B. Erläuterungen des Abschlusses zum 31. Dezember 1969
Bilanz
Aktiva
Unsere in den Bilanzpositionen Kassenbestand, Guthaben bei der Deutschen Bundesbank
und Postscheckguthaben ausgewiesene Barreserve lag mit DM 66,3 Mio unter der
Vorjahrssumme von DM 72,2 Mio. Die Barliquidität aus dem Verhältnis der Barmittel zu
den täglich fälligen Verbindlichkeiten und den Spareinlagen mit gesetzlicher Kündigungs
frist betrug 28,7 °/o; die Liquidität für den Zeitraum unter 90 Tagen belief sich auf 70,5®/».
Schecks, fällige Schuldverschreibungen, Zins- und Dividen
denscheine sowie zum Einzug erhaltene Papiere ermäßigten sich Ge
ringfügig auf DM 5,0 Mio.
Das Volumen der Wechselkredite blieb gegenüber dem Vorjahr insgesamt fast imverändert.
Während sich der W e c h s e 1 b e s t a n d von DM 119,5 Mio auf DM 106,6 Mio ermäßigte,
nahmen die Indossamentsverbindlichkeiten aus weitergegebenen
Wechseln von DM 28,4 Mio auf DM 43,5 Mio zu, da wir infolge der Ende des Berichts
jahres herrschenden angespannten Liquiditätslage in stärkerem Maße von der Rediskont
möglichkeit bei der Deutschen Bundesbank Gebrauch gemacht haben. Vom ausgewiesenen
Wechselbestand waren DM97,2 Mio bzw. 91,1 ®/o des Bestandes bei der Bundesbank beleihbar.
Die Forderungen an Kreditinstitute haben sich von DM 93,4 Mio auf
DM 129,6 Mio erhöht. Das beruht zu einem wesentlichen Teil auf der Entwicklung der täglich
fälligen Forderungen, die wir zur verzinslichen Anlage kurzfristig vorhandener Liquidität
um DM 16,4 Mio auf DM 45 Mio auf gestockt haben.
Anleihen und Schuldverschreibungen werden mit DM 106,4 Mio gegen
über DM 67 Mio im Vorjahr ausgewiesen. Die Zunahme ergab sich allein innerhalb der
Anleihen und Schuldverschreibungen mit einer Laufzeit von mehr als vier Jahren, von denen
vor allem der Bestand an öffentlichen Anleihen um DM 21,7 Mio auf DM 35,6 Mio erhöht
wurde, nachdem er im Vorjahr um rd. DM 5,7 Mio zurückgegangen war. Anleihen und
Schuldverschreibungen von Kreditinstituten und sonstigen Emittenten erhöhten sich um
DM 17,8 Mio. Beleihbar bei der Deutschen Bundesbank waren insgesamt DM 90 Mio=84,6%.
In den Beständen befinden sich Werte, deren Zinserträge von den Ertragssteuem befreit sind.
Der Wertpapierbestand an börsengängigen Anteilen, Investmentanteilen und son
stigen Wertpapieren ist um DM 2 Mio auf DM 17,7 Mio gesunken. Dies beruht vornehmlich
auf einem Abbau der sonstigen Wertpapiere, die nur noch mit DM 23 284,40 ausgewiesen
werden.
Die Anleihen und Schuldverschreibungen und die übrigen Wertpapiere sind nach dem Nie
derstwertprinzip bewertet, mit Ausnahme des in der Bilanz wie Anlagevermögen bewer
teten und entsprechend vermerkten Bestandes.
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