Preadvies van
de raad van commissarissen
6
AAN ONZE AANDEELHOUDERS
De raad van commissarissen heeft kennisgenomen van het
verslag van de directie en de jaarrekening over het jaar 2001.
Overeenkomstig de statuten heeft de raad hiermee ingestemd.
In deze jaarrekening zijn de geconsolideerde jaarcijfers en de
vennootschappelijke balans en winst-en-verliesrekening
opgenomen. De raad heeft kennisgenomen van de door
KPMG Accountants N.V. afgegeven goedkeurende verklaring.
Wij adviseren u de jaarrekening conform de in dit jaarverslag
gepresenteerde stukken vast te stellen.
De raad van commissarissen is in het boekjaar 2001 viermaal
bijeen geweest. Daarnaast hebben de commissarissen zich
in besprekingen en op basis van schriftelijke rapporten op de
hoogte gesteld van het bedrijfsbeleid en de ontwikkelingen
binnen FGH Bank N.V. Onderwerpen van grondige
bespreking waren de strategie, de verstrekking van majeure
kredieten en investeringen, het risico- en voorzieningen-
beleid, de ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt en
personele aangelegenheden. Ook zaken op het gebied van
informatievoorziening, waaronder de invoering van de euro
en verbetering van de ondersteunende processen, zijn
uitvoerig aan de orde geweest.
De uitkoop van minderheidsaandeelhouders is eind 2001
afgerond.
Na afronding van een aantal acquisities en fusies, is HVB
begin dit jaar gestart met aanpassing van haar vennoot
schappelijke structuur, met als doel een duidelijke, flexibele
en efficiënte organisatie.
Binnen de groep is onder de naam van HVB Real Estate
Bank AG een aparte entiteit gecreëerd voor onder meer het
vastgoedfinancieringsproduct. Eind 2001 is FGH Bank door
middel van overdracht van de aandelen van haar moeder
maatschappij (Assumij Beheer B.V.) aan dit concernonderdeel
toegevoegd.
In het verslagjaar bleven zowel de samenstelling van de raad
van commissarissen als die van de directie ongewijzigd.
De ontwikkeling van balans, vermogen en jaarresultaat
geven reden tot tevredenheid en bovenal vertrouwen voor de
toekomst. De afkoelende economie geeft ons wel aanleiding
extra alert te zijn op de risico's die nu eenmaal met
vastgoedfinanciering samenhangen.
Graag spreken wij op deze plaats onze grote waardering uit
voor de grote inzet van directie en medewerkers in het
afgelopen boekjaar.
Utrecht, 21 februari 2002
De raad van commissarissen
Di. E. Eisele, vooizittei
Mi. dis. L.C. Brinkman
Di. C. Nolting
Dis. J.B.M. Stieppel
