B. Erläuterungen des Absdilusses zum 31. Dezember 1965
Bilanz
Aktiva
Die Barreserve unserer Bank (Kasse, Guthaben bei der Deutschen Bundesbank und
Postscheckguthaben) belief sich am Jahresende auf DM 45,6 Millionen und lag damit gering
fügig über dem Betrag des Vorjahres. Die sich aus dem Verhältnis der Barmittel zu den
Sichteinlagen und Spareinlagen mit gesetzlicher Kündigungsfrist ermittelnde Barliquidität
entsprach mit 38,4 v. H. dem Vorjahre, während die Liquidität auf kurze Sicht für den Zeit
raum von 90 Tagen 86,1 v. H. betrug.
Unsere Guthaben bei Kreditinstituten im In-und Ausland sind mit DM 35,6
Millionen gegenüber DM 34,7 Millionen am vorjährigen Bilanzstichtag ausgewiesen und
enthalten DM 3,3 Millionen Währungsguthaben bei ausländischen Banken. Die Guthaben mit
vereinbarter Laufzeit bzw. Kündigungsfrist haben DM 7,2 Millionen gegenüber DM 11,7
Millionen im Vorjahr betragen.
Die verstärkte Inanspruchnahme von Wechselkrediten seitens der Kundschaft kam darin
zum Ausdruck, daß als Wechselbestand DM 73,2 Millionen (Vorjahr DM 77,1 Millio
nen) und die aus der Weitergabe von Wechseln herrührenden Indossamentsverbindlich
keiten mit DM 20,6 Millionen (Vorjahr DM 1,9 Millionen) ausgewiesen werden. In dem
Wechselbestand waren DM 68,3 Millionen bundesbankfähige Abschnitte enthalten.
Die Kassenobligationen blieben mit DM 982 000,— gegenüber dem Vorjahr un
verändert.
Der Wertpapierbestand hat sich auf DM 30,4 Millionen erhöht und enthält bei der
Bundesbank beleihbare Papiere in Höhe von DM 24,1 Millionen. Von der Erhöhung entfallen
DM 3,8 Millionen auf festverzinsliche Werte.
Die börsengängigen Dividendenwerte werden mit DM 5,3 Millionen ausgewiesen und haben
sich um DM 628 000,ermäßigt. Aus den Veränderungen hat sich teilweise eine Erhöhung
unserer Beteiligungen ergeben.
Die Bewertung der Wertpapierbestände wurde nach dem Niederstwertprinzip vorgenommen.
Die Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand ermäßigten sich durch
planmäßige Tilgungen um rund DM 104 000,— auf DM 7,3 Millionen. Bei den D e c k u n g s-
f o r d e r u n g e n aus der Vorfinanzierung der Hauptentschädigung aus dem Lastenausgleich
ergaben sich Neuzuteilungen von DM 116 000,—, denen Tilgungen von rund DM 17 000,—
gegenüberstanden. Die Tilgungen nach dem Altsparergesetz betrugen DM 10 000,—.
Die D e b i t o r e n haben um DM 10,8 Millionen auf DM 149,1 Millionen zugenommen. Die
Ausleihungen an Kreditinstitute haben sich um DM 8,4 Millionen auf DM 5,5 Millionen
vermindert und entfallen mit DM 3,1 Millionen auf unsere Beteiligungsgesellschaft VISURGIS
Finanzierungs- und Vermittlungsgesellschaft mbH als Teilzahlungsbank. Die Rembours- und
Trattenkredite sind mit DM 30,5 Millionen gegenüber dem Vorjahr fast unverändert, wah
rend die sonstigen kurzfristigen Kredite zur Finanzierung der Ein- und Ausfuhr sich um
DM 4,7 Millionen auf DM 38,8 Millionen erhöht haben. Die sonstigen Debitoren werden um
rund DM 15 Millionen höher als im Vorjahr mit DM 74,4 Millionen ausgewiesen. Allen in
den Debitoren erkennbaren Risiken wurde, wie bisher, durch Wertberichtigungen Rechnung
getragen.
Die langfristigen Ausleihungen wurden am Bilanzstichtag mit DM 32 Millio
nen um rund DM 2,7 Millionen niedriger als im Vorjahr durch planmäßige Tilgungen ins
besondere aus Exportkrediten zur Finanzierung von Schiffsbauten für ausländische Rechnung
ausgewiesen.
Die in früheren Jahren gewährten Darlehen nach 7c und 7d EStG betreffen nach plan
mäßiger Tilgung der 7d-Darlehen noch 7c-Darlehen in Höhe von DM 49 000,—.
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