Inhoudsopgave Bestuursverslag Corporate governance
en Mars. Voorts heeft het audit committee het Budget 2016
van Rabobank Groep besproken, waarbij de kanttekening is
geplaatst dat nadere aanscherping van het budget per entiteit
volgt in het licht van het Strategisch Kader 2016-2020. Het audit
committee heeft het Auditplan Rabobank 2016 goedgekeurd.
Tevens vonden, buiten aanwezigheid van de raad van bestuur,
de jaargesprekken met de externe en met de interne accoun
tant plaats. Ook zijn er aanbevelingen gedaan om de manage
mentrapportage te verbeteren.
Enkele afgevaardigden uit het audit committee hadden zitting
in een tijdelijke commissie die, in het kader van de verplichte
rotatie van accountantsorganisatie, de selectie van de nieuwe
externe accountant heeft voorbereid. Na het doorlopen van
een gedegen en zorgvuldig selectieproces heeft de algemene
vergadering, conform het voorstel van de raad van commissa
rissen, besloten om PricewaterhouseCoopers Accountants N.V.
(PwC) te benoemen tot externe accountant van de Rabobank
voor een periode van vier jaar voor de boekjaren 2016 tot en
met 2019.
De raad van commissarissen is van mening dat de interne
auditor, Audit Rabobank, over voldoende middelen beschikt om
zijn werkzaamheden naar behoren te kunnen uitvoeren.
Leden:
Leo Graafsma, voorzitter
Leo Degle, plaatsvervangend voorzitter
Irene Asscher-Vonk
Henk van Dalen (totzijn tijdelijk terugtreden op 6 november 2015)
Wout Dekker
Erik van de Merwe
Ron Teerlink (adinterim vanaf 6 november2015 tervervanging
van de heer Van Dalen)
Marja n Trom petter (vanaf23 september 2015)
Risk committee
Het risk committee bereidt de besluitvorming voor van de raad
van commissarissen betreffende het toezicht op het bestuur
ten aanzien van het gevoerde risicobeleid, risicobeheer en
het daaraan verbonden risicoprofiel. Onderdeel hiervan zijn
de werking van het productgoedkeuringsproces en de risico's
verbonden aan de beloningsstructuur van Rabobank Groep.
Het risk committee bespreekt tevens de financieringsstructuur
en het beleid ten aanzien van de toereikendheid en de allocatie
van kapitaal, de liquiditeit en de funding op korte en lange
termijn in het licht van de ondernemingsstrategie en het vast
gestelde risicobeleid.
Jaarrekening Rabobank Groep Jaarrekening Rabobank Pillar 3
In 2015 heeft het risk committee zich verdiept in de thema's
zoals hiervoor beschreven. Het risk committee heeft zich
gebogen over periodieke rapportages inzake integrated risk,
alsmede over rapportages inzake specifieke risico's zoals credit
risk, market risk, model risk, operational risk en interest rate
scenario's. Aan enkele markten en sectoren werd op verzoek
van het risk committee speciale aandacht besteed. Daarnaast
heeft het risk committee zich gericht op de stand van zaken
op de financiële markten en de ontwikkeling van de rating, het
Capital Management framework, Internal Capital Adequacy
Assessment Procces (ICAAP) en Internal Liquidity Adequacy
Assessment Procces (ILAAP). Het risk committee adviseerde
positief over het funding and Capital Mandate 2016. Het risk
committee verrichtte ten behoeve van de raad van commis
sarissen voorbereidende werkzaamheden voor de goedkeuring
van het aangepaste Group risk appetite statement en heeft een
discussie gewijd aan de toprisico's van de Rabobank.
Het risk committee, dan wel de voltallige raad van commissa
rissen, liet zich frequent informeren over de voortgang van het
project Data Quality.Tot slot heeft het risk committee aandacht
geschonken aan onder andere de werking van het regulatory
oversight committee in de USA, de uitkomst van enkele on-site
assessments van DNB/ECB en recovery en resolution plannen
van de Rabobank.
Leden:
Erik van de Merwe, voorzitter
Leo Degle, plaatsvervangend voorzitter
Wout Dekker
Leo Graafsma
Ron Teerlink
Cees Veerman (tot 7maart2015)
Commissie voor coöperatieve aangelegenheden
De commissie voor coöperatieve aangelegenheden (CCA)
bereidt de besluitvorming voor van de raad van commissa
rissen over beleidsvoornemens van de raad van bestuur betref
fende de coöperatieve beleidsonderwerpen die de Rabobank
aangaan. Daarnaast bereidt de CCA de behandeling van de raad
van commissarissen voor van beleidsdocumenten inzake maat
schappelijk verantwoord ondernemen.
In 2015 heeft de CCA diverse malen diepgaand gesproken
over thema's gelieerd aan de nieuwe coöperatieve governance
en het Strategisch Kader 2016-2020, zoals Bankieren voor
Nederland, Banking for Lood en de versterking van de bete
kenisvolle coöperatie. Ook behandelde de CCA de duurzaam
heidspassages uit diverse rapportages en uit het jaarverslag
en werd aandacht geschonken aan de activiteiten van Rabo
166 Rabobank Jaarverslag 2015
