
Rabobank Twentehof, gevestigd in Gooi; afgelopen maandag een
ontbijtbijeenkomst voor pleitbezorgers. Bijna veertig, burgemees
ters, wethouders, accountants en andere relaties van de bank,
werden tussen de koffie, het ei en de krentenwegge geïnformeerd
over Cijfers Trends.
Twee ogenschijnlijk dezelfde
vestigingen in één land kunnen
heel verwarrend zijn. Dat blijkt
uit signalen van lokale banken
én Rabobank Nederland. Want,
welke vestiging doet precies
wat?
"Rabo BRP Bank Polska SA in
Warschau is hét aanspreekpunt
voor alle commerciële bankza
ken", vertelt general manager
Oet Bakker. "Ook de Dutch
Desk onder leiding van Peter
Dohmen zit bij ons. Hij is daar
de sleutelfiguur."
De andere vestiging, Rabo Polska
Sp.Z. o.o. -de afkortingen staan
voor een constructie vergelijk
baar met een Nederlandse BV-
heeft een heel andere doelstel
ling. "Wij houden ons uitslui
tend bezig met regionale ont
wikkelingen", aldus general
manager Henk Adams.
"Ons marketingteam, waar
Peter Dohmen, Tomasz Sando-
miersky en Piotr Celjowski in
zaten, is inmiddels geïntegreerd
in Rabo BRP Bank Polska."
De adressen van beide vestigin
gen staan op de eerstvolgende
cd-rom/diskette.
Tijdens de informele top over de Economische en Monetaire Unie,
afgelopen weekeind in het Ierse Dublin, werden spijkers met koppen
geslagen. Er is een principe akkoord bereikt over het zogenoemde
Stabiliteitspact. Een boetesysteem moet de eurolanden straks op het
rechte spoor houden waar het tekorten van de overheid betreft. Deze
mogen niet meer zijn dan 3% van het bruto binnenlands product
(BBP). Een gunstige maatregel voor Nederland, meent Rikkert
Scholten van de Stafgroep Economisch Onderzoek.
"Het is de spreekwoordelijke stok
achter de deur", aldus Scholten.
"Als je kijkt wat er nu gaande is,
dan zie je dat de ambitie van
Nederland om deel te nemen
aan de EMU een gunstige
invloed heeft op het begrotings
tekort. Dit tekort zal het komen
de jaar behoorlijk afnemen."
Het boetesysteem moet voorko
men dat het begrotingsbeleid van
de landen die straks overschake
len op de euro gaat versloffen,
waardoor de EMU haar stabili
teit kan verliezen. Momenteel
waken landen met euro-ambi
ties daar wel voor, maar het is de
vraag of het strakke begrotings
beleid gehandhaafd blijft als de
Monetaire Unie een feit is. Als
landen geen pogingen doen een
blijvende overschrijding binnen
een bepaalde periode weg te
werken, zal een boete worden
opgelegd.
Scholten ziet meer voordelen
dan het alleen maar consequent
op een aanvaardbaar niveau
houden van het begrotingste
kort. "Nederland heeft dankzij
het relatief gunstige beleid van
de afgelopen jaren het laagste
renteniveau in de Europese
Unie. Het Stabiliteitspact zorgt
ervoor dat dit niet in gevaar
komt door de begrotingsperike
len van andere landen."
Hij denkt dat een stabiliteits-
overeenkomst niet werkt zonder
boete. "Papieren sancties zijn
niet afschrikwekkend genoeg. Je
kunt het vergelijken met door
rood licht rijden. Als daar geen
fikse bekeuringen op staan, zul
je zien dat veel mensen de gele
genheid te baat nemen nog even
snel over te steken."
Bed rijven adviesgroep
Het softwareprogramma PC-
leden is geactualiseerd en
inmiddels is versie 3.12 via
Internet op te halen. Met dit
ledenprogramma kunnen bij
de KNVB aangesloten voet
balverenigingen nu weer
prima uit de voeten. De
nieuwe versie staat op pagina
http://www.tref.nl/info98/
software/centraal.htm van
Internet onder de naam
PCL312.exe. In het bijbeho
rende bestand leesmij.txt
zijn de aanwijzingen te vin
den waarmee de systeembe
heerder het programma kan
ophalen.
Ondersteuning Betaaldiensten
f (040)217 60 41
