Toelichting balans Rabobank
1 Geldmiddelen en kasequivalenten
4 Kredieten aan cliënten
2 Kortlopende overheidspapieren
3 Vorderingen op andere banken
Inhoudsopgave Bestuursverslag Corporate governance Jaarrekening Rabobank Groep Jaarrekening Rabobank Pillar 3
Alle bedragen luiden in miljoenen euro's, tenzij anders is vermeld.
Hieronder zijn opgenomen wettige betaalmiddelen, onmiddel
lijk opeisbare tegoeden bij buitenlandse centrale banken van
landen waar de Rabobank is gevestigd en een vordering op
DNB inzake de minimumreserveregeling.
Hieronder zijn de met de bedrijfsuitoefening samenhangende
vorderingen opgenomen, voorzover het niet de vorderingen
op kredietinstellingen betreften voorzover niet belichaamd in
rentedragende waardepapieren.
Dit betreft schatkistpapieren, discontabel als of beleenbaar
bij de centrale bank van het land van uitgifte, waarvan de
oorspronkelijke looptijd niet langer is dan twee jaar. De verkrij-
gingsprijs en de marktwaarde van de kortlopende overheids
papieren is nagenoeg gelijk.
2015 2014
Opgenomen in de handelsportefeuille 19 123
Opgenomen in de beleggingsportefeuille 841 817
Totaal kortlopende overheidspapieren 860 940
2015 2014
De vorderingen bestaan uit:
Kredieten aan de overheid 2.915 1.543
Kredieten aan de private sector 115.311 116.493
Professionele effectentransacties 21.007 19.176
Totaal kredieten 139.233 137.212
Onder het totaal is begrepen:
Waarvan aan groepsmaatschappijen 66.115 66.360
Overige hypotheken
Het totaal van de woninghypotheken bedraagt
Totaal kredieten 139.233 137.212
Waarvan opgenomen in de handelsportefeuille 1.487 1.767
Waarvan opgenomen in de beleggingsportefeuille 6 7
Kredieten m.u.v. kredieten opgenomen in de
handelsportefeuille en beleggingsportefeuille 137.740 135.438
De looptijden van de kredieten zijn als volgt:
Direct c.q. onbepaald 20.584 26.395
3 maanden 32.398 32.378
3 maanden 1 jaar 15.089 18.798
>1 jaar <5 jaar 42.145 41.194
>5 jaar 27.524 16.673
Kredieten m.u.v. kredieten opgenomen in de
handelsportefeuille en beleggingsportefeuille 137.740 135.438
De kredieten (exclusief die aan de overheid en reverse repo's en effecten-
inleningen) kunnen als volgt worden gespecificeerd naar concentratie van
bedrijfstak:
Agrarische sector 43% 39%
Handel, industrieën dienstverlening 57% 61%
Particulieren 0% 0%
100% 100%
Hieronder zijn vorderingen op andere banken opgenomen,
voorzover niet belichaamd in rentedragende waardepapieren.
2015 2014
Onder het totaal is begrepen:
Vorderingen op groepsmaatschappijen
74.211
92.848
Waarvan achtergesteld
De looptijden van de vorderingen op andere banken zijn als volgt:
Direct c.q. onbepaald
50.848
69.995
3 maanden
20.138
27.001
3 maanden 1 jaar
8.354
7.792
1 jaar 5 jaar
15.554
19.847
5 jaar
12.319
11.537
107.213
136.172
De reële waarde van onderpand, waarbij de Rabobank vrij is dit
te verkopen ofte verpanden, is 16.720 (2014: 26.784).
De reële waarde van geaccepteerd onderpand in de vorm van
schuldbewijzen is 5.656 (2014: 5.361).
Gereclassificeerde activa
Op basis van de amendementen bij IAS 39 en IFRS 7, 'Reclas-
sifïcatie van financiële activa', heeft de Rabobank in 2008 een
aantal 'voor handelsdoeleinden aangehouden financiële activa'
en 'voorverkoop beschikbare financiële activa'gereclassificeerd
naar 'kredieten aan cliënten'en 'vordering op banken'.
285 Toelichting balans Rabobank
