'Ogen open blijven houden
voor verdachte transacties'
Eindhovense skyline
op de begane grond
Het papieren spoor
Kwart banken dealt op werkplek
Overheid komt bonken met voorbeelden tegemoet
Expositie in bankhal Rabobank Nederland
Commerciële opleiding autodeoling begint deze herfst
"Als melder van een 'ongebruikelijke transactie' wil je graag weten wat
het uiteindelijke resultaat is. Dit werkt motiverend en geeft je als bank
de mogelijkheid de relatie met de betreffende cliënt te beëindigen. Ook
krijg je een beter inzicht in technieken die criminelen gebruiken om
geld in het legale circuit te brengen. Hiermee kun je preventief aan de
gang." Dat zegt Fred Horbeek, hoofd van de Stafgroep Coördinatie
Beveiliging Rabobankorganisatie naar aanleiding van het vorige week
verschenen rapport van de Stichting Maatschappij en Politie.
o
De Rabobank geïntegreerd in het boerenleven.
Alle medewerkers van Rabobank Nederland in Eindhoven kunnen tot 4
oktober genieten van de skyline van Eindhoven. En ze hoeven er niet
voor naar de twaalfde en hoogste verdieping. Dankzij de Expositie 'De
horizon van Eindhoven', die kunstenares Wianda Keizer in de grote hal
beneden heeft ingericht, krijgen ze de skyline op de begane grond te zien.
In het rapport wordt ingegaan op
het dalende enthousiasme bij ban
ken om mee te werken aan de op
1 februari 1994 in werking getre
den Wet Melding Ongebruikelijke
Transacties (MOT). Deze wet
verplicht banken ongebruikelijke
(geld)transacties te melden bij de
overheid. De stichting constateert
bij de banken grote ontevreden
heid over de wet omdat ze niet
weten wat er met hun meldingen
gedaan wordt. Bovendien vinden
ze dat er bij het Meldpunt Onge
bruikelijke Transacties onvol
doende kennis bestaat over wit
wastechnieken en bancaire zaken.
Vooruitlopend op de publicatie
van het rapport heeft de overheid
al ingespeeld op de kritiek van de
banken door dertien voorbeelden
Relatiebeheer
Een kwart van de banken dealt
tegenwoordig op de werkplek.
Niet in XTC-pillen of andere
geestverruimende middelen, maar
in valuta en renterisico's. Zij
beschikken sinds kort over het
autodealingsysteem. Om de com
merciële mogelijkheden van dit
nieuwe fenomeen optimaal te
benutten begint deze herfst de
commerciële opleiding. Banken
die het autodealingsysteem nog
niet in huis hebben kunnen het
alsnog bestellen. Hun medewer
kers krijgen, als opmaat voor een
toekomst als dealer, eerst de
gebruikerscursus.
De niet te stuiten handel in valu
tatransacties -vanaf 1989 is deze
te publiceren van zaken waarin de
melding van ongebruikelijke
transacties bijdroeg aan opspo
ringsonderzoek en vervolging.
Opleidingen, uitwisseling van
kennis en detachering van finan
cieel deskundigen moeten verder
de bancaire kennis bij medewer
kers van het Meldpunt Ongebrui
kelijke Transacties verhogen.
In 1995 meldden de lokale ban
ken 4338 transacties, waarvan
Rabobank Nederland er 4.064
doorgaf aan het Meldpunt. Dit is
ruim 27% van alle meldingen die
het Meldpunt in 1995 ontving.
Van die meldingen leidde het
Meldpunt er 178 door naar de
Financiële Politie voor nader
onderzoek. Wat justitie hiermee
uiteindelijk gedaan heeft, is on-
op wereldschaal verdubbeld- en
de stand der techniek maakten
dat de Rabobank begin dit jaar
besloot een binnen het Neder
lands bankwezen ongewoon
wapen in de strijd te werpen: de
lokale dealingroom. "Klanten
blijken steeds vaker behoefte te
hebben aan international cash
management", zegt projectma
nager Hans Bielok van het seg
ment Relatiebeheer. "Treasury-
producten maken daar een
belangrijk deel van uit. En dat is
een supersnelle handel, waarbij
bekend. De MOT verbiedt volle
dige terugkoppeling van tot per
sonen te herleiden gegevens. Een
gunstige uitzondering is de
Ramola-zaak, waarbij politie,
justitie en de bank vanaf het begin
samenwerkten om bewijsmateri
aal te verzamelen tegen een grote
groep georganiseerde criminelen.
De nu verschenen dertien cases
laten zien dat melding van onge
bruikelijke transacties wel dege
lijk zinvol is en dat het daarbij
niet alleen om drugscriminaliteit
gaat. Horbeek: "Lokale banken
tonen veel interesse in de cases.
Het Meldpunt gaat de cases elk
kwartaal uitbreiden met één of
twee zaken waarin doormeldin
gen een sleutelrol spelen. Mede
werkers van lokale banken moe
ten dus de ogen open blijven
houden voor verdachte transac
ties. Ook zijn er duidelijke signa
len dat we extra alert moeten zijn
op transacties in de onroerend-
goedsfeer." De cases zijn een dui
delijke verbetering in de commu
nicatie tussen overheid en banken.
"Maar een aanpassing in de wet,
zodat ook persoonsgerelateerde
zaken kunnen worden terugge
koppeld, zou nog mooier zijn",
besluit Horbeek. In het kader hier
naast staat een korte samenvat
ting van een van de cases. De inte
grale tekst van deze en drie andere
zaken staan op de eerstvolgende
cd-rom/diskette. De Rabokrant
zal het melden zodra de overige
cases erop komen. Bank en Beeld
besteedt in haar volgende uitzen
ding aandacht aan de MOT-wet,
met name aan het traject na de
aanmelding door de banken.
Stafgroep Coördinatie Beveiliging
Rabobankorganisatie
(030) 216 21 05
iedere minuut telt. Commercieel
is het autodealingsysteem dus een
schot in de roos." Met het sys
teem kan de relatiebeheerder a la
minute een transactie uitvoeren
zonder tussenkomst van de cen
trale dealingroom en zonder tijd
verlies wegens overbezette tele
foonlijnen. Bij beweeglijke
markten leverde dat in het verle
den nog wel eens ergernis op. "En
dat is een ijzersterk commercieel
argument", zegt Bielok, "want
geen enkele andere bank kan het
zelfde op lokaal niveau." Deze en
Wianda Keizer houdt zich in haar
werk vooral bezig met het land
schap. De horizon speelt daarbij
een grote rol. Voor deze expositie
richtte zij zich speciaal op de
Rabobankhal en zijn mogelijkhe
den. "De opzet was een werk te
maken dat binnen de achitectuur
van de hal zou integreren. Omdat
ik me veel bezighoud met ruimte
en landschappelijkheid, heb ik dat
ook in de Rabobank gezocht",
aldus Keizer. Dit vond ze in het
uitzicht op de twaalfde verdieping
van de Rabobank. De daar gefo
tografeerde horizon van de stad
gebruikte ze voor haar kunst in de
hal beneden.
andere commerciële mogelijkhe
den komen uitvoerig aan bod tij
dens de vierdaagse commerciële
opleiding.
Twee trajecten
Banken die inmiddels het auto-
dealingysteem hebben besteld en
de gebruikersopleiding hebben
gevolgd, krijgen vanzelf een uit
nodiging. Als eerste zijn de pilor-
banken aan de beurt, die het sys
teem testen. De commerciële
opleiding bestaat uit twee trajec
ten. Bielok: "In het ene, bestemd
Op de leestafel in deze hal ligt ook
het door haar samengestelde
'Boeren Leenbank Boekje'. "Ik
heb dit boekje gemaakt om kunst
dichterbij te brengen en te laten
integreren onder mensen", vertelt
Keizer. Het is een combinatie van
foto's, waarin uitingen van de
Rabobank zijn geïntegreerd met
foto's van werkende boeren.
Donderdag 26 september geeft
Wianda Keizer van 16.00 tot
17.00 uur een rondleiding in de
Rabobank-hal op de begane
grond in Eindhoven.
Kunstzaken
f (040)217 73 85
voor de relatiebeheerder, ligt de
nadruk op de commerciële aspec
ten. Het andere traject is voor de
productspecialist en belicht voor
al de productinhoudelijke aspec
ten." De cursus is niet bestemd
voor pure beginners in het vak,
maar voor mensen die tenminste
de eendaagse cursus 'Treasury
Producten' van Rabobank Inter
national hebben gevolgd. Banken
die het autodealingsysteem alsnog
willen bestellen, kunnen dat met
het formulier op de eerstvolgende
cd-rom/diskette. Daarop staan
ook de kosten en het te volgen
'stappenpad'.
Relatiebeheer
C (040)217 77 00
Twee banken geven transacties van het bedrij f Paper Trail Holding
door met als indicator 'vermoeden van witwassen'. Gedurende
twee maanden worden grote bedragen bijgeschreven door ont
vangen cheques in diverse vreemde valuta. Uit onderzoek blijkt
dat Paper Trail Holding op agressieve wijze mensen overhaalt te
investeren, waarbij ze hoge rendementen krijgen voorgespiegeld.
De organisatie belegt van de geïnvesteerde miljoenen slechts een
klein gedeelte. De rest sluizen ze weg via verschillende banken in
zes landen. De MOT-meldingen dragen bij aan de beslaglegging
van 4 miljoen gulden bij diverse financiële instellingen in vijf
Europese landen. Dit jaar nog zullen vijftien verdachten voor de
rechter verschijnen. Voor de twee voortvluchtige hoofdverdachten
is een opsporingsbevel uitgevaardigd.
