95S&$1
8 Rabobank Groep jaarverslag 2004
Verslag raad van commissarissen Rabobank Nederland
ingestelde onderzoeken naar complexe financieringen en garanties. De
raad van commissarissen kwam in 2004 achtmaal in vergadering bijeen,
de audit committee en de commissie voor coöperatieve aangelegen
heden vijfmaal, de benoemings- en honoreringscommissie viermaal en de
beroepscommissie driemaal. De voorzitter van de raad van commissaris
sen onderhoudt minimaal op maandbasis contact met de voorzitter van
de raad van bestuur en overlegt maandelijks met de interne accountant.
Verder vindt minimaal vier keer per jaar een gesprek plaats tussen de
voorzitter van de raad van commissarissen, de voorzitter van de audit
committee, de externe accountant en de interne accountantsdienst.
Samenstelling van de raad van bestuur
Op 15 november 2004 is prof.dr.ir. A. Bruggink als Chief Financial Officer
(CFO) toegetreden tot de raad van bestuur. De taken behorende bij deze
functie werden eerder waargenomen door de voorzitter van de raad van
bestuur. De heer Bruggink was tot 15 november 2004 binnen Rabobank
Nederland hoofd Control Rabobank Groep. De heer JJ. Verhaegen is op
1 juli 2004 teruggetreden uit de raad van bestuur vanwege zijn pensio
nering. We danken de heer Verhaegen voor zijn jarenlange toewijding
en inzet voor de Rabobank Groep en voor de belangrijke bijdrage die hij
heeft geleverd aan de ontwikkeling van het betalingsverkeer in Nederland.
Corporate governance
De corporate governance van Rabobank Nederland wordt behandeld
in het hoofdstuk Corporate governance'. De raad van commissarissen
onderschrijft volledig de inhoud van dit hoofdstuk.
Reflectie op eigen functioneren
De raad van commissarissen heeft zich in 2004 gebogen over het
eigen functioneren, zowel van het collectief als van de individuele
commissarissen. Zo is onder andere gekeken naar de aanwezigheid
van commissarissen bij de vergaderingen van de raad en naar de mate
waarin de raad voldoet aan het gewenste profiel, de samenstelling en
de vereiste competenties van de raad van commissarissen. Het doel
van deze evaluatie is om waar mogelijk verbeteringen aan te brengen
in het functioneren van de raad door doelqericht te investeren in het
kennisniveau van de leden van de raad. Besloten is deze evaluatie
jaarlijks uit te voeren.
Vervulling van de toezichthoudende rol
De raad van commissarissen heeft in 2004 zoals gebruikelijk ook het
functioneren van de raad van bestuur en dat van de individuele
bestuurders beoordeeld en daaraan conclusies verbonden. Ook is
toezicht gehouden op de algemene gang van zaken bij Rabobank
Nederland en de daarmee verbonden ondernemingen. Daarnaast was de
raad van commissarissen geregeld klankbord voor de raad van bestuur.
In 2004 stonden enkele onderwerpen waarover al eerder besluiten
waren genomen opnieuw op de agenda, zoals Visie Rabobank 2005+.
Bij de reguliere onderwerpen zijn de strategie en de aan de onderne
ming verbonden risico's besproken, alsmede de opzet en de werking
van de interne risicobeheersing- en controlesystemen en significante
wijzigingen daarin. De intensivering van de samenwerking met Eureko/
Achmea heeft veel aandacht gekregen.
De navolgende onderwerpen kregen bijzondere aandacht.
1) Jaarrekening 2003
Ten behoeve van de toetsing van de jaarrekening 2003 heeft de audit
committee intensief voorwerk verricht. Dit betrof onder andere een
gedetailleerde bespreking van de managementletter en het
accountantsrapport met de raad van bestuur in aanwezigheid van de
interne accountantsdienst en de externe accountant.
2) Begroting 2005
Conform de statuten is de begroting voor 2005 door de raad van
Commissarissen besproken en goedgekeurd. Ook hier heeft de audit
Committee belangrijk voorwerk geleverd.
3) Ledenvoordeelsysteem
Al enige tijd wordt binnen de Rabobank indringend aandacht besteed
aan de vraag of een ledenvoordeelsysteem wenselijk en haalbaar is.
De impact van een eventuele introductie van zo'n systeem is groot, niet
alleen in termen van organisatie, maar ook in financiële zin.
De commissie voor coöperatieve aangelegenheden heeft dit onderwerp
in 2004 intensief gevolgd. De raad van commissarissen heeft de wens
van de raad van bestuur onderschreven om hierover uitvoerig met de
lokale banken van gedachten te wisselen. De verwachting is dat hieruit
in de loop van 2005 definitieve conclusies kunnen worden getrokken.
4) Operatie Service
De commissarissen hebben het doorlichten van Rabobank Nederland
op de gewenste en noodzakelijke activiteiten ten behoeve van de lokale
Rabobanken kritisch gevolgd. De ingezette reorganisatie met herschik
king van activiteiten en de vermindering van de personeelsbezetting
van 1.200 fte's zijn door de raad van commissarissen goedgekeurd.
De raad is ervan overtuigd dat Rabobank Nederland hierdoor in staat is
om meer klantgericht te handelen ten behoeve van de lokale banken
en om de kosten te verminderen die aan de lokale banken worden
doorbelast. Nadrukkelijk hebben de commissarissen hierbij geconsta
teerd dat de bijbehorende cultuurverandering bij Rabobank Nederland
wan groot belang is.
5) Strategische bewegingen
De raad van commissarissen heeft zich met regelmaat gebogen over
voorgenomen deelnemingen en acquisities. Internationaal vinden deze
bewegingen vaak plaats in het licht van de buitenlandse retailbanking-
strategie. Het bewaken van de samenhang, de besturing van de voor
genomen deelnemingen of acquisities en het solvabiliteitsbeslag krijgen
hierbij de nodige aandacht. De beoogde uitbouw van de samenwerking
met Eureko/Achmea is een regelmatig terugkerend onderwerp en
wordt door de raad van bestuur zorgvuldig vormgegeven en intensief
met de raad van commissarissen besproken.
6) Wijziging lokaal bestuursmodel
In 2004 kreeg de wijziging van het bestuursmodel van lokale banken
haar definitieve beslag. Behalve voor het sinds 1998 bestaande partner
shipmodel konden lokale banken kiezen voor het directiemodel:
benoemde professionele bestuurders in combinatie met gekozen
toezichthoudende commissarissen en een ledenraad. De raad van
commissarissen van Rabobank Nederland heeft nauwkeurig gevolgd
hoe het nieuwe model naast het bestaande werd vormgegeven in
herziene statuten, reglementen en profielen en hoe het werd geïntro
duceerd in de organisatie.
Voorstel aan de algemene vergadering
In lijn met het bepaalde in de statuten van Rabobank Nederland heeft de
raad van commissarissen het jaarverslag en de jaarrekening 2004 onder
zocht. Een bespreking van deze stukken met de externe accountant
maakte hiervan deel uit. Mede op grond van de goedkeurende
accountantsverklaring van Ernst Young Accountants en gelet op het
bepaalde in artikel 20 sub i van de statuten stelt de raad van commissa
rissen de algemene vergadering van Rabobank Nederland voor om de
jaarrekening 2004 vast te stellen en de winst te bestemmen overeen
komstig het gedane voorstel.
W.'Y' v
.y*.»v->v
Wm.
