Bilanz
Aktiva
Die in unseren Bilanzpositionen Kassenbestand, Guthaben bei der Deutschen
Bundesbank und Postscheckguthaben ausgewiesene Barreserve betrug DM 96,8
Mio. Sie war damit DM 11,4 Mio höher als im Vorjahr.
Das Verhältnis der Barmittel zu den täglich fälligen Verbindlichkeiten und den
Spareinlagen mit gesetzlicher Kündigungsfrist betrug 47,0%; die Liquidität für
den Zeitraum unter 90 Tagen belief sich auf 57,5
Schecks, fällige Schuldverschreibungen, Zins- und Dividendenscheine sowie zum
Einzug erhaltene Papiere erhöhten sich geringfügig auf DM 5,3 Mio.
Der Wechselbestand ermäßigte sich von DM 79,2 Mio auf DM 55,9 Mio. Die In
dossamentsverbindlichkeiten aus weitergegebenen Wechseln sind dagegen um
DM 9,4 Mio auf DM 80,2 Mio angestiegen, da wir als Folge der hohen Refinanzie
rungszinssätze am Ende des Berichtsjahres verstärkt unsere Rediskontmöglichkeit
bei der Deutschen Bundesbank in Anspruch genommen haben. Das Gesamt
volumen des Wechselgeschäfts verminderte sich von DM 149,9 Mio auf DM 136,1
Mio.
Vom Wechselbestand waren DM 28,4 Mio bei der Deutschen Bundesbank redis
kontierbar.
Eine starke Erhöhung von DM 145,9 Mio auf DM 264,3 Mio erfuhren unsere For
derungen an Kreditinstitute. Die in der Gesamtposition sichtbar werdende Stei
gerung ist weitgehend Ausdruck unserer in stärkerem Umfang betriebenen Geld
marktgeschäfte.
Anleihen und Schuldverschreibungen werden mit DM 143,0 Mio um DM 32,9 Mio
höher als im Vorjahr ausgewiesen. Es handelt sich ausschließlich um Titel mit
einer Laufzeit von mehr als 4 Jahren. Die Zunahme im Bestand ergab sich im
wesentlichen durch Werte, die wir zur kürzerfristigen Geldanlage erworben haben.
Von dem Gesamtbestand waren bei der Deutschen Bundesbank beleihbar DM
130,0 Mio 91 In den Beständen befinden sich Werte, deren Zinserträge von
den Ertragsteuern befreit sind.
Der Bestand an börsengängigen Anteilen, Investmentanteilen und sonstigen Wert
papieren wurde von DM 5,6 Mio auf DM 13,0 Mio erhöht.
Bei den Anleihen und Schuldverschreibungen und den übrigen Wertpapieren
wurde wie bisher das Niederstwertprinzip angewendet mit Ausnahme des in der
Bilanz wie Anlagevermögen bewerteten und entsprechend vermerkten Bestandes
und unserer als Geldanlage erworbenen Bestände, deren Wertansätze sich nach
den Rückgabewerten richten. Die Verringerung des Bilanzausweises für die wie
Anlagevermögen bewerteten Papiere beruht auf vorgenommenen Auslosungen.
In dem Bestand an Anleihen und Schuldverschreibungen wie auch bei den anderen
Wertpapieren sind Kursreserven enthalten.
Die Forderungen an Kunden stiegen im abgelaufenen Geschäftsjahr um DM 154,0
Mio oder um 25,7 auf DM 752,8 Mio. Dabei nahmen die kurz- und mittelfristigen
Kredite um DM 105,6 Mio auf DM 566,0 Mio und die langfristigen Ausleihungen um
DM 48,4 Mio auf DM 186,8 Mio zu. Von diesen Forderungen sind DM 67,8 Mio durch
Grund- und Schiffspfandrechte im erststelligen Beleihungsraum gesichert.
Barreserve
Schecks, fällige Schuld
verschreibungen, Zins-
und Dividendenscheine
sowie zum Einzug
erhaltene Papiere
Wechsel
Forderungen an
Kreditinstitute
Anleihen und
Schuldverschreibungen
Wertpapiere, soweit sie
nicht unter anderen
Posten ausgewiesen
sind
Forderungen
an Kunden
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