Preadvies van
de raad van commissarissen
AAN ONZE AANDEELHOUDERS
De commissarissen van
FGH Bank N.V. hebben, mede op
grond van de door KPMG
Accountants N.V. afgegeven
goedkeurende verklaring, met de
door de directie opgemaakte
jaarrekening 1998 ingestemd en deze
als blijk hiervan mede-ondertekend.
In deze jaarrekening zijn de
geconsolideerde jaarcijfers en de
vennootschappelijke balans en
winst- en verliesrekening
opgenomen. Wij adviseren u de
jaarrekening conform de in dit
jaarverslag gepresenteerde stukken
vast te stellen.
Zoals eerder bekend gemaakt,
zijn de in december 1997 door de
Bayerische Vereinsbank AG (per
1 september 1998 omgedoopt in
Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG)
uitgesproken voornemens tot
verwerving van de aandelen
FGH Bank N.V. op 31 maart 1998
ten uitvoer gebracht.
De verwerving van FGH Bank N.V.
komt direct voort uit de strategie
van de in München gevestigde
HypoVereinsbank om uit te groeien
tot een 'Bank der Regionen'; een
Europese bank met een duidelijke
aanwezigheid in alle belangrijke
(vastgoed)regio's.
Voor FGH Bank N.V. betekent de
overname een grote stimulans.
Met steun van de nieuwe moeder
kan zij zich volop richten op
verbreding van het dienstenpakket
en uitbouw van het kembedrijf:
de financiering van commercieel
onroerend goed.
Als gevolg van de overgang naar
een nieuwe aandeelhouder is in 1998
afscheid genomen van drs.
H.B. van Wijk en mr. P. van de Geijn.
Ir. J.J. Kaptein bereikte de voor
commissarissen vastgestelde leeftijd
om terug te treden. Graag bedanken
wij alle drie de heren hartelijk voor
de grote inzet en toewijding die zij in
de vele jaren dat zij als commissaris
aan FGH Bank N.V. verbonden
waren hebben getoond. Namens de
Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG
zijn dr. E. Eisele en dr. C. Nolting
per 31 maart 1998 benoemd als
commissaris. Eveneens per die datum
toegetreden is drs. J.B.M. Streppel,
tot de overname voorzitter van de
directie van FGH Bank N.V.
Ook de samenstelling van de directie
is het afgelopen jaar gewijzigd.
De heren H. Copier MBA en
P.C. Keur, die beiden reeds zitting
hadden in de directie, zijn in de
aandeelhoudersvergadering van
30 maart 1998 benoemd tot statutair
directeur. Tegelijkertijd is
ing. G.H.M. Nibbering benoemd tot
directeur Vastgoedwaardering.
De heer ir. R.J. Kahlmann is met
ingang van 10 juni 1998 terug
getreden. Wij danken hem zeer voor
zijn inzet voor de FGH Bank N.V.
In de buitengewone aandeelhouders
vergadering van 23 juli 1998 is
in zijn plaats de heer G.S. Klein - tot
dat moment directeur bij
Bayerische Vereinsbank AG - als
statutair directeur aangesteld.
De heer P.C. Keur treedt op als
woordvoerder van de directie van
FGH Bank N.V.
In het boekjaar 1998 hebben vijf
'raad van commissarissen
vergaderingen' plaatsgevonden.
Daarnaast heeft de raad van
commissarissen zich gedurende
talrijke besprekingen en op basis van
schriftelijke rapporten over de
bedrijfspolitiek en ontwikkelingen
binnen de FGH Bank N.V. op de
hoogte gesteld en heeft men alle
grotere kredietbelangen en
overige belangrijke gebeurtenissen
nauwlettend gevolgd.
Gespreksonderwerp van intensieve
besprekingen waren tevens
risicopolitiek, de ontwikkeling op de
geld- en kapitaalmarkt en personele
aangelegenheden. Bovendien zijn
actuele ontwikkelingen op gebied
van automatisering, alsmede
euro- en millenniumproblemen
uitvoerig besproken.
De ontwikkeling van de balans,
vermogen en jaarresultaat geven alle
reden tot tevredenheid over de
huidige positie van de FGH Bank N.V.
en een goed gefundeerd vertrouwen
in de toekomst.
Graag spreken wij dan ook op deze
plaats onze grote waardering uit voor
het in het afgelopen boekjaar
behaalde resultaat en de gedrevenheid
en inzet waarmee dat gerealiseerd is.
Utrecht, 12 februari 1999
De raad van commissarissen
Di. E. Eisele, voorzitter
Dr. C. Nolting
Drs. J.B.M. Streppel