Inhoudsopgave Voorwoord Bestuursverslag Corporate governance Consolidated Financial Statements Company Financial Statements Pillar 3
Risk Committee
Verantwoordelijkheden
De taak van het risk committee omvat onder meer toezicht op het risicobeleid van de raad van bestuur, risk management en het bijbehorende risicoprofiel.
Hieronder valt ook het functioneren van het productgoedkeuringsproces en de mogelijke risico's die voortkomend uit het beloningsbeleid.
Het risk committee bespreekt ook de financieringsstructuur en het beleid voor de toereikendheid en allocatie van kapitaal, liquiditeit en de korte-/langetermijnfunding
in het licht van de business-strategie en het vastgestelde risicobeleid.
Feiten en cijfers
Leden op 31 december 2016 Overige deelnemers
Jan Nooitgedagt, voorzitter vanaf 14 september 2016 Regulier:
Leo Degle Wiebe Draijer, Petra van Hoeken, Bas Brouwers
Leo Graafsma Rudi Kleijwegt, Hoofd Audit Rabobank
Ron Teerlink Externe accountants PwC
Pascal Visée, lid vanaf 14 december 2016
Wout Dekker, lid tot 14 september 2016
Erik van de Merwe, voorzitter tot 14 september 2016
Overige leden van de raad van commissarissen woonden met regelmaat de vergaderingen bij als
toehoorders.
Vergaderingen
Er vonden acht reguliere vergaderingen plaats en twee extra vergaderingen. De aanwezigheidsgraad van de leden was meer dan 90%.
Twee bijeenkomsten in het kader van Permanente Educatie (PE) werden georganiseerd samen met leden van het Audit Committe. Zie het hierna volgende overzicht.
Onderwerpen
Reguliere onderwerpen
Pillar 3-rapportage
Capital plan/Capital Management Framework
Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP)
Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP)
Balance Sheet Management Mandaat (voorheen Fundingmandaat)
Groepsrisicobeleid (update)
Risk Governance/Risk Committee-structuur
Group Integrated Risk Assessment (top risk-analyse en mitigerende factoren)
Group Risk Appetite/Risk Appetite Statements voor het komende jaar
Risk Charter
Integrated Risk-rapportage
Risk appetite-statement
Rapportages over specifieke risicotypes, zoals kredietrisico, marktrisico, model risk, operational risk en rentescenario's
Halfjaarlijkse risk disclosure
Risicocultuur
Risk Oversight Committee - Regulatory Heatmap
Recovery en Resolution Planning
Speciale onderwerpen
Op verzoek van het risk committee is in 2016 extra aandacht geschonken aan verschillende markten en sectoren. Het risk committee onderzocht voorts periodieke
rapportages op het gebied van datamanagement en datakwaliteit. Het risk committee monitorde het nieuwe Risk Control Framework (RCF) ter ondersteuning van het
Three Lines of Defense-model. Verder besprak het risk committee de resultaten van verschillende risicogerelateerde on site-onderzoeken door ECB/DNB.
Aanvullende opmerkingen
De raad van commissarissen zal tijdens een PE-sessie in 2017 expliciet aandacht schenken aan het onderwerp productgoedkeuring/productinnovatie.
Commissie voor Coöperatieve Aangelegenheden
Verantwoordelijkheden
De Commissie voor Coöperatieve Aangelegenheden (CCA) beoordeelt onder andere de rapportages van de raad van bestuur op het gebied van de inrichting en het
functioneren van de Rabobank als coöperatie. De CCA besteedt ook specifiek aandacht aan het thema duurzaamheid.
Feiten en cijfers
Leden op 31 december 2016
Arian Kamp, voorzitter vanaf 14 september 2016
Irene Asscher-Vonk
Petri Hofsté, lid vanaf 30 december 2016
Marjan Trompetter
Ron Teerlink, voorzitter ad interim tot 14 september 2016
Wout Dekker, lid tot 14 september 2016
Vergaderingen
Er vonden drie vergaderingen plaats waarbij elke keer alle leden aanwezig waren
Onderwerpen
In 2016 reflecteerde de CCA uitgebreid over het aandachtsgebied van de CCA en de thema's die de CCA wenst te bespreken, gegeven de nieuwe governancestructuur
van de Rabobank.
De voornaamste taak van de CCA is het beoordelen en het ondersteunen van de raad van bestuur met betrekking tot de Rabobank als coöperatie. In dit kader verzocht
de raad van bestuur de CCA om kritisch mee te denken en te adviseren over de vraag hoe de Rabobank invulling kan (blijven) geven aan de doelstelling 'betekenis
volle coöperatie'. De CCA debatteerde met de raad van bestuur over vragen als 'Hoe kan de Rabobank voor haar stakeholders een betekenisvolle coöperatie zijn die
waarde toevoegt voor haar leden, klanten en de (lokale) gemeenschap?' en 'Hoe kan de coöperatieve structuur van de Rabobank een bijdrage leveren aan de strategie
van de Rabobank en de wijze waarop de bank zijn taken uitvoert?'. De CCA beoogt de pijler'betekenisvolle coöperatie'te koppelen aan de duale strategie Banking for
Food en Bankieren voor Nederland. Daarbij wordt aandacht geschonken aan aspecten als lidmaatschap, participatie, (lokale) community's, nieuwe markten, nieuwe
technologieën en innovatie.
Om een idee te krijgen hoe de buitenwereld naar deze aspecten kijkt, ontving de CCA de resultaten van een bijeenkomst met jonge leden van lokale Rabobanken over
de verwachtingen die zij hebben van de bank. Verder beoordeelde de CCA onder andere het functioneren van de nieuwe governancestructuur, inclusief de nieuwe rol
van de kringdirecteur richting lokale Rabobank. Ten slotte besprak de CCA diverse duurzaamheidsthema's.
Overige deelnemers
Regulier:
Wiebe Draijer en Rien Nagel
Dirk Duijzer, Hoofd Coöperatie Besturing
Bij gelegenheid Bas Rüter, Hoofd Duurzaamheid
163 Verslag van de raad van commissarissenvan de Rabobank