B. Erläuterungen des Abschlusses zum 31. Dezember 1964
Bilanz
Aktiva
Die Barmittel (Kasse, Guthaben bei der Deutschen Bundesbank und Postscheckguthaben)
betrugen DM 43,8 Millionen und lagen damit geringfügig unter dem Betrag des Vorjahres.
Die sich aus dem Verhältnis der Barmittel zu den Sichteinlagen und Spareinlagen mit gesetz
licher Kündigungsfrist ermittelnde Barliquidität war mit 39 v. H. etwas niedriger als im Vor
jahr, während die Liquidität auf kurze Sicht, die auf den Zeitraum von 90 Tagen abgestellt
ist, mit 91,6 v. H. dem Bilanzstichtag der Vorjahre entsprach.
Unsere Guthaben bei Kreditinstituten im In- und Ausland sind mit DM 34,7
Millionen fast in der gleichen Höhe wie am vergangenen Bilanzstichtag ausgewiesen worden.
Davon entfielen DM 4,7 Millionen auf Währungsguthaben bei ausländischen Banken. Die
Guthaben mit vereinbarter Laufzeit bzw. Kündigungsfrist von drei Monaten und mehr haben
DM 2,7 Millionen gegenüber DM 10,0 Millionen im Vorjahr betragen.
In dem Wechselbestand von DM 77,1 Millionen waren DM 72,6 Millionen bundes
bankfähige Abschnitte enthalten. Die aus der Weitergabe von Wechseln herrührenden In
dossamentsverbindlichkeiten betrugen DM 1,9 Millionen gegenüber DM 14,5 Millionen am
Ende des Vorjahres.
Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen hielten wir,
wie im Vorjahr, nicht im Bestand.
Die Kassenobligationen blieben mit DM 0,982 Millionen gegenüber dem Vorjahr
unverändert.
Der Wertpapierbestand hat sich gegenüber dem Vorjahr um fast DM 2 Millionen
auf DM 27,1 Millionen erhöht und enthält bei der Bundesbank beleihbare Papiere in Höhe
von DM 20,6 Millionen. Der Zuwachs bezieht sich im wesentlichen auf festverzinsliche Werte,
die damit einen Stand von rund DM 21 Millionen erreichten. Der Buchwert der Dividenden
werte blieb mit DM 5,9 Millionen fast unverändert. Die Bewertung erfolgte nach dem Nie
der stwertprinzip
Die Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand verminderten sich durch
den Eingang planmäßiger Tilgungen um rund DM 118 000,—. Um den gleichen Betrag stiegen
die Deckungsforderungen aus der Vorfinanzierung der Hauptentschädigung aus
dem Lastenausgleich an, so daß die Summe der Ausgleichs- und Deckungsforderungen gegen
über dem Vorjahre mit DM 7,9 Millionen fast unverändert blieb.
Die Debitoren werden mit DM 138,3 Millionen gegenüber DM 133,5 Millionen im Vor
jahr ausgewiesen. Die Kredite an Kreditinstitute in Höhe von DM 13,9 Millionen (im Vorjahr
DM 9,9 Millionen) enthalten DM 6,3 Millionen Ausleihungen an unsere Beteiligungsgesell
schaft VISURGIS Finanzierungs- und Vermittlungsgesellschaft mbH., die im Teilzahlungs
geschäft tätig ist. Die Rembours- und Trattenkredite lagen mit DM 30,7 Millionen um DM
0,136 Millionen höher als im vergangenen Jahre, während die sonstigen kurzfristigen Kre
dite zur Finanzierung der Ein- und Ausfuhr mit DM 34,0 Millionen um DM 6,6 Millionen unter
dem Vorjahresstand blieben. Die sonstigen Debitoren wurden mit DM 59,7 Millionen gegen
über DM 52,4 Millionen im Vorjahre ausgewiesen. Allen in den Debitoren erkennbaren
Risiken wurde, wie bisher, durch Wertberichtigungen Rechnung getragen.
Die langfristigen Ausleihungen erhöhten sich im Berichtsjahr weiter um DM
11,7 Millionen auf DM 34,7 Millionen, insbesondere aus weiteren Exportkrediten zur Finan
zierung von Schiffbauten für ausländische Rechnung, die im Rahmen von Konsortien gewährt
wurden.
Die durchlaufenden Kredite (nur Treuhandgeschäfte) wurden mit DM 8,4 Millio
nen, im Vorjahr DM 8,2 Millionen, ausgewiesen. Ein gleich hoher Betrag steht auf der Pas
sivseite diesen Treuhandkrediten gegenüber.
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