Exploitatierekening
c. Geliëerde spaarbanken
Balans per 31 december 1973 3.395.786
Bij: reserve Vereniging
„Nutsspaarbank Dam-
woude en Omstreken”
per 1 maart 1974 231.296
toevoeging batig saldo
exploitatierekeningen
geliëerde spaarbanken 167.371
398.667
Spaargelden 329.471.161
De aan de Stichting Spaarbank en de geliëerde spaar
banken toevertrouwde spaargelden kunnen als volgt
worden gespecificeerd:
dagelijks opvraagbare spaargelden
termijnspaargelden (incl. rente)
gepremiëerde spaargelden
142.430.853
178.931.792
8.108.516
Balans per 31 december 1974
329.471.161
Balans per 31 december 1974
3.794.453 Crediteuren f 129.204.509
Reserve koersverschillen effecten 1.800.000
Gevormd ten laste van de exploitatierekening der
Stichting Spaarbank.
Onder dit hoofd zijn opgenomen de in rekening-courant
aan leden en niet-leden verschuldigde bedragen en nog
te verrekenen rente e.d.
Tevens zijn in deze balanspost begrepen de extra
voorziening betrekking hebbende op de risico’s, welke
samenhangen met de uitoefening van het bankbedrijf, als
mede een voorziening voor latente vennootschapsbelasting.
Bouwreserve 2.941.346
Op de balansdatum bestonden geen actuele
belastingverplichtingen.
Ten laste van deze reserve wordt gebracht de bij de
toelichting van de post „Gebouwen en inventarissen”
vermelde extra-afschrijving van 5% gedurende de eerste
vijf jaren op de aanschaffingswaarde van bankgebouwen
alsmede de overigens wenselijk geachte versnelde
afschrijvingen.
Het verloop gedurende 1974 luidt als volgt:
Balans per 31 december 1973 3.348.105
Bij: dotatie ten laste van de exploitatierekening 350.000
Borgtochten 26.284.210
Dit bedrag geeft aan het totaal van de per balansdatum ten
behoeve van derden verstrekte garanties en gestelde
accreditieven. De tegenpost is pro memorie aan de
debetzijde van de balans vermeld.
3.698.105 Rente 14.031.373
Af: extra-afschrijving op gebouwen 756.759
- In deze post, zijnde het saldo van de rentebaten en de
Balans per 31 december 1974 2.941.346 rentelasten, is als aftrekpost begrepen de gekweekte rente
over de Reservefondsen van de Coöp. Ver. Friesland Bank
en de Stichting Spaarbank.
Deposito’s op termijn 126.124.907
Onder dit hoofd zijn geboekt de gelden, welke deposito
zijn geplaatst met een oorspronkelijke looptijd van
één maand en langer.
Onkosten 11.171.838
De in deze post begrepen personeelskosten bedragen
8.296.637 (v.j. 6.572.722), waarvan ten laste van de
Coöp. Ver. Friesland Bank 6.222.822.
15
