RESERVES.
WINST EN WINSTVERDEELING.
Aart de Aandeelhouders
der Friesch-Groningsche Hypotheekbank N.V.
TOELICHTING
als bedoeld bij Artikel 42 van het Wetboek van Koophandel.
3
geschreven 35.772,09. Afgeschreven was reeds 102.363,56 zoodat 66.591,47
meer is afgeschreven dan volgens de genoemde normen noodig is.
In het afgeloopen jaar hebben wij slechts 1 maal van ons recht van executie
gebruik moeten maken. Verlies werd hierbij niet geleden.
Het op de balans voorkomende bedrag van de reserve voor hypotheken
ad 51.605,— is gelijk aan het bedrag, dat wij volgens de normen van het
Contróle-Orgaan dienen te reserveeren terzake van de onderpanden van
leeningen, waarvan de rente niet regelmatig binnenkomt, van niet gedekte
leeningen en van ieeningen op verwoeste onderpanden, voor zoover ons
belang de inschrijving in het Grootboek voor den Wederopbouw overtreft.
Het vorige jaar bedroeg deze reserve ƒ31.675,—, zoodat voor aanvulling
van deze reserve een bedrag van 19.930,— uit de daarvoor bestemde
reserve voor diverse belangen wordt vereischt.
In het afgeloopen jaar werden geen ingekochte onderpanden verkocht,
terwijl ook geen onderpanden werden ingekocht.
De in ons bezit zijnde onderpanden staan voor 1,te boek. Op 31 December
waren deze onderpanden verhuurd voor 3.958,Nadere gegevens hier
over vindt U op pagina 6.
Behoudens de daargenoemde bezitten wij geen ingekochte perceelen, noch
zijn wij, behalve wat betreft onze kantoorgebouwen, op eenigerlei wijze
betrokken bij den eigendom van onroerende goederen.
De bedongen periodieke aflossingen op de leeningen kwamen in het algemeen
regelmatig binnen. In totaal werd 2,68 der periodieke aflossingen niet
ontvangen.
Ons belang bij leeningen, waarvan de onderpanden geheel of gedeeltelijk
zijn verwoest (c.q. afgebroken) en/of onteigend, is verdeeld over:
183 leeningen (onderpanden geheel verwoest (c.q. afge
broken) en/of onteigend)2.278.450,—
14 leeningen (onderp. gedeelt. verwoest)445.445,
waarvan in verhouding drukt op het niet
verwoeste deel- 172.650
-- 272.795,—
Totaal 2.551.245,—
Hiervan is tot dusverre voor 78 leeningen tot een totaal bedrag van
1.589.920,inschrijving in het Grootboek voor den Wederopbouw ver
kregen. Bij 1 leening tot een bedrag van 78.700,— overtreft de restant-
hoofdsom de inschrijving met een bedrag van 12.350,
Onze inspecteurs, de Heeren A. van Popta en J. Kamps te ’s-Gravenhage,
H. E. Wieringa te Naarden, A. M. Joustra te Haarlem en G. Hoogerkamp
te Groningen, zorgden voor de contröle op de voor ons verbonden perceelen
en voor het verband met taxateurs, agenten en andere relaties.
Evenals het vorige jaar stellen wij U voor de rente van de statutaire reserve
en de extra reserve, dit jaar bedragende 50.139,92, te voegen bij de speciale
reserve. Op de effecten werd in het afgeloopen jaar een koerswinst behaald
van 875,13, welk bedrag weder bij de reserve voor koersverschillen
effecten wordt gevoegd. De effecten zijn opgenomen naar den beurskoers
van den laatsten beursdag in 1944, doch niet hooger dan pari.
Wanneer U ons voorstel tot verdeeling der winst aanneemt, zullen de reserves
ongeacht de reserves voor koersverschillen effecten, voor hypotheken, voor
oorlogsschade, voor dividend en voor diverse belangen in totaal met 80.722,91
worden vermeerderd en gebracht op 7.134.261,99.
Wij stellen U voor een bedrag van 233.202,14 bij de reserve voor diverse
belangen te voegen, waaruit de verschuldigde belastingen dienen te worden
voldaan.
Het te verdeelen winstsaldo bedraagt dan 326.966,11. Van dit bedrag
zal allereerst moeten worden betaald een bedrag van 24.535,voor
rente, verschuldigd over de niet-verplichte stortingen op aandeelen, welke
rente door commissarissen in overleg met de directie voor de sedert de
statutenwijziging van 22 December 1933 vrijwillig gestorte bedragen op 2
is vastgesteld. Voor verdere verdeeling komt dan in aanmerking een bedrag
van 302.431,11. Volgens art. 46 van de statuten komt hiervan 10 of
30.243,11 ten goede aan de statutaire reserve.
Doordat de tantièmes niet berekend worden over de winstuitkeeringen,
welke de bank ontvangt van vennootschappen, in het kapitaal waarvan
zij heeft deelgenomen, voorzoover daarover door commissarissen en directie
reeds in deze functies bij die vennootschappen tantièmes zijn genoten, komt
een bedrag van 10.747,17 ter beschikking van aandeelhouders. Wij stellen
U voor dit bedrag niet als vorige jaren bij de dividendreserve te voegen,
doch voor de dividenduitkeering te besteden, aangevuld met f 28.136,83
uit de in vorige jaren gevormde dividendreserve en uit het totaal aan
aandeelhouders toekomende een dividend uit te keeren van 24,per
aandeel van 1.000,met 20 storting en per onderaandeel 6,
Volgens de aanvullingsbepalingen van het besluit op de dividenbeperking
komt dit overeen met 6% over de verplicht gestorte bedragen en IJ
over het overige gedeelte van het geplaatst maatschappelijk kapitaal.
Wordt dit voorstel aangenomen, dan komt er beschikbaar voor pensioen
en personeeldoeleinden een bedrag van 9.721,
De dividendbewijzen nummer 54 van de aandeelen van 1.000,zijn bij
aanneming van ons voorstel van heden af betaalbaar met 24,en nummer 8
der onderaandeelen van 250,met 6,alles te verminderen met de
verschuldigde 15 dividendbelasting.
Een opgave van het bedrag, waarmede de dividendbewijzen der aandeelen,
waarop onverplicht is gestort, betaalbaar zijn, onder vermelding van de
nummers dier aandeelen, zullen wij U op aanvrage gaarne toezenden.
Groningen, 20 December 1945. De directie:
M. J. BOS.
C. A. KINGMA.
J. WILKENS.
Wij hebben kennis genomen van den inhoud van het verslag der directie
over het afgeloopen boekjaar en kunnen ons daarbij aansluiten.
Aan de onderteekening ontbreekt ditmaal de naam van den heer B. Dorhout
Mees. Met diep leedwezen moeten wij U zijn overlijden op 8 September 1944
melden. Meer dan een kwarteeuw, eerst als adjunct directeur, daarna als
directeur is hij aan de bank verbonden geweest. Onze instelling, waarvan
zijn vader de medeoprichter was, beteekende voor hem zeer veel en veel
heeft hij aan haar gegeven, niet alleen door zijn arbeid maar ook in zijn
verkeer èn met ons, èn met de directie, èn met het personeel. Allen zullen
hem missen en een warm aandenken aan hem bewaren.
Het verslag bereikt U niet binnen den daarvoor bepaalden termijn. Ook
deze vergadering kon niet worden bijeengeroepen volgens de voorschriften
van art. 38 onzer statuten. Wij verzoeken U deze afwijking goed te keuren
en meenen dat de omstandigheden die er toe leidden geen nadere verklaring
behoeven.
Wij kunnen ons geheel vereenigen met de door de directie overgelegde
balans en winst- en verliesrekening met toelichting. Ook stellen wij U voor
het dividend te bepalen op het bedrag door de directie voorgedragen,
nl. 24,per aandeel van 1.000,met 20 storting (per onderaandeel
6,De accountantsverklaring vindt U hierbij afgedrukt.
In de op 30 Maart 1944 gehouden algemeene vergadering werden de heeren
Mr. Arn. J. d’Ailly, Mr. G. Nauta en Mr. Dr. R. H. Baron de Vos van
Steenwijk herkozen als commissaris. Thans zijn als zoodanig aan de beurt
van aftreden de heeren A. J. Brandt, Jacs. Rustige en Mr. D. U. Stikker.
Wij stellen U voor deze heeren wederom te benoemen.
Hoewel ook voor het bedrijf van de bank nog onzekerheden bestaan én
moeilijkheden op oplossing wachten, is het voor de directie toch een groote
genoegdoening, dat zij na vijf uiterst zware jaren U dit beeld van den toestand
van de Friesch-Groningsche kan aanbieden. Om dit te bereiken is veel beleid
noodig geweest en met dankbaarheid en waardeering meenen wij te mogen
vaststellen dat het daaraan in deze ook voor het bedrijfsleven zoo uiterst
moeilijke periode, niet heeft ontbroken.
Het college van commissarissen:
E. VAN WELDEREN RENGERS, Voorzitter.
De onroerende en roerende zaken der vennootschap zijn gewaardeerd naar
den volgenden maatstaf:
a. de onroerende zaken naar de kosten van aankoop en stichting, verminderd
met de plaats gehad hebbende afschrijvingen;
b. de roerende lichamelijke zaken naar den aanschaffingsprijs, verminderd
met de gedane afschrijvingen;
c. de effecten naar den beurskoers van den laatsten beursdag in het boek
jaar, doch niet hooger dan pari;
d. de vorderingen op naam naar het nominale bedrag, verminderd met
de gedane afschrijvingen.
FRIESCH-GRONINGSCHE HYPOTHEEKBANK N.V.
De commissarissen:
ARN. J. D’AILLY.
H. M. J. BLOMJOUS.
A. J. BRANDT.
R. BUISMAN.
F. I. DE GREVE.
J. H. GROENEVELD
CH. M. HENNY.
P. W. J. H. CORT VAN DER LINDEN.
De directie:
M. J. BOS.
C. A. KINGMA.
J. WILKENS
G. NAUTA.
E. VAN WELDEREN RENGERS.
JACS. RUSTIGE.
D. U. STIKKER.
R. H. DE VOS VAN STEENWIJK.
G. WARNING.
B. A. POULIE WILKENS.
Mr. H. Ai.barda was wegens verblijf in het buitenland verhinderd te teekenen.