Inhoudsopgave Bestuursverslag Corporate governance
Off-sitebijeenkomsten
De raad van commissarissen heeft in 2015 twee off-sitebijeen
komsten gehouden. De eerste bijeenkomst is gewijd aan de
nieuwe governancestructuur. De tweede off-site stond in het
teken van strategie.
Sessies voor permanente educatie en overige
opleidingsinspanningen
De raad van commissarissen is in 2015 vijfmaal bijeenge
komen voor sessies in het kader van permanente educatie.
In de eerste sessie heeft de raad van commissarissen zich laten
informeren over de voortgang van 'Culture Collective', het
cultuurprogramma van de Rabobank.Tijdens het praktijkdeel
van deze bijeenkomst hebben de commissarissen samen een
aantal oefeningen doorlopen die teams van managers en
medewerkers doen tijdens het eerste forum van het cultuur
programma. Aan de hand hiervan zijn de 'taal' en 'rituelen'
die onderdeel zijn van de cultuurbeweging nader toegelicht.
De tweede educatiesessie ging in op de stand van zaken wat
betreft de sociaal-culturele context van Nederland. Een aantal
gastsprekers is ingegaan op de sociale, culturele en maatschap
pelijke vraagstukken in Nederland. Hoe ontwikkelt de maat
schappij zich: hoe is de samenstelling van de huishoudens,
welke 'bevolkingsgroepen' zijn er te onderscheiden, hoe zit het
met opleidingsniveau, koopkracht, (politieke) oriëntatie, cultu
reel/etnische vraagstukken, maatschappelijke betrokkenheid,
en hoe kijkt men tegen instituten aan zoals banken? Dit vanuit
het idee dat de Rabobank, die een belangrijk deel van de
Nederlandse bevolking als klant heeft, voldoende voeling moet
hebben met wat er leeft en gebeurt in Nederland en in het licht
van de rol die de Rabobank als coöperatieve bank wil spelen in
de samenleving. In de derde sessie heeft de raad van commis
sarissen zich door diverse interne en externe deskundigen laten
informeren over de Volcker Rule en de impact daarvan op de
Rabobank. De vierde educatieve bijeenkomst stond geheel in
het teken van het thema 'IT in het hart van bankieren'. Hierbij
werd onder andere aandacht besteed aan IT-ontwikkelingen
in de financiële sector, continuïteit en stabiliteit van systemen,
het systeemlandschap binnen Wholesale Rural Retail, inno
vatie binnen de Rabobank en het toezicht vanuit de raad van
commissarissen op IT. De vijfde en laatste sessie ging over
talentmanagement en management development. Hoewel de
raad van bestuur het voortouw neemt bij het systematisch
volgen, evalueren en ontwikkelen van het talent in de bank,
wil de raad van commissarissen zich vanuit zijn werkgeversrol
proactief een beeld vormen van de opvolgingsplanning voor
de raad van bestuur en de lagen daar direct onder. Tijdens deze
sessie heeft de raad van commissarissen zich daarom gebogen
over trends in leiderschap en (toekomstige) uitdagingen voor
top management in organisaties, alsmede over het proces en
Jaarrekening Rabobank Groep Jaarrekening Rabobank Pillar 3
de uitkomsten van de uitgevoerde vlootschouw en ontwikkel-
assessments van de top 200, het management development
dashboard en de talentstrategie van de Rabobank in het licht
van de organisatiestrategie. Diverse leden van de raad van
commissarissen hebben het afgelopen jaar ook gebruikt
gemaakt van de standing invitation om educatieve sessies
voor de raad van bestuur bij te wonen. Deze sessies kenden
de thema's: compliance USA, vlootschouw, performance
management/belonen en talentmanagement.
De leden van het audit committee en het risk committee
hebben zich in 2015 in het kader van permanente educatie
laten informeren over bijzonder beheer, 'Developments in
personal accountability in banking', de werking van het Single
Supervisory Mechanism (SSM), de uitkomsten van SREP en
de introductie van IFRS 9 en de mogelijke impact daarvan op
de Rabobank.
Commissies uit de raad van commissarissen
Audit committee
Deze commissie bereidt de besluitvorming voor van de raad
van commissarissen betreffende het toezicht op het bestuur
ten aanzien van onderwerpen die voornamelijk tot het taak
gebied van de compliancefunctie, de interne auditfunctie en de
externe accountant behoren: de interne risicobeheersings- en
controlesystemen, de (interne) gedragscodes, de financiële
informatieverschaffing en de naleving van aanbevelingen en
opvolging van opmerkingen van de interne auditor en de
externe accountant, en de naleving van de vereisten op het
gebied van wet- en regelgeving.
Het audit committee heeft zich onder andere verdiept in de
jaarstukken 2014 en de halfjaarstukken 2015, waaronder de
halfjaarlijkse notitie voorziening voor kosten kredietverliezen,
het accountantsverslag, de jaarrekening, het (halfjaarverslag en
de Pillar 3-rapportage. Ook de rapportage Rabobank 'In Control',
de EY Managementletter 2014 en het verslag auditbevindingen
Rabobank Groep 2014, inclusief managementrespons (en de
reguliere voorgangsrapportages), alsmede rapportages naar
de externe toezichthouders waren onderwerp van gesprek.
Andere door het audit committee behandelde documenten
betroffen de maandcijfers, het periodieke memorandum gang
van zaken, de kwartaalrapportages en diverse auditrapporten
van Audit Rabobank, alsmede het jaarplan en de kwartaalrap
portages van Toezicht Compliance. Het audit committee liet
zich regelmatig informeren over klantintegriteit, privacy, diverse
compliancethema's en toezichtdossiers.Tevens heeft het audit
committee goedkeuring gehecht aan het herziene Compli
ance Charter Rabobank Groep. Het audit committee heeft de
budgetaanvraag 2016 Rabobank Nederland Ondersteuning
Aangesloten Banken bestudeerd, mede in relatie tot Visie 2016
165 Verslag raad van commissarissen
