Commissies uit de raad van commissarissen
Leden:
M. Minderhoud, voorzitter
S.L.J. Graafsma RA, plaatsvervangend
voorzitter
prof. em. dr. L. Koopmans
ir. B. Bijvoet (tot 14 juni 2012)
L.N. Degle (vanaf 15 september 2012)
ir. W. Dekker (vanaf 20 september 2012)
drs. E.AJ. van de Merwe
ing. AJ.A.M. Vermeer
van commissarissen, de cultuur binnen de raad van commissarissen en de houding en het
gedrag van de individuele leden van de raad van commissarissen, alsmede de relatie tussen
de raad van commissarissen en de raad van bestuur maken deel uit van deze evaluatie. Tevens
wordt periodiek in een bilateraal gesprek tussen de voorzitter en elke commissaris het functi
oneren van de raad in zijn geheel en van de desbetreffende commissaris geëvalueerd. Voor
zover noodzakelijk worden op basis van deze vormen van reflectie verbeteringen in het func
tioneren van de raad en de afzonderlijke commissarissen aangebracht en individuele of col
lectieve inspanningen op het gebied van kennisvergroting ondernomen. Belangrijke
aandachtspunten bij de beoordeling van het functioneren zijn de mate waarin de raad van
commissarissen, de commissies en de individuele commissarissen voldoen aan het gewenste
profiel, de samenstelling en de aanwezigheid van de vereiste competenties in de raad van
commissarissen en in de afzonderlijke commissies, en de aanwezigheid bij en de bijdragen
van commissarissen aan de vergaderingen van de raad van commissarissen. Waar nodig,
worden de vertegenwoordigde competenties aangevuld door nieuwe benoemingen.
De commissies uit de raad van commissarissen hebben naar het oordeel van de raad van
commissarissen gedurende het verslagjaar op zorgvuldige en alerte wijze uitvoering gegeven
aan hun taakopdracht. Hiermee werd een belangrijke bijdrage geleverd aan de vervulling van
de toezichthoudende taak van de raad van commissarissen.
Geschiktheidstoetsing DNB
In 2012 zijn de leden van de raad van commissarissen van Rabobank Nederland op grond van
nieuwe wetgeving door De Nederlandsche Bank op geschiktheid getoetst. DNB is op basis
van haar onderzoek en het advies van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor alle
getoetste leden van de raad van commissarissen van Rabobank Nederland tot een positief
oordeel gekomen.
Gevolgen economische omstandigheden goed opgevangen
De raad van commissarissen is tevreden over de wijze waarop de
van de uitdagende financiële en economische omstandigheden
De raad van commissarissen bedankt de raad van bestuur en de
getoonde inzet en geleverde prestaties.
Audit, compliance risk committee
Het audit, compliance risk committee (ACRC) bereidt de besluitvorming van de raad van
commissarissen voor betreffende het toezicht op het bestuur in het kader van financiële aan
gelegenheden, compliancegerelateerde onderwerpen en risicomanagement. In het verslag
jaar heeft het ACRC de besluitvorming van de raad van commissarissen voorbereid inzake de
jaarstukken 2011de halfjaarstukken 2012 en de begroting voor 2013. De aandacht ging
daarbij met name uit naar onderwerpen als de resultaatontwikkeling van de Rabobank Groep,
de solvabiliteits- en liquiditeitsontwikkeling van de Rabobank Groep, de boekhoudkundige
verwerking van impairments, de voorziening voor kredietverliezen, de werking van de
control- en beheersmechanismen, krediet-, markt- en operationeel risico, concentratierisico,
systeemrisico, landenrisico, de nieuwe ratings en de gevolgen daarvan voor de Rabobank,
het tarievenbeleid en de mogelijkheden tot het aantrekken van funding.
In het bijzonder stond het ACRC in 2012 frequent stil bij de Europese schuldencrisis en de
gevolgen daarvan voor de Rabobank Groep, de verdere invulling van de door het Basels
Comité aangekondigde regelgeving inzake solvabiliteit en liquiditeit (Basel III) en het effect
hiervan op de strategie van de Rabobank Groep. Het ACRC heeft zich voortdurend diepgaand
laten informeren over de ontwikkelingen op de financiële markten en in de eurozone, de
economische gevolgen daarvan en de vooruitzichten voor de economie. Het ACRC heeft zich
bovendien indringend beziggehouden met het versterken van de risicomanagementcyclus en
de stresstestingcapabilities.
In het kader van het voornemen van de raad van commissarissen om te komen tot een
voordracht voor de benoeming van de externe accountant, heeft het ACRC samen met de
raad van bestuur het functioneren van de huidige externe accountant geëvalueerd.
Het ACRC adviseerde de raad van commissarissen om Ernst Young te herbenoemen tot
externe accountant van Rabobank Nederland voor een periode van drie jaar (controlejaren
2013, 2014 en 2015).
Ook stond het ACRC stil bij enkele ontwikkelingen die verband houden met de situatie op
de financiële markten, zoals de veranderingen in de financiële sector en het toezicht daarop.
Daarnaast heeft het ACRC zich uitgebreid laten informeren over de inrichting en werking van
Rabobank Groep de gevolgen
heeft weten op te vangen,
medewerkers voor hun
106 Jaarverslag 2012 Rabobank Groep
