■v
EDTF 21
Onderverdeling Level 1 stukken
uitgegeven door overheden
ultimo 2014
Nederland 68%
Frankrijk 19%
Verenigde Staten 9%
Duitsland 1%
Overig 3%
1 Van de totale internationaal toever
trouwde middelen is 30,4 (29,1) miljard
euro afkomstig van International Direct
Retail Banking-activiteiten.
EDTF 20
Ongedekte langlopende obligaties
naar valuta
ultimo 2014
■\c
Euro 49%
Amerikaanse dollar 22%
Australische dollar 11%
Japanse yen 4%
Britse pond 2%
Overig 12%
Uitstekende toegang tot funding
Het binnenlands retail bankbed rijf trekt de noodzakelijke middelen voor de kredietverlening
voor een belangrijk deel aan door tegoeden van retailklanten. In 2014 zijn de toevertrouwde
middelen van klanten van het binnenlands retailbankbedrijf gedaald, hoofdzakelijk door aflos
singen op hypotheken. De stijging in de internationale toevertrouwde middelen bij bedrijven
wordt met name verklaard door een aantal kortetermijndeposlto's van de publieke sector en
grotere bedrijven. Mede hierdoor en door een daling in de activa is de afhankelijkheid van
wholesalefunding afgenomen.
Toegang tot funding
in miljoenen euro's
31-dec-14
31-dec-13
Toevertrouwde middelen Rabobank Groep
326.471
326.222
Nederland retail
209.086
215.680
- Particulieren
135.898
138.220
- Bedrijven
73.188
77.461
Nederland non-retail
45.746
46.139
- Particulieren
268
10
- Bedrijven
45.478
46.129
Internationaal1
71.639
64.402
- Particulieren
26.381
26.374
- Bedrijven
45.259
38.028
Wholesalefunding
216.305
219.350
Uitgegeven schuldpapier: CD/CP/ABCP
- CD
41.824
42.796
- CP/ABCP
13.241
11.620
Totaal kortetermijn schuldpapier
55.065
54.415
Wholesalefunding: overig
161.240
164.935
- waarvan achtergesteld
11.928
7.815
In 2014 heeft de Rabobank 22 miljard euro aan ongedekte langlopende obligaties uitgegeven
in zestien verschillende valuta's. Hierbij is de bank wereldwijd actief, ook om te voorkomen dat
de bank te veel afhankelijk is van één bepaalde financieringsbron. De gemiddelde looptijd van
de nieuw uitgegeven ongedekte langlopende obligaties is ongeveer vier jaar (2013:4,2 jaar)
Van de totale wholesalefunding, exclusief commercial paper en certificates of deposit, loopt
meer dan 58 miljard euro pas af na vijfjaar of meer.
Vervalkalender kortetermijn
wholesalefunding
ultimo 2014, in miljarden euro's
25
20
V
1 week
1 week -1 maand
1-3 maanden
3-6 maanden
6-12 maanden
H 12 maanden
Vervalkalender langetermijn
wholesalefunding
ultimo 2014, in miljarden euro's
40
lllllhl.1
Lnvor-vcoaso<— rNfo^r
(NfNfNCNCN
oooooooooo
r\ir\ir\irMr\ir\irsir\if\i<N
jaren
103 IJzersterke bank: risicomanagement
