Dc vaststelling is geschied, hetzij post voor post, hetzij als benadering hiervan, op
ervaringscijfers. Tevens zijn hieronder begrepen nog te betalen schaderegelingskos-
ten. De voorziening schaden arbeidsongeschiktheidsverzekering is berekend op
actuariële schadereserveringsfactoren, met een rekenrente van 4%.
Technische voorzieningen voor verzekeringen waarbij polishouders het beleggingsrisico dragen
De verzekeringsverplichtingen voor deze verzekering zijn voor wat betreft de gese
pareerde beleggingsdepots berekend overeenkomstig de technische voorziening
voor levensverzekering.
Voor de overige verzekeringen waarbij polishouders het beleggingsrisico dragen
worden de technische voorzieningen berekend op actuele waarde.
De technische voorzieningen zijn in de balans opgenomen onder het hoofd voor
zieningen.
Voorzieningen
De voorziening pensioenen heeft betrekking op de medewerkers van het
Interpolisconcern die in de pensioenregeling zijn opgenomen. Deze voorziening
betreft de contante waarde van de inhaalverplichtingen, berekend volgens de
evenredig-deelmethode met een rekenrente van 4%.
Toelichting geconsolideerde balans
Activa
(bedragen in miljoenen guldens)
Kasmiddelen 1.188 3.451
Hieronder zijn opgenomen wettige betaalmiddelen, onmiddellijk opeis
bare tegoeden bij buitenlandse girodiensten en centrale banken van
landen waar onze organisatie is gevestigd, alsmede een vordering op de
Nederlandsche Bank inzake de geldmarktkasreserveregeling.
Kortlopend overheidspapier 3.012 2.698
Dit betreft schatkistpapier, discontabel dan wel beleenbaar bij de cen
trale bank van het land van uitgifte, waarvan de oorspronkelijke looptijd
niet langer is dan twee jaar.
Van de portefeuille is niet ter vrije beschikking uit hoofde van zeker
heidstelling in het kader van geldmarkt- en deviezentransacties 528
De verkrijgingsprijs bedraagt 3.012
De marktwaarde bedraagt 3.013 2.706
Bankiers 43.686 40.058
Hieronder zijn opgenomen vorderingen op bankiers voor zover niet
belichaamd in rentedragende waardepapieren.
Onder het totaal is begrepen;
- Vorderingen op deelnemingen 32
- Achtergestelde vorderingen 28 30
- Vorderingen uit hoofde van leasing 131
De overgedragen activa met terugkoopverplichting bedragen 2.348
