Pre-advies van de Raad van Commissarissen aan de aandeelhouder
Hierbij bieden wij u aan de jaarrekening 1999 van Friesland Bank N.V., zoals deze door de Raad van Bestuur
is opgemaakt en door onze Raad is goedgekeurd. Conform het bepaalde in artikel 24 van de statuten is deze
jaarrekening door Ernst 8t Young Accountants gecontroleerd.
Wij stellen u voor de jaarrekening 1999 vast te stellen overeenkomstig de voorgelegde stukken. Deze vaststelling
strekt tot decharge van de leden van de Raad van Bestuur en de leden van de Raad van Commissarissen. Voorts
stellen wij u voor het dividend over 1999 overeenkomstig het voorstel van de Raad van Bestuur te bepalen op
f 4.721.925 en de resterende nettowinst toe te voegen aan de reserves van de vennootschap.
In het verslagjaar kwam de Raad van Commissarissen achtmaal in vergadering bijeen. Tijdens de bijeenkomsten
werd aandacht besteed aan de ontwikkeling van balans en resultaten, de beoordeling van prognoses en begrotingen,
en de strategie en commerciële ontwikkeling van de bank, waaronder de ontwikkeling van de kredietverlening.
Daarnaast was het bancaire risicobeleid en -beheer, waaronder de beheersing van kredietrisico’s, onderwerp
van bespreking. In dit verband besloot de Raad tot instelling van een Credit Committee en een Audit 8c
Compliance Committee. Voorts is stilgestaan bij de informatievoorziening en in het bijzonder bij de jaar-2000
problematiek. De jaarrekening, het accountantsrapport en de managementletter zijn besproken in aanwezigheid
van de externe accountant.
In haar vergadering van december 1999 heeft de Raad tot lid van de Raad van Bestuur benoemd
mr. E.C. Lekkerkerker. De heer Lekkerkerker zal per 1 april 2000 in functie treden.
De Raad spreekt haar waardering uit jegens de Raad van Bestuur en de medewerkers van de bank voor de
door hen getoonde inzet en het bereikte resultaat.
Leeuwarden, 15 maart 2000
Raad van Commissarissen
H.J. Bierma, voorzitter
Friesland Bank Jaarverslag 1999
9
