Preadvies van de raad van commissarissen AAN ONZE AANDEELHOUDERS De commissarissen van FGH Bank N.V. hebben, mede op grond van de door KPMG Accountants N.V. afgegeven goedkeurende verklaring, met de door de directie opgemaakte jaarrekening 1998 ingestemd en deze als blijk hiervan mede-ondertekend. In deze jaarrekening zijn de geconsolideerde jaarcijfers en de vennootschappelijke balans en winst- en verliesrekening opgenomen. Wij adviseren u de jaarrekening conform de in dit jaarverslag gepresenteerde stukken vast te stellen. Zoals eerder bekend gemaakt, zijn de in december 1997 door de Bayerische Vereinsbank AG (per 1 september 1998 omgedoopt in Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG) uitgesproken voornemens tot verwerving van de aandelen FGH Bank N.V. op 31 maart 1998 ten uitvoer gebracht. De verwerving van FGH Bank N.V. komt direct voort uit de strategie van de in München gevestigde HypoVereinsbank om uit te groeien tot een 'Bank der Regionen'; een Europese bank met een duidelijke aanwezigheid in alle belangrijke (vastgoed)regio's. Voor FGH Bank N.V. betekent de overname een grote stimulans. Met steun van de nieuwe moeder kan zij zich volop richten op verbreding van het dienstenpakket en uitbouw van het kembedrijf: de financiering van commercieel onroerend goed. Als gevolg van de overgang naar een nieuwe aandeelhouder is in 1998 afscheid genomen van drs. H.B. van Wijk en mr. P. van de Geijn. Ir. J.J. Kaptein bereikte de voor commissarissen vastgestelde leeftijd om terug te treden. Graag bedanken wij alle drie de heren hartelijk voor de grote inzet en toewijding die zij in de vele jaren dat zij als commissaris aan FGH Bank N.V. verbonden waren hebben getoond. Namens de Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG zijn dr. E. Eisele en dr. C. Nolting per 31 maart 1998 benoemd als commissaris. Eveneens per die datum toegetreden is drs. J.B.M. Streppel, tot de overname voorzitter van de directie van FGH Bank N.V. Ook de samenstelling van de directie is het afgelopen jaar gewijzigd. De heren H. Copier MBA en P.C. Keur, die beiden reeds zitting hadden in de directie, zijn in de aandeelhoudersvergadering van 30 maart 1998 benoemd tot statutair directeur. Tegelijkertijd is ing. G.H.M. Nibbering benoemd tot directeur Vastgoedwaardering. De heer ir. R.J. Kahlmann is met ingang van 10 juni 1998 terug getreden. Wij danken hem zeer voor zijn inzet voor de FGH Bank N.V. In de buitengewone aandeelhouders vergadering van 23 juli 1998 is in zijn plaats de heer G.S. Klein - tot dat moment directeur bij Bayerische Vereinsbank AG - als statutair directeur aangesteld. De heer P.C. Keur treedt op als woordvoerder van de directie van FGH Bank N.V. In het boekjaar 1998 hebben vijf 'raad van commissarissen vergaderingen' plaatsgevonden. Daarnaast heeft de raad van commissarissen zich gedurende talrijke besprekingen en op basis van schriftelijke rapporten over de bedrijfspolitiek en ontwikkelingen binnen de FGH Bank N.V. op de hoogte gesteld en heeft men alle grotere kredietbelangen en overige belangrijke gebeurtenissen nauwlettend gevolgd. Gespreksonderwerp van intensieve besprekingen waren tevens risicopolitiek, de ontwikkeling op de geld- en kapitaalmarkt en personele aangelegenheden. Bovendien zijn actuele ontwikkelingen op gebied van automatisering, alsmede euro- en millenniumproblemen uitvoerig besproken. De ontwikkeling van de balans, vermogen en jaarresultaat geven alle reden tot tevredenheid over de huidige positie van de FGH Bank N.V. en een goed gefundeerd vertrouwen in de toekomst. Graag spreken wij dan ook op deze plaats onze grote waardering uit voor het in het afgelopen boekjaar behaalde resultaat en de gedrevenheid en inzet waarmee dat gerealiseerd is. Utrecht, 12 februari 1999 De raad van commissarissen Di. E. Eisele, voorzitter Dr. C. Nolting Drs. J.B.M. Streppel

Rabobank Bronnenarchief

Jaarverslagen Friesch-Groningsche Hypotheekbank / FGH Bank | 1998 | | pagina 8