Rolverdeling tussen IRIS, Schreden Co.
en IPB van belang voor lokale banken
Actie Winterreizen meer service ge
Rabobank
Lezing Creemers
over IT bij
lokale banken
Circulaires over filiaalstortingen
en kredietverhogingen
Rabokrant
Meer nodig
Financiële Advisering
Bedrijfsvoering
Mede op verzoek van banken besteedt de Rabokrant in het onder
staande artikel aandacht aan de rolverdeling tussen IRIS, Schretlen 8c
Co. en Rabobank International Private Banking (IPB). Wat kunnen
banken en klanten van deze specialisten verwachten?
Klanten wensen kwaliteit. Zolang
de bank daarin kan voorzien, is er
geen reden -behalve voor de
gebruikelijke ondersteuning- IRIS,
Schretlen 8c Co. of IPB in te scha
kelen. De vermogenssituatie en/of
fiscale en juridische positie van de
klant kan echter zo complex zijn
(of worden), dat die de lokale
kennis en kunde ontstijgt. Soms
ook biedt de bank onvoldoende
continuïteit. Betreft de ingewik
keldheid uitsluitend beleggingen,
dan kan de bank kiezen uit twee
opties. In het eerste geval blijft zij
de klant helpen en doet zij een
beroep op specialisten van IRIS
Informatie en Advisering voor het:
geven van telefonisch beleg
gingsadvies
maken van portefeuille-analyses
begeleiden van maatwerkorders
fungeren als klankbord voor de
beleggingsadviseur van de loka
le bank
geven van presentaties en -in
speciale gevallen- vervangen van
de adviseur.
De andere optie is dat de bank de
advisering over commissionairs
diensten (geen vermogensbeheer)
in handen geeft van IRIS Beleg-
gingsadvisering.
Kosten: 35% van de provisie en
een vast bedrag per jaar per klant-
Directoraat Communicatie
Eindhoven/EO 505
(040)217 71 18
Fax 217 71 36
De Rabokrant is het interne dagblad
van de Rabobankorganisatie.
Hoofdredactie:
Henny van Egmond
Redactie:
Kees van Dun
Charlotte Geers
Hannie van Heugten
Ineke Hogendijk
Bart Padberg
Henk Ruurda
Chantal van de Sande
Willemien Veldman-Marsman
Irene van der Vorst
Eindredactie:
Peter Craghs
Peter Sluis
Klachten over bezorging:
(040)219 55 55; fax: 219 50 55
depot (ƒ1.600 voor het eerste,
800 voor elk volgende). Het
depot blijft bij de bank.
Anders wordt het als de situatie
van de klant erom vraagt verder te
gaan dan alleen beleggingsadvies.
Denk aan zaken rond fiscaliteit,
pensioenen, schenkingen, succes
sie of (r)emigratie. Dan is het
raadzaam Schretlen 8c Co. of IPB
in te schakelen. De klant moet in
het eerste geval wel bereid zijn
met een private bank te werken.
Dat is zeker vruchtbaar bij een
vermogen vanaf ca. 5 miljoen.
Er zijn ook omstandigheden die
het zinvol maken Schretlen Si Co.
al vanaf circa 1 miljoen in te
schakelen. Bijvoorbeeld als:
de klant een complexe financië
le en/of fiscaal-juridische situatie
kent (vaak bij DGA's);
er (mogelijk) sprake is van con-
Cliënten Advies
currentie met andere private
banks, als Mees Pierson of Van
Lanschot, al dan niet op voor
spraak van de accountant/fisca
list van de klant;
de klant uit privacy-, veilig
heids- of statusoverwegingen niet
bij een lokale bank wil bankieren;
de klant overweegt zijn onder
neming te verkopen of over te
dragen aan opvolgers.
Vervolgens stelt een vermogens
planner van Schretlen Co. een
Persoonlijk Vermogensplan samen.
De uitvoering van het plan
gebeurt door Schretlen Co. Zij
opent de nodige rekeningen en de
afdeling Vermogensbeheer Si -
advies voert voor wat betreft het
vermogensvraagstuk het relatie
beheer. Per kwartaal ontvangt de
lokale bank een deel van de door
Schretlen Si Co. gegenereerde
baten: 50% van de bruto effec
tenprovisie en 30% van de bruto
optie/futuresprovisie. Leidt het
Vermogensplan niet tot verdere
dienstverlening door Schretlen Si
Co. maar wel door de lokale
bank, dan zijn de kosten van het
vermogensplanningstraject voor
laatstgenoemde. Voert de klant
het plan niet uit, dan wordt een
fee in rekening gebracht van
3.500 excl., met een 'no cure, no
pay'-garantie. Dat wil zeggen:
levert het plan de klant geen voor
delen op, dan kost hem dat niets.
Schretlen Si Co. werkt primair
voor klanten in Nederland. Gaat
een klant emigreren, dan kan de
lokale bank - eventueel via Schret
len Si Co.- IPB inschakelen. Bij
emigratie naar België, kan rechtst
reeks contact worden opgenomen
met het IPB-kantoor in Turnhout
(00 32 14 44 36 70). Gespecia
liseerde accountmanagers advise
ren en assisteren de klant graag.
Uiteraard in nauw overleg met de
lokale bank en de adviseur van de
klant. De dienstverlening door
IPB is voor de bank gratis. Bij
emigratie naar een ander land en
bij remigratie, kan contact wor
den opgenomen met IPB bij Rabo
bank Nederland (030)216 14 51.
Financiële advisering
C (040)217 70 07
De Nederlandse goeroe op het
gebied van Informatie Technologie,
Rob Creemers, houdt vanavond
in Emmeloord een lezing over
actuele ontwikkelingen. Hij doet
dat op verzoek van de SYRO, de
vereniging van Systeembeheerders
RabobankOrganisatie. Morgen
avond is Creemers te beluisteren
in Eindhoven.
Rob Creemers is Senior Consultant/
Futuroloog bij Olivetti Nederland.
Hij houdt zich full-time bezig met
de ontwikkelingen op I7'-gebied.
Creemers is inmiddels uitgegroeid
tot Nederlandse goeroe op IT-ge-
bied. Zijn lezingen staan bekend
als zeer onderhoudend.
De presentatie van Creemers begint
om 20.00 uur. Zowel voor de
lezing bij de Rabobank Noord
oostpolder te Emmeloord als bij
de lezing in het personeelsrestau-
rant van Rabobank Nederland
inEindhoven is nog voor een aan
tal deelnemers plaats. De systeem
beheerders worden om 19.00 uur
verwacht. Zo rest er nog tijd om
enkele verenigingszaken door te
spreken.
De touroperators leggen de laatste hand aan hun winterprogramma's.
Ook de Rabobank is volop bezig met de ontwikkeling van de mate
rialen voor de actie Winterreizen. Nieuw is de mogelijkheid voor de
klant om een informatiepakket aan te vragen, waarmee de actie, die
medio augustus van start gaat, meer servicegericht wordt. Het accent
ligt op de winterzonreizen.
Globaal gezien kent de actie de
zelfde opzet als de actie in 1995.
Potentiële klanten worden via het
publiciteitsmateriaal en een mai
ling aangespoord hun winterreizen
te boeken bij de Rabobank. Lilian
Evers van het segment Cliënten
Advies vertelt over het service
aspect: "Geïnteresseerde klanten
kunnen door de ingevulde ant
woordkaart te retourneren een reis
informatiepakket aanvragen. Met
de informatie op de antwoordkaart
kan de reisadviseur een pakket
samenstellen dat is afgestemd op de
vakantiewensen van de klant.
Bovendien kan aan het informatie
pakket de nieuwe editie van de
Bedrijfsvoering Bedrijvenadviesgroep Relatiebeheer
Onder de noemer 'Geautomati
seerde verrekening bij Onderling
Dienstbetoon filiaalstortingen' ver
schijnt vandaag circulaire 43/
1202 over filiaalstortingstransac-
ties, wijze van geautomatiseerde
verrekening en ODB-tarieven.
De circulaire is voor de hoofden
Bedrijfsvoering en de commer
cieel managers Bedrijvenadvies
groep.
Ook komt vandaag circulaire
51/250 uit over de verstrekkings
procedure kredietverhoging. Hier
in staat informatie over een
modelbrief 'Verhoging krediet in
rekening-courant' en de geauto
matiseerde ondersteuning.
Deze circulaire is voor de com
mercieel managers Bedrijvenad-
viesgroep/Relatiebeheer, bedrijven
adviseurs, relatiebeheerders en
medewerkers Commerciële Binnen
dienst. Beide circulaires komen
ook op de eerstvolgende disket-
te/cd-rom.
Leukste Vakantie Krant, een uit
draai van Toeristiek of een Winter-
VakantieWijzer worden toegevoegd.
Wij adviseren de reismedewerker
om na binnenkomst van de ant
woordkaart telefonisch een afspraak
te maken met de klant. De reisadvi
seur kan dan in een persoonlijk
gesprek het informatiepakket met
de klant doornemen. Op deze
manier wordt een extra verkoop
moment gecreëerd. Bovendien krijgt
de relatie tussen de klant en de reis
medewerker zo een meerwaarde.
Dat vergroot de kans dat de klant
de Rabobank zal kiezen om zijn
reis te boeken." Advies over de
samenstelling van het informatie
pakket en de wijze waarop het als
instrument kan worden ingezet, is
opgenomen in het marktbewer
kingspakket dat de reizenverko-
pende banken begin juli ontvangen.
Lokale banken kunnen tot 2 juli de
materialen voor de actie Winter
reizen bestellen en zich inschrijven
voor de Winterreizenmailing. In de
mailing worden klanten geatten
deerd op de nieuwe winterreispro
gramma's. Omdat het accent van de
actie Winterreizen ligt op de win
terzonreizen -voor de bank het
meest rendabel- zijn de doelgroe
pen gebaseerd op het klantenpro
fiel van de reiziger die een winter
zonvakantie boekt. De lokale bank
bepaalt zelf welke doelgroep zij wil
benaderen:
Doelgroep 1: administratiecode
25 (reizen) en/of administratie-
code 26 (reis/annuleringsverze
kering)
Doelgroep 2: 25-35 jarige Rabo-
bankklanten met een gemiddelde
voeding van f2500,- of meer en
geen administratiecode 25 of 26
Doelgroep 3: 45-59 jarige Rabo-
bankklanten met een gemiddelde
voeding van f3000,- of meer en
geen administratiecode 25 en/of 26
Alle materialen zullen in week 33
worden uitgeleverd. Een overzicht
van de materialen, een inschrijffor
mulier voor de Winterreizenmailing
en meer informatie hierover staan
op de eerstvolgende diskette/cd-rom.
Verkoopondersteuning Reizen
r (040)217 66 39
