Bericht van de Raad van Commissarissen
Bericht van de Raad van Commissarissen aan de
Algemene Vergadering van aandeelhouders
Hierbij bieden wij u aan de jaarrekening 2005 van Friesland
Bank NV zoals deze door de Raad van Bestuur is opgemaakt en
waarmee onze Raad kan instemmen. Conform het bepaalde in
artikel 24 van de statuten is de jaarrekening door Ernst Young
Accountants gecontroleerd en van een goedkeurende
verklaring voorzien.
Wij stellen u voor om de jaarrekening 2005 vast te stellen zoals
deze is vermeld in het jaarverslag 2005 van de vennootschap.
Tevens stellen wij u voor het dividend over 2005 overeen
komstig het voorstel van de Raad van Bestuur te bepalen op
7.282.000 Euro en de resterende nettowinst ad. 69.443.000
Euro toe te voegen aan de reserves van de vennootschap.
In het verslagjaar kwam de Raad van Commissarissen achtmaal
in vergadering bijeen.
Veel aandacht ging uit naar de formulering van de nieuwe
strategie van Friesland Bank NV. Uitgebreid is stilgestaan bij
het vooronderzoek welke uiteindelijk heeft geleid tot de
gemaakte strategische keuzes. Dit vooronderzoek bestond
onder meer uit een klanttevredenheidsonderzoek, een
medewerkertevredenheidsonderzoek en een strategische
analyse welke is uitgevoerd door een extern adviesbureau. De
Raad van Commissarissen steunt de door de Raad van Bestuur
gemaakte keuzes, waarin een duidelijker commerciële focus en
een verbetering van de procesvoering centraal staan. De Raad
zal in 2006 het implementatieproces intensief volgen.
Tijdens de bijeenkomsten werd verder aandacht besteed aan de
ontwikkeling van de balans en resultaten van het bankbedrijf.
Verder heeft de Raad van Commissarissen ruim stilgestaan bij
het risicobeleid en -beheer, alsmede de beheersing van
kredietrisico’s. Gedurende het verslagjaar is meer tijd
ingeruimd voor compliance binnen Friesland Bank, in lijn met
de toenemende introducties van wet- en regelgeving.
Wat de voorgenomen invoering van het systeem Globus betreft
heeft de Raad van Commissarissen moeten constateren dat de
voortgang en de verwachte resultaten onvoldoende waren.
De rol van Globus zal worden meegenomen in de verdere
uitwerking van de strategie.
Met de Ondernemingsraad of een vertegenwoordiging daarvan
heeft de Raad van Commissarissen in het afgelopen jaar
constructief overleg gevoerd over een veelheid van zaken
waarbij met name de te maken strategische keuzes centraal
stonden.
De Raad van Commissarissen heeft in enkele vergaderingen,
zonder de aanwezigheid van de Raad van Bestuur, onder meer
het eigen functioneren.en dat van de Raad van Bestuur
geëvalueerd.
Het Credit Comittee kwam viermaal in vergadering bijeen, het
Audit en Compliance Committee zesmaal. De jaarrekening, het
accountantsrapport en de management letter zijn besproken in
aanwezigheid van de externe accountant. De remuneratie-
commissie en de beloningscommissie hebben zich in meerdere
bijeenkomsten gebogen over de beloningsstructuur van de
Raad van Commissarissen en de Raad van Bestuur.
Wij stellen u voor aan de Raad van Bestuur decharge te
verlenen voor het gevoerde beheer. Voorts stellen wij u voor de
Raad van Commissarissen decharge te verlenen voor het
gehouden toezicht.
In het verslagjaar werd afscheid genomen van de heer
mr. drs. A. Offringa, die 15 jaar bestuurder is geweest van
Friesland Bank NV. Mede door zijn inzet, toewijding en
vakmanschap heeft de bank de afgelopen jaren belangrijke
voortgang geboekt op het gebied van winstgevendheid en
weerstandsvermogen. De Raad van Commissarissen is hem
hiervoor zeer erkentelijk.
FRIESLAND BANK 2005
