(bedragen in miljoenen guldens)
1996
1995
Beheer en bemiddeling
De werkzaamheden op het terrein van beheer en bemiddeling voor
derden zijn van belang voor het geheel van de werkzaamheden.
Voorts beheert de bank, afgescheiden van de eigen activa, vermogens
op eigen naam voor rekening van derden.
Vreemde valuta
De som van de activa in vreemde valuta bedraagt 89.427 78.785
De som van de passiva in vreemde valuta bedraagt 101.421 86.229
Het saldo van deze bedragen geeft niet de valutapositie weer omdat
het risico van het grootste deel van voornoemd saldo is afgedekt via
termijntransacties die niet in de balans zijn opgenomen.
Een deel van de termijntransacties in vreemde valuta betreft handels
posities.
Voorwaardelijke schulden 16.275 13.062
Dit betreft transacties waarbij de organisatie zich garant heeft gesteld
voor de verplichtingen van een derde.
Dit betreft voorwaardelijke schulden uit hoofde van:
- Verdisconteerde wissels 871 667
- Garanties en dergelijke 12.614 9.841
- Onherroepelijke accreditieven 2.567 2.260
- Overige voorwaardelijke schulden 223 294
16.275 13.062
Waarvan:
- Voorwaardelijke schulden waarvoor activa zijn verbonden 112
Bij het verwerven van de deelneming in NV Interpolis is met de verkopende aandeelhouders
overeengekomen dat bij het staken van de verzekeringsactiviteiten op coöperatieve grondslag door
de Rabobankorganisatie het verschil tussen de nettovermogenswaarde van hun aandelen in
Interpolis per 31 december 1989 en de betaalde koopsom aan de oude aandeelhouders zal worden
uitgekeerd. Derhalve is ter zake een voorwaardelijke verplichting opgenomen. Het staken van deze
activiteiten is overigens zeer onwaarschijnlijk te achten.
(bedragen in miljoenen guldens)
1995
Derivaten dragen bij tot beheersing van marktrisicoposities (met name
rente- en valutarisico) zonder dat daarbij balansposities worden aange
gaan. De onderliggende waarden (nominale waarden) worden derhalve
niet in de balans opgenomen maar worden gehanteerd als reken-
grootheden. Voorbeelden van gevoerde derivaten zijn valutatermijn
contracten, swaps, futures, forward rate agreements en opties.
De hieronder weergegeven nominale waarden hebben betrekking op
derivaten, waarbij de Rabobankorganisatie als primaire doelstelling
heeft het voorzien in de behoefte bij grote bedrijfscliënten van Rabo
bank Nederland, bij cliënten van lokale Rabobanken en bij het balans-
beheer van de bank zelf. Een groot deel van de derivatencontracten is
afgesloten in het kader van handelsactiviteiten. De nominale waarden
zijn uitgesplitst naar korte, middellange en lange termijn
174 427
(Ver)bruikleen
In (ver)bruikleen werd ontvangen:
- Rentedragende waardepapieren
- Aandelen
Deze bedragen zijn niet in de balans opgenomen.
Onherroepelijke faciliteiten 30.796 24.996
Dit betreft alle onherroepelijke faciliteiten die tot een kredietrisico
kunnen leiden, zoals kredietfaciliteiten, cessie/retrocessie, garanties,
voorinkopen alsmede verplichtingen tot volstorting van aandelen
kapitaal van deelnemingen.
Verplichtingen uit cessie/retrocessie
Overige
De overige faciliteiten betreffen vrijwel geheel niet-opgenomen
kredietfaciliteiten.
2.114
1.080
147
28.682
23.916
30.796
24.996
