RESERVES.
WINST EN WINSTVERDEELING.
Aan de Aandeelhouders
der Friesch-Groningsche Hypotheekbank N.V,
TOELICHTING
als bedoeld bij Artikel 42 van het Wetboek van Koophandel.
Het op de balans voorkomende bedrag van de reserve voor hypotheken
ad 31.675,is gelijk aan het bedrag, dat wij volgens de normen van het
Contróle-Orgaan dienen te reserveeren terzake van de onderpanden van
leeningen, waarvan de rente niet regelmatig binnenkomt. Het vorige jaar
bedroeg deze reserve 25.730,zoodat voor aanvulling van deze reserve
een bedrag van 5.945,wordt vereischt, welk bedrag wij U voorstellen
van de reserve voor diverse belangen af te boeken.
In het afgeloopen jaarwerden geen ingekochte onderpanden verkocht,
terwijl ook geen onderpanden werden ingekocht.
De in ons bezit zijnde onderpanden staan voor ƒ1,te boek. Op 31 December
waren deze onderpanden verhuurd voor 3.958,Nadere gegevens hier
over vindt U op pagina 6.
Behoudens de daargenoemde bezitten wij geen ingekochte perceelen, noch
zijn wij, behalve wat betreft onze kantoorgebouwen, op eenigerlei wijze
betrokken bij den eigendom van onroerende goederen.
De bedongen periodieke aflossingen op de leeningen kwamen in het algemeen
regelmatig binnen. In totaal werd voor 2,65 der periodieke aflossingen
vrijstelling verleend.
Ons belang bij leeningen, waarvan de onderpanden geheel of gedeeltelijk
zijn verwoest is verdeeld over:
61 leenirtgen (onderpanden geheel verwoest) ƒ1.409.890,
7 leeningen (onderp. gedeelt. verwoest) 653.570,
waarvan in verhouding drukt op het niet
verwoeste deel- 248.500,
- - 405.070,—
Totaal .11.814.960,—
Hiervan is tot dusverre voor. 54 leeningen tot een totaai bedrag van
1.370.075,inschrijving in het Grootboek voor den Wederopbouw ver
kregen. Bij 2 leeningen tot een totaal bedrag-van ƒ29.100,overtreft de
restant-Hoofdsom de inschrijving met een bedrag van in totaal 1880,—.
Onze inspecteurs, de Heeren A. van Popta en J. Kamps te ’s-Gravenhage,
H. E. Wieringa te Naarden, A. M. Joustra te Haarlem en G. Hoogerkamp
te Groningen, zorgden voor de contröle op de voor ons verbonden perceelen
en voor het verband met taxateurs, agenten en andere relaties.
Evenals het vorige jaar stellen wij U voor de rente van de statutaire reserve
en de extra reserve, dit jaar bedragende 49.693,53, te voegen bij de speciale
reserve. Op de effecten werd in het afgeloopen jaar een koerswinst behaald
van 49.114,12 welk bedrag weder bij de reserve voor koersverschillen
effecten wordt gevoegd. De effecten zijn opgenomen naar den beurskoers
van den laatsten beursdag in 1943, doch niet hooger dan pari.
Wanneer U ons voorstel tot verdeeling der winst aanneemt, zullen de reserves
ongeacht de reserves voor koersverschillen effecten, voor hypotheken, voor
oorlogsschade, voor dividend en voor diverse belangen in totaal met 93.797,44
worden vermeerderd en gebracht op 7.053.539,08.
Wij stellen U voor een bedrag van 400.000,bij de reserve voor diverse
belangen te voegen, waaruit de verschuldigde belastingen dienen te worden
voldaan.
Uit het overblijvende zal allereerst moeten worden betaald een bedrag van
ƒ24.163,voor rente, verschuldigd op de niet-verplichte stortingen, welke
rente door commissarissen in overleg met de directie voor de sedert de voor
laatste wijziging der statuten vrijwillig gestorte bedragen op 2 is vastgesteld.
Voor verdere verdeeling komt dan in aanmerking een bedrag van 445.969,67.
Volgens art. 46 van de statuten komt hiervan 10 of 44.596,97 ten goede
aan de statutaire reserve.
Doordat de tantièmes niet berekend worden over de winstuitkeeringen,
welke de bank ontvangt van vennootschappen, in het kapitaal waarvan
zij heeft deelgenomen, voorzoover daarover door commissarissen en directie
reeds in deze functies bij die vennootschappen tantièmes zijn genoten, komt
een bedrag van 27.888>18 ter beschikking van aandeelhouders. Hiervan
dient 40,18 voor dividenduitkeering, terwijl wij U voorstellen het restant
ad 27.848,— te voegen bij de dividendreserve.
Van het in totaal aan aandeelhouders toekomende stellen wij U voor een
dividend op de aandeelen uit te k'eeren van 28,per aandeel van 1.000,
met 20 storting (per ondèraandéel 7,hetgeen volgens de aanvullings-
bepaliiigen van het besluit op de dividendbeperking overeenkomt met 6
over de verplicht gestorte bedragen, en 2 over het overige gedeelte van het
geplaatste kapitaal.
Wordt dit voorstel aangenomen, dan komt er beschikbaar voor pensioen
en personeeldoeleinden een bedrag van 16.183,74.
De dividendbewijzen nummer 53 van de aandeelen van 1.000,zijn bij
aanneming van ons voorstel van heden af betaalbaar met 28,en nummer 7
der onderaandeelen van 250,met 7,alles te verminderen met de
verschuldigde 15 dividendbelasting.
Een opgave van het bedrag, waarmede de dividendbewijzen der aandeelen,
waarop onverplicht is gestort, betaalbaar zijn, onder vermelding van de
nummers -dier aandeelen, zullen wij U op aanvrage gaarne toezenden.
Groningen, 30 Maart 1944. De directie:
M. J. BOS.
C. A. K1NGMA.
B. DORHOUT MEES.
J. WILKENS.
Van het verslag dat U hierboven ïn beknöpten Vorm vindt afgedrukt hebben
wij kennis genomen. Wij kunnen ons met den inhóud geheel vereenigen,
met name met dat deel dat handelt over de toetreding van de Algemeene
Friesche Hypotheekbank tot ons concern. Wij hebben aan die samenvoeging
gaarne onze medewerking verleend en het groote aantal omgeruilde aandeelen
stemt ons tot voldoening. In verband met dit samengaari traden de Heeren
A. J. Brandt, R. Buisman en Jacs. Rustige als commissarissen van onze
instelling op. De balans en de winst- en verliesrekening zijn door ons voor-
loopig goedgekeurd, wij stellen U voor beide in den aangeboden vorm vast
te stellen en ook de uitdeeling te bepalen overeenkomstig het voorstel n.I. het
dividend te bepalen op ƒ28,per aandeel van 1.000,met 20 storting
(per onderaandeel 7,Het rapport van den door ons aangestelden accoun
tant vindt U bij dit verslag afgedrukt.
In de op 18 Maart 1943 gehouden algemeerte vergadering werden de Heeren
F. I. de Gréve en Mr. Ch. M. Henny als' commissaris herkozen. De Heer
Mr. W. B. Buma trad af en gaarne betuigen wij onzen vroegeren collega
dank voor hetgeen hij ten bate van onze instelling deed èn als commissaris
èn als lid van de commissie van toezicht. In die vergadering was reeds niet
meet aanwezig de Heer Jhr. Mr. D. R. de Marees van Swinderen, die spoedig
daarna, op 2 Mei 1943 overleed. De Heer van Swinderen die meer dan 50
jaar aan de Nederlandsche en in de laatste jaren ook aan onze hypotheekbank
verbonden was, heeft een halve eeuw geleden zijn steun gegeven aan die man
nen die een instelling schiepen die haar bestaansrecht in lange jaren volledig
heeft bewezen. Niet alleen bij de oprichting, maar ook daarna heeft hij dat
gedaan op een wijze, die niet alleen -naar-binnen daadwerkelijke hulp be-
teekende, maar naar buiten het aanzien in hooge mate ten goede kwam.
Nog ontviel ons, in het jaar 1944 wel is waar, maar voor het uitbrengen van
dit verslag, op 2 Januari ons medelid Mr. J. Heres Diddens. Hij was als
gevolg van de samenvoeging van de Winschoter Hypotheekbank met- onze
bank in ons college getreden en heeft ook deel uitgemaakt van onze commissie
van toezicht. In beide functies zullen wij zijn kundige adviezen en zoo prettigen
omgang nog lang in goede herinnering bewaren.
Aan de beurt van aftreden zijn thans de Heeren Mr. Arn. J. d’Ailly,
Mr. G. Nauta en Mr. Dr. R. H. Baron.de Vos van Steenwijk. Wij geven
U in overweging hen opnieuw te benoemen.
Wederom willen wij eindigen met onze waardeering uit te spreken voor de
wij^e waarop onze directie in dit jaar haar taak Vervulde.
Het college van commissarissen:
E. VAN WELDEREN RENGERS, President.
De onroerende en roerende zaken der vennootschap zijn gewaardeerd naar
den volgenden maatstaf:
a. de onroerende zaken naar de kosten van aankoop en stichting, verminderd
met de plaats gehad hebbende afschrijvingen;
b. de roerende lichamelijke zaken naar den aanschaffingsprijs, verminderd
met de gedane afschrijvingen;
c. de effecten naar den beurskoers van den laatsten beursdag in het boek
jaar, doch niet hooger dan pari;
d. de vorderingen op naam naar het nominale bedrag, verminderd met
de gedane afschrijvingen.
FRIESCH-GRONINGSCHE HYPOTHEEKBANK N.V.
De directie:
M. J. BOS.
C. A. KINGMA.
B. DORHOUT MEES.
J. WILKENS.
De commissarissen:
ARN. J. D’AILLY.
H ALBARDA
H. M. J. BLOMJOUS.
A. J. BRANDT.
R. BUISMAN.
F. I. DE GREVE.
J. H. GROENEVELD.
CH M. HENNY.
P. W. J. H. CORT VAN DER LINDEN.
G. NAUTA.
E. VAN WELDEREN RENGERS.
JACS. RUSTIGE.
D. U. STIKKER.
R H. DE VOS VAN STEENWIJK.
G. WARNING.
B. A, POULIE WILKENS.
