van de Rabobank Groep. In de tweede sessie heeft de raad van commissarissen zich laten infor
meren over het cultuurprogramma van de Rabobank. In deze sessie is diepgaand gesproken
over de opzet van het cultuurprogramma, de uitkomsten van de cultuurenquêtes binnen de
Rabobank, de fasering en inhoud van het cultuurprogramma, en de samenhang van het
cultuurprogramma met andere lopende programma's. De derde educatiesessie ging nader in
op het onderwerp kapitaalbeleid, de impact van CRD IV-educatiesessie rondom het thema
'Reward'. Het doel hiervan was het aanreiken van een begrippenkader waarmee actuele en
toekomstige vraagstukken op het gebied van beloningsbeleid benaderd kunnen worden.
De laatste sessie van 2014 stond in het teken van innovatie in de financiële industrie. Doel van
het programma was om inzicht te krijgen in de innovaties die spelen binnen het financiële
domein in de impact die deze innovaties hebben op het bankwezen. Ook werd stilgestaan bij
de wijze waarop de Rabobank met innovatie omgaat. In het kader van de permanente educatie
voor de leden van de raad van bestuur is begin juni 2014 een bijeenkomst gehouden rond
het thema Ethiek. De raad van commissarissen heeft voor deze sessie een standing invitation
ontvangen. Dit educatieprogramma had tot doel het aanreiken van een context en een
begrippenkader waarmee ethische vraagstukken benaderd kunnen worden.
De leden van het audit committee hebben zich in 2014 in het kader van permanente educatie
laten informeren over een capita selecta van complianceonderwerpen. Er is gesproken over
de mogelijkheden van de monitoring van klantgedrag in (compliance)risicobeheersing, anti
corruptie en privacywetgeving. Het risk committee sprak eind juni 2014 over ontwikkelingen in
de vastgoedsector in Nederland, Frankrijk en Duitsland, over de vraag hoe bij te dragen aan het
uitbannen van misstanden in de vastgoedsector en de waardering van de commercieel vast
goedportefeuille in het licht van de AQR.
Leden:
S.L.J. Graafsma RA, voorzitter
L.N. Degle, plaatsvervangend voorzitter
drs. C.H. van Dalen
ir. W. Dekker
drs. E.A.J. van de Merwe
ing. A.J.A.M. Vermeer (tot 19juni2014)
Commissies uit de raad van commissarissen
Audit committee
Deze commissie bereidt de besluitvorming voor van de raad van commissarissen betreffende
het toezicht op het bestuur ten aanzien van onderwerpen die voornamelijk tot het taakgebied
van de compliancefunctie, de interne auditfunctie en de externe accountant behoren: de interne
risicobeheersings- en controlesystemen, de (interne) gedragscodes, de financiële informatie
verschaffing en de naleving van aanbevelingen en opvolging van opmerkingen van de interne
auditor en de externe accountant en de naleving van de vereisten op het gebied van wet- en
regelgeving.
Het audit committee heeft zich onder andere verdiept in de jaarstukken 2013 en de halfjaar-
stukken 2014, waaronder de halfjaarlijkse notitie voorziening voor kosten kredietverliezen, het
accountantsverslag, de jaarrekening, het (half)jaarverslag, de periodieke 'in control'-update, de
(voortgangsrapportage) managementletter en de managementrespons en de Pillar 3-rappor-
tage. Andere door het audit committee behandelde documenten betroffen het periodieke
memorandum gang van zaken, de halfjaarlijkse verantwoordingsrapportage opgedragen
toezicht, de kwartaalrapportages en diverse auditrapporten van Audit Rabobank Groep, evenals
het jaarplan en de halfjaarrapportages van het directoraat Toezicht. Bovendien liet het audit
committee zich regelmatig informeren over Klantbelang Centraal, klantintegriteit, privacy,
logische toegangsbeveiliging en informatiebeveiliging, SEPA en diverse compliancethema's en
toezichtdossiers. Tevens heeft het audit committee goedkeuring gehecht aan het herziene
Compliance Charter Rabobank Groep. Het audit committee heeft zich voorts periodiek laten
informeren over de voortgang van het project State of the Art in Compliance. Hiernaast heeft
het audit committee ruim aandacht besteed aan de Asset Quality Review van commercieel
vastgoed, de voortgang van enkele actiepunten uit de managementletter, het compliance-
implementatieplan, voortgangsrapportages inzake onderdelen van Visie 2016, het halfjaarlijkse
performancereport van het voormalige Rabobank International, tegenwoordig Wholesale, Rural
130 Jaarverslag 2014 Rabobank Groep
