Aktiva
Barreserve
Schecks, fällige Schuldverschreibungen,
Zins- und Dividendenscheine
sowie zum Einzug erhaltene Papiere
Wechsel
Forderungen an Kreditinstitute
Anleihen und Schuldverschreibungen
Wertpapiere
Forderungen an Kunden
Unsere Barreserve Kassenbestand, Guthaben bei der
Deutschen Bundesbank und Postscheckguthaben betrug
DM 126,1 Mio und war damit DM 29,3 Mio höher als im
Vorjahr.
Dementsprechend betrug die Barliquidität aus dem Ver
hältnis der Barmittel zu den täglich fälligen Verbindlichkei
ten und den Spareinlagen mit gesetzlicher Kündigungsfrist
46,1 (im Vorjahr 47,0 Die Liquidität für den Zeitraum
unter 90 Tagen veränderte sich auf 71,8 gegenüber
57,5 Ende 1971.
Schecks, fällige Schuldverschreibungen, Zins- und Divi
dendenscheine sowie zum Einzug erhaltene Papiere nah
men um DM 1,4 Mio auf DM 6,7 Mio zu.
Der Wechselbestand erhöhte sich von DM 55,9 Mio auf
DM 61,8 Mio. Dagegen ermäßigten sich unsere Indossa
mentsverbindlichkeiten aus weitergegebenen Wechseln von
DM 80,2 Mio auf DM 58,5 Mio. Dieses Ergebnis war eine Aus
wirkung der von der Deutschen Bundesbank vorgenomme
nen Kürzung der Rediskontkontingente. Das Gesamtvolumen
unseres Wechselgeschäftes verminderte sich unter dem Ein
fluß der in der zweiten lahreshälfte eingetretenen Verteu
erung am Geldmarkt um DM 15,8 Mio auf DM 120,3 Mio.
Vom Wechselbestand waren DM 33,2 Mio bei der Deutschen
Bundesbank beleihbar.
Die Forderungen an Kreditinstitute stiegen von DM 264,3
Mio auf DM 299,2 Mio. Die Gesamtposition erhöhte sich da
mit gegenüber dem Vorjahr um DM 34,9 Mio. Diese Zu
nahme gründet sich auf die bereits in den Vorjahren zum
Ausdruck kommende Geschäftspolitik, die von Kreditinsti
tuten hereingenommenen Mittel zum Teil wieder in ent
sprechenden Ausleihungen anzulegen.
Unser Bestand an Anleihen und Schuldverschreibungen
erfuhr eine Zunahme um DM 58,3 Mio auf DM 201,3 Mio. Der
Zugang beruht im wesentlichen auf Zukäufen von Schuld
verschreibungen von Kreditinstituten mit Laufzeiten von
mehr als 4 Dahren. Davon waren beleihbar bei der Deut
schen Bundesbank DM 186,5 Mio 92,6 In den Bestän
den befinden sich Werte, deren Zinserträge von den Ertrag
steuern befreit sind.
Die seit mehreren Dahren wie Anlagevermögen bewer
teten und am Schluß des Vorjahres mit DM 14,2 Mio ver
merkten Titel wurden im Berichtsjahr hinsichtlich ihrer Be
wertung dem allgemeinen Wertpapierbestand angeglichen
und damit wie unsere übrigen Anleihen und Schuldverschrei
bungen sowie die sonstigen Wertpapiere wieder unter An
wendung des Niederstwertprinzips bilanziert. Eine Aus
nahme hiervon bilden unsere als Geldanlage erworbenen
Bestände, deren Wertansätze sich wie im Vorjahr nach den
■Rückgabewerten richten.
Der Bestand an börsengängigen Anteilen, Investment
anteilen und sonstigen Wertpapieren erhöhte sich von
DM 13,0 Mio auf DM 17,9 Mio.
Die Bewertung erfolgte nach dem Niederstwertprinzip.
In den Anleihen und Schuldverschreibungen wie auch bei
den anderen Wertpapieren sind Kursreserven enthalten.
Die Forderungen an Kunden stiegen im abgelaufenen
Geschäftsjahr um DM 194,1 Mio oder 25,7 auf DM 946,9
Mio. Innerhalb dieser Position nahmen die Forderungen mit
einer Laufzeit oder Kündigungsfrist von weniger als 4 ]ah-
ren um DM 124,8 Mio auf DM 690,8 Mio und die langfristigen
Ausleihungen um DM 69,3 Mio auf DM 256,1 Mio zu. Von die
sen Forderungen sind DM 119,9 Mio durch Grund- und
Schiffspfandrechte im erststelligen Beleihungsraum gesi
chert.
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